5. Минимизация банковского кредитного риска.
Рационирование и диверсификация кредитного портфеля банка. Структура кредитных лимитов коммерческого банка. Максимальный размер риска на одного клиента. Максимальный размер рисков по инсайдерам. Максимальный размер крупных кредитов. Структурирование кредитов. Основные элементы формирования цены на кредит. Методы начисления процентов по кредиту. Создание резервов на покрытие банковских рисков. Фонд обязательных резервов.
Литература:
1. Балабанов И.Т. Основы финансового менеджмента: Учеб. пособие / М.: Финансы и статистика, 1998.
2. Банковское дело. Управление и технологии: Учебник / Под ред. А.М.Тавасиева. М.: ЮНИТИ, 2001.
3. Боков В.В. Предпринимательские риски и хеджирование в отечественной и зарубежной экономике: Учеб. Пособие / В.В.Боков, П.В.Забелин, В.Г.Федорцов. М.: ПРИОР, 2003.
4. Буянов В.П. Рискология. Управление рисками / В.П.Буянов, К.А.Кирсанов, Л.А.Михайлов. М.: Экзамен, 2002.
5. Егорова Н.Е. Предприятие и Банки/Н.Е.Егорова, А.М.Смулов. М.: Дело, 2002.
6. Ларионова И.В. Реорганизация коммерчесикх банков / М.: Финансы и статистика, 2000.
7. Мареман Э. Кредитный департамент банка: организация эффективной работы / пер. с англ. М.: Альпина Паблишер, 2003.
8. Хохлов Н.В. Управление рисками: Учеб. Пособие/М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.
Финансовая среда предпринимательства
и предпринимательские риски
1. Экономическая природа предпринимательства.
В ходе ответа на данный вопрос необходимо раскрыть следующие основные моменты:
1.1. определить субъект и объект предпринимательства;
1.2. назвать условий предпринимательства как метод ведения хозяйства;
1.3. назвать виды предпринимательской деятельности и указать их основные характеристики.
2. Сущность и содержание понятия "финансовая среда предпринимательства»
В ходе ответа на данный вопрос необходимо раскрыть следующие основные моменты:
2.1. дать определение понятия «финансовая среда предпринимательства»;
2.2. раскрыть содержание функций финансовой среды;
2.3. провести классификацию финансовой среды и дать определение ее основных видов (внешняя и внутренняя).
3. Предпринимательские риски в условиях рыночных отношений
В ходе ответа на данный вопрос необходимо раскрыть следующие основные моменты:
3.1. причины существования предпринимательского риска;
3.2. дать определение предпринимательского риска;
3.3. назвать и охарактеризовать функции предпринимательского риска;
3.4. провести классификацию предпринимательских рисков по разным признакам.
4. Система управления предпринимательскими рисками
В ходе ответа на данный вопрос необходимо раскрыть следующие основные моменты:
4.1. дать определение понятия «управления рисками предприятия»;
4.2. раскрыть содержание принципов управления рисками;
4.3. раскрыть содержание методов минимизации риска (избежание риска, удержание риска за предпринимателем, самострахование, диверсификация, лимитирование концентрации рисков, повышение уровня информационного обеспечения хозяйственной деятельности, группа методов передачи (трансфера) рисков).
Рекомендуемое учебное пособие:
Чилимова Т.А., Кузнецова О.В. Финансовая среда предпринимательства и предпринимательские риски: Учеб. пособие. – Екатеринбург: Урал. ин-т фондового рынка, 2006. – 122 с.
Управленческие решения
1. Понятие управленческих решений и их типология.
- Решения в организациях
- Типология управленческих решений
- Типология управленческих задач
2. Условия и факторы качества и эффективности управленческих решений
- Характеристики внешней среды
- Условия принятия эффективных решений
3. Основные этапы разработки управленческих решений
- подготовка решений
- принятие решений
- реализация решений
4. Модели, методология и организация процесса разработки управленческого решения
- научный метод
- моделирование
- моделей науки управления
- методы принятия решений
- методы прогнозирования
Литература
1. А.М. Чуйкин Разработка управленческих решений. – Калининград, КГУ, 2000
4. А.М. Чуйкин Разработка управленческих решений
Психология управления
1. Психологические особенности личности руководителя. (Руководство и лидерство. Менеджер: типология и психологические требования. Власть, авторитет менеджера и стили управления. Теории и типы лидерства. Природа лидерства. Мотивация лидерства. Типология лидерства).
