18. Виды стратегий банковского маркетинга.
19. Основные инструменты реализации рыночной стратегии маркетинга.
20. Товарная политика коммерческого банка.
21. Ценовая политика коммерческого банка.
22. Сбытовая политика коммерческого банка.
23. Коммуникационная политика коммерческого банка.
24. Стадии создания нового банковского продукта.
25. Основные этапы формирования цены на банковский продукт.
26. Стимулирующие и сдерживающие факторы в процессе ценообразования.
27. Факторы, влияющие на цену банковских продуктов.
28. Системный подход к проблеме управления маркетингом в банке.
29. Перечислите этапы исследования банковского маркетинга.
30. Основные элементы системы стимулирования сбыта.
31. Сущность и значение банковской рекламы.
32. Функции банковской рекламы.
33. Этапы рекламной компании.
34. Задачи маркетингового исследования в коммерческом банке.
35. Необходимость стратегического планирования в коммерческом банке.
36. Процесс стратегического планирования в коммерческом банке.
37. Оценка и анализ внешней среды при стратегическом планировании.
38. Маркетинг пластиковых карт.
39. Информационные технологии, используемые службами маркетинга.
40. Интернет - технологии, используемые маркетинговыми службами банка.
41. Методы маркетинговой деятельности по продвижению банковских продуктов и услуг.
42. Общение с клиентами банков.
43. Маркетинг кредитных операций коммерческого банка.
44. Особенности организации маркетинговой деятельности в банке.
45. Место службы маркетинга в системе управления банком.
46. Виды организационных структур службы маркетинга.
47. Функции службы маркетинга
48. Критерии выбора стратегической задачи в коммерческом банке.
4 Банковский менеджмент
Темы контрольных работ
1. Этапы формирования концепции банковского менеджмента.
2. Банковский менеджмент как особый раздел науки об управлении. 3.Планирование деятельности коммерческого банка.
4. Планирование показателей деятельности банка.
5. Организация деятельности коммерческого банка как функция банковского менеджмента.
6. Основные типы организационных структур коммерческого банка.
7. Маркетинговая концепция управления банком.
8. Контроль и анализ как инструменты банковского менеджмента.
9. Внешний и внутренний контроль в деятельности банка.
10. Особенности банковского персонала и его структура.
11.Мотивация и стимулирование персонала банка.
12.Кадровая политика банка.
13.Теория ликвидности в банковском менеджменте.
14.Механизм управления ликвидностью банка.
15.Понятие и структура пассивов банка и их характеристика.
16.Источники формирования собственного капитала банка.
17.Понятие и структура активов банка и их характеристика.
18.Цели и задачи управления активами банка.
19.Методы управления активами в деятельности коммерческого банка.
20. оценка кредитоспособности заемщика.
21. Предупреждение возникновения проблемных кредитов.
22. Понятие риска в банковском менеджменте.
23. Классификация банковских рисков.
Вопросы для подготовки к зачету
1. Понятие банковского менеджмента
2. В чем сущность банковского менеджмента
3. Каковы задачи и цели банковского менеджмента
4. Возникновение и развитие банковского менеджмента
5. Структура банковского менеджмента
6. Цели и задачи планирования деятельности коммерческих банков
7. Стратегическое планирование в банке
8. Бизнес-план банка
9. Составление сметы расходов банка
10.Проектирование организационной структуры на основе стратегических
задач коммерческого банка
11.Основные типы организационных структур коммерческого банка 12.Органы управления коммерческого банка на основе акционерного капитала и их задачи
13.Маркетинговая концепция управления банком
14.Понятие и характеристика банковских продуктов и услуг
15.Стратегия сбыта банковских услуг
16.Методы формирования цены на банковские услуги
17.Стратегия ценообразования на банковские продукты (услуги)
18.Планы маркетинга в коммерческом банке
19.Внешний контроль в деятельности банка
20.Внутренний контроль в деятельности банка
21.Критерии выделения проблемных банков
22.Характеристика основных способов внутрибанковского контроля
23.Особенности банковского персонала
24.Планирование потребности в специалистах
25.Анализ деятельности персонала
26.Должностные инструкции
27.Задачи оценки труда персонала банка
28.Система оценки персонала банка
29.Стимулирование труда персонала банка
30.Классификация кадровой политики
31.Способы повышения классификации банковских работников
32.Понятие банковской ликвидности
33.Стратегия банка по управлению ликвидностью
34.Механизм управления ликвидностью
35.Понятие и структура пассивов банка
36.Источники формирования собственного капитала банка
37.Понятие и структура активов банка
38.Оценка возможности предоставления кредита с позиции кредитоспособности заемщика
39.Предупреждение возникновения проблемных кредитов
40.Понятие риска в банковском менеджменте
5 Банковское дело
Темы контрольных работ
1. Правовые основы учреждения коммерческого банка.
