3. Была проведена оценка механизмов, с помощью которых можно было бы расширить или переориентировать деятельность Группы Всемирного банка, чтобы направить ее на содействие решению проблем социальных последствий кризиса.
4. Представители ВБ и соответствующие ключевые министерства России завершили Специальный обзор российского портфеля проектов (СОРПП). В ходе СОРПП был сделан вывод о том, что в результате кризиса общие показатели эффективности портфеля проектов (процент проектов, имеющих рейтинг “удовлетворительно”) снизились с 78% по состоянию на конец июля 1998г. до 54% на начало ноября. Был предложен график действий на ближайшее время в целях завершения реструктуризации проектов и улучшения показателей портфеля. Для возобновления процесса реализации проектов ВБ отреагировал на просьбу Министерства финансов о создании новых Специальных счетов взамен тех, что были заморожены в результате развала банковской системы.
5. Всемирный банк вместе с правительством России провел оценку результатов реализации программ реформ, которая явилась основой трех текущих бюджетозамещающих займов: САЛ 3, Второй угольный заем и СПАЛ. По займу САЛ 3 и Второму угольному займу были серьезные задержки в реализации согласованных программ, и существовали некоторые сомнения в том, что соответствующая программа реформ согласуется с общими направлениями экономической политики. Что касается займа СПАЛ, то уже сейчас очевидно, что условия предоставления третьего транша (особенно те, что относятся к обеспечению сбалансированности Пенсионного фонда) не могут быть выполнены в ближайшем будущем.
В связи изложенным ВБ принял временный план деятельности, ключевыми элементами которого являются:
1. Консультации по вопросам политики реструктуризации финансового сектора и оказание технического содействия в этой области.
Консультации и содействие, которые должны быть частично профинансированы за счет средств Проекта развития финансовых учреждений, будут предоставлены в целях формирования правовых основ, способствующих дальнейшему устойчивому развитию банковской деятельности, а также для проведения аудита банков с целью определения их состояния и возможности реструктуризации. ВБ будет и в дальнейшем координировать свои действия с ЕС, ЕБРР и двусторонними донорами. В случае, если власти примут стратегию, поддерживаемую МБРР и МВФ, будет рассмотрен вопрос об оказании в рамках Проекта развития финансовых учреждений соответствующего содействия новому агентству по реструктуризации банков, которое будет создано для решения проблем урегулирования долга.
2. Решение социальных проблем. Правительством было предложило, чтобы при оказании содействия в преодолении кризиса ВБ продолжил работы по Займу на содействие реализации структурной перестройки системы социальной защиты (ИСПИЛ) и, в частности, ускорил распространение механизмов адресации, отработанных в рамках этого проекта на экспериментальной основе, в других регионах страны; аннулировал или пересмотрел третий транш Займа на структурную перестройку системы социальной защиты (СПАЛ); подготовил новую операцию для оказания адресной помощи наиболее нуждающимся в условиях кризиса; профинансировал экстренную закупку важнейших лекарств; ускорил подготовку четырех новых проектов (Проект реализации пенсионной реформы, Проект реформы здравоохранения, Пилотный проект миграции с Севера и Проект реформы образования). Сейчас ведется работа по определению самых необходимых ответных мер в каждой из этих областей.
3. Активная деятельность в развитии результатов СОРПП. Как только с правительством будет достигнута договоренность по результатам СОРПП, основное внимание будет сосредоточено на обеспечении ускоренной реализации согласованных действий.
4. Пересмотр программы структурных преобразований. Как указывалось выше, программы реформ, поддерживаемые в рамках займов САЛ 3, Второго угольного займа и СПАЛ, идут с отставанием, и сейчас существует неопределенность относительно конкретных деталей планов правительства по проведению реформ в этих областях. В связи с этим ВБ предложил организовать серию дискуссий в целях проведения подробного анализа вариантов реформ в рамках этих операций.
5. Дальнейшая подготовка проектов, находящихся в стадии рассмотрения. В тот момент, когда разразился кризис, в стадии подготовки, помимо Второго дорожного проекта, находились пять инвестиционных займов и гарантийных операций, которые могли быть представлены Совету директоров Банка в течение 1999 финансового года (максимальная общая сумма по указанным инвестиционным займам и гарантийным операциям эквивалентна 500 млн. долл.). В настоящее время в сотрудничестве с правительством проводится анализ этих займов и операций, с тем чтобы определить возможные изменения в концепциях проектов, для приведения их в соответствие с потребностями, возникшими в связи с кризисом и/или для обеспечения устойчивости проектов в кризисной и посткризисной ситуации.