2. Мотивация управленческой деятельности. Мотив и мотивация: основные понятия. Виды мотивации. Процесс мотивации. Теории мотивации. Содержательные теории мотивации (одна на выбор). Иерархия потребностей по А. Маслоу, Теория "достижения власть" Д. МакКлелланда, Двухфакторная модель Ф. Герцберга.
Процессные теории мотивации (одна на выбор). Теория подкрепления. Теория ожиданий. Модель Портера Лоулера.Теория справедливости. Особенности влияния материального поощрения на трудовую мотивацию Стиль деятельности руководителя понижающий и повышающий мотивацию сотрудников.
3. Конфликты в управленческой деятельности. Типы конфликтов и управление конфликтной ситуацией. Типология конфликтов. Динамика конфликта. Функции и причины конфликтов. Поведение в конфликте. Типы разрешения конфликтов. Управление конфликтами.
4. Коммуникативная компетентность руководителя. Виды функции общения, (коммуникативная, перцептивная и интерактивная стороны общения). Структура и средства общения. Коммуникационный процесс. Общение как восприятие людьми друг друга. Манера общения, стили общения.
5. Психологические особенности личности подчиненного. Поведение человека в организации. Личность, как объект управления. Психология управления поведением. Типы сотрудников. Психологические типы людей и их проявления в работе, бизнесе, общении. Типология темперамента и акцентуаций характера. Характеристика психосоциотипов.
Рекомендуемая литература
1. Столяренко Л.Д. Психология управления. Учебное пособие для вузов. Ростов на Дону, Феникс, 2004.
2. Андреева Г.М. Социальная психология: Учебник для вузов. - 5-е изд. - М.: Аспект-Пресс, 2002.
3. Майерс Д. Социальная психология: Учебник для вузов. - 6-е междунар. изд. - СПб.: Питер,2003.
4. Розанова В.А. Психология управления: Учеб. пособие. - 3-е изд. - М.: Бизнес-школа «Интел-Синтез». 2002.
ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ
1. Эффект финансового рычага и его экономический смысл. Капитал и его структура. Рентабельность собственных средств как целевой показатель для собственников бизнеса. Расчет показателя рентабельности собственных средств при использовании только собственных средств и при использовании собственных и заемных средств. Эффект финансового рычага: сущность и расчет. Средняя расчетная ставка процента. Дифференциал и плечо финансового рычага. Механизм действия финансового рычага. Основные правила применения финансового рычага в практике финансового управления.
2. Эффект операционного рычага и его экономический смысл. Сущность эффекта операционного рычага. Структура затрат и их поведение при изменении объемов производства как основа действия эффекта операционного рычага. Сила воздействия операционного рычага: расчет и экономический смысл. Применение операционного рычага для принятия управленческих решений в сфере финансового менеджмента.
3. Экономическая рентабельность и ее экономический смысл. Экономическая рентабельность как основной экономический показатель, характеризующий эффективность использования активов. Коммерческая маржа: расчет и экономический смысл. Коэффициент трансформации: расчет и экономический смысл. Матрица «коммерческая маржа/коэффициент трансформации». Средняя (нормальная) экономическая рентабельность. Принятие управленческих решений на матрице «коммерческая маржа/коэффициент трансформации».
4. Маржинальный подход и его применение в финансовом менеджменте. Основные подходы к определению финансового результата (бухгалтерский и маржинальный): сущность, преимущества, недостатки, сфера применения. Валовая маржа как основа маржинального подхода: определение и варианты расчета. Типовые управленческие задачи финансового управления, решаемые на основе маржинального подхода.
Рекомендуемая литература:
1. Арутюнов, Ю.А. Финансовый менеджмент : учеб.пособие для вузов / Ю.А. Арутюнов,. - 2-е изд., стереотип. - М.: КНОРУС, 2007. - 311с.
2. Бланк И.А. Финансовый менеджмент: учеб.курс.-2-е изд.-Киев: Эльга, Ника-Центр,2004.
3. Бригхем Ю. Финансовый менеджмент. Полный курс : учеб.пособие для вузов / Юджин Бригхем,Луис Гапенски; пер.с англ. - В 2-х т. - СПб.: Экономич.школа, 2005. [ГВ]
4. Бригхем Ю., Гапенски Л. Финансовый менеджмент: Полн. Курс: Учеб. пособие для вузов. В 2-х т. / Пер. с англ. – СПб.: Экономическая школа, 2000. [ГВ]
5. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами: Учебник / Пер. с англ. – М.: Финансы и статистика,2002.
6. Ван Хорн Дж. К. Основы управления финансами: Учебник / Пер. с англ. – М.: Финансы и статистика, 1997.