2. Функции коммерческого банка.
3. Влияние финансовых кризисов на деятельность коммерческих банков.
4. Роль коммерческих банков в реальном секторе экономики.
5. Правовой статус Банка России и его организационная структура.
6. Основные функции Банка России.
7. Роль Центрального Банка в регулировании экономики.
8. Пассивные операции коммерческого банка.
9. Активные операции коммерческого банка.
10. Межбанковские кредиты.
11. Характеристика банковского счета.
12. Договор банковского счета и его основные элементы.
13. Понятие банковского вклада.
14. Кредитный договор, его содержание и экономическое значение.
15. Система обеспечения возврата кредита.
16. Виды обеспечения кредитных обеспечений, их экономическое содержание.
17. Лицензионный порядок осуществления банковской деятельности.
18. Акционерные банки.
19. Ликвидация коммерческого банка.
20. Понятие, структура, виды и основные тенденции формирования ресурсов коммерческого банка.
21. Понятие и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.
22. Основные методы управления ликвидностью коммерческих банков.
23. Формирование прибыли коммерческого банка: виды, источники и ее использование при действующей в РФ системе учета
24. Экономические нормативы Банка России, регулирующие ликвидность коммерческих банков.
25. Понятие банковских рисков и критерии их классификации.
26. Система управления банковскими рисками. Виды операций коммерческих банков с ценными бумагами.
27. Стратегия коммерческого банка на рынке ценных бумаг: агрессивная и пассивная.
28. Вложения в векселя как способ переоформления просроченных кредитов.
29. Органы валютного регулирования и валютного контроля Российской Федерации, их функции.
30. Валютное регулирование, контроль экспортных и импортных операций.
Вопросы для подготовки к экзамену
1. Специфика банковской деятельности
2. Классификация банков, их функции
3. Организационная структура банковской системы России
4. Цели и основные функции ЦБ РФ
5. Внешний контроль банка
6. Внутренний контроль банка
7. Организационная структура банка, органы управления банком
8. Капитал банка, его структура, функции
9. Нормативы, регулирующие ликвидность российских коммерческих банков
10. Структура привлеченных средств банка
11. «Стабильные» и «нестабильные» доходы
12. Понятие процентной маржи и процентного спрэда
13. Баланс банка, аналитические и синтетические счета
14. Активные операции банка
15. Виды пассивных операций, формирующих ресурсы коммерческого банка
16. Понятия ликвидности и платежеспособности банка
17. Классификация активов по степени ликвидности
18. Рейтинговые оценки коммерческих банков, рейтинговая система CAMEL
19. Структура платежной системы России, основные формы безналичных расчетов
20. Виды расчетных документов, схемы осуществления расчетов платежными требованиями и платежными поручениями
21. Расчетные услуги банков клиентам
22. Основные функции РКЦ
23. Электронная система расчетов посредством платежных карт
24. Система межбанковских расчетов, корреспондентские счета, счета ЛОРО и НОСТРО
25. Межбанковский клиринг
26. Кассовое обслуживание в коммерческом банке
27. Депозитные способы привлечения средств
28. Функции, виды, субъекты кредитования
29. Классификация ссуд
30. Кредитная политика банка
31. Основные формы обеспечения кредита
32. Обязательные условия при принятии предметов обеспечения кредита
33. Условия погашения ссуды
34. Особенности ипотечного кредитования
35. Государственная регистрация предмета залога
36. Кредитный портфель банка, классификация ссуд по категориям кредитного риска
37. Способы оценки кредитоспособности заемщика
38. Операции банка с ценными бумагами, виды ценных бумаг
39. Классификация валютных операций банка
40. Отличия банковского продукта и банковской услуги
41. Этапы маркетингового процесса
42. Группы банковских продуктов
43. Виды маркетинговых стратегий
44. Понятия сегментации и позиционирования
45. Виды банковского менеджмента
46. Управление капиталом банка
47. Управление активами и пассивами
48. Управление доходностью банка
49. Этапы управления банковскими рисками, их классификация
50. Основные способы снижения банковских рисков
6 Банковское законодательство