6. Поддержание готовности к возобновлению бюджетозамещающего кредитования. Подготовительная деятельность в рамках Займа на структурную перестройку региональной экономики (СНАЛ) и Займа на структурную перестройку сельского хозяйства (АГСАЛ), которые к началу кризиса находились на стадии подготовки, будет продолжаться, если только в силу развития событий от них не придется отказаться. При наличии соответствующих условий к концу 1999г. может быть подготовлен еще один бюджетозамещающий заем.
7. Акцент на укрепление управления государственными ресурсами. Будет проведен анализ в целях документального закрепления текущей практики определения недостатков в системах, гарантирующих честное и эффективное управление государственными средствами и государственными органами, разработки предложений о внесении изменений в проводимую экономическую политику, существующие системы и процедуры с целью устранения этих недостатков.
Совместные миссии МВФ и Всемирного банка осуществляют тесную координацию своих действий с другими донорами, в частности ЕБРР и ЕС. Помимо этого, миссии предложили ЦБР создать координационный комитет во главе с ЦБР для координации работы доноров.
Достигнут значительный прогресс в формулировании общего стратегического видения процесса реструктуризации банковского сектора России, что нашло свое воплощение в стратегии реструктуризации банковской системы, разработанной Центральным банком России, включающей:
общие принципы (защита кредиторов – частных лиц, равный подход к иностранным и отечественным корпоративным кредиторам, отнесение убытков на частных акционеров и в значительной степени на корпоративных кредиторов, участие существующих акционеров, корпоративных кредиторов и потенциальных новых инвесторов в рекапитализации банков, которым будет оказана помощь);
безотлагательные меры (расчет объема неплатежеспособности по банковскому сектору путем проведения исчерпывающей проверки и анализа деятельности четырех крупнейших банков и подготовки отчетов о финансовом состоянии других банков, оценка затрат на оказание возможной государственной поддержки и разработка институциональной базы как руководства для проведения процесса реструктуризации);
классификацию банков (банки будут отнесены к одной из четырех категорий: банки первой группы являются или граничат с несостоятельными банками, которые способны провести рекапитализацию при участии частных вкладов и не требуют государственной поддержки; вторая группа включает региональные банки, которые имеют разветвленную сеть своих отделений или же обладают "социальной значимостью", – эти банки получат государственное финансирование из федерального и/или регионального бюджета; к банкам третьей группы относятся крупные системообразующие неплатежеспособные банки, отобранные для проведения санации; банки четвертой группы подлежат закрытию и ликвидации);
предложения по созданию Агентства реструктуризации кредитных организаций (АРКО), которое должно осуществлять выделение капитала санируемым банкам, приобретение акций банков, управление банковскими операциями, управление неполноценными активами, организацию слияний и приобретений, инициирование и надзор за процессами ликвидации банков и т.д.
Совместная миссия МВФ и Всемирного банка будет оказывать постоянную консультационную помощь российским органам в разработке и реализации различных компонентов всеобъемлющей реструктуризации банковского сектора. Кроме того, в ходе реструктуризации Проекта развития финансовых учреждений Всемирный банк возьмет на себя выполнение в ближайшем будущем следующих мероприятий:
1. Реализация проекта развития финансовых учреждений (ПРФУ). ЦБР и Минфин (представленные в Специальной рабочей группе по ПРФУ) приостановили аккредитацию всех банков, участвующих в этом проекте. Кроме того, все выплаты по соглашениям о твиннинге и закупкам информационных технологий были приостановлены, за исключением лишь отдельных случаев, когда завершение проекта могло быть оправдано размером “невозвратных затрат”. Предполагается, что участвующие в проекте банки продолжат сотрудничество с Группой по надзору за деятельностью банков (ГНДБ) с целью обеспечения надлежащего администрирования подписанных с Минфином Соглашений о субзайме, контроля над финансовым состоянием банков и содействия в их анализе для возможного участия в Проекте ПРФУ в будущем.
2. Тщательная проверка и анализ деятельности крупных банков. По просьбе ЦБР средства Проекта ПРФУ будут перераспределены на проведение всеобъемлющей и тщательной проверки и анализа деятельности крупных банков. ГНДБ активно сотрудничает с ЦБР в составлении технических заданий для проведения аудиторских проверок и вступила в контакты с московскими представительствами международных аудиторских компаний, осуществляющих аудит банков, для заключения с ними контрактов на реализацию этого проекта. Целью являются результаты аудиторских отчетов, которые войдут в окончательную дефиницию критериев отбора для использования создаваемым Агентством по реструктуризации банков при определении тех банков, которым будет оказана помощь. В настоящее время ЦБР начал процесс тщательной проверки и анализа деятельности 14 банкам.