Тема 2. Основные понятия и термины в страховании
Субъекты страховых отношений, их права и обязанности. Объекты страхования в различных отраслях страховой деятельности. Базовые термины, характеризующие организацию страхового процесса. Термины, характеризующие наступление страхового случая и его последствия. Понятие договора страхования, его существенные элементы. Специальные термины страхования, отражающие расторжение договора страхования .
Тема 3. Классификация страховых отношений в РФ
Назначение и сущность страховых отношений. Происхождение основных типов классификации страховых отношений. Частичная классификация страховых отношений, применяемая в страховании имущества. Всеобщая классификация страховых отношений в РФ. Типы классификаций.
Тема 4.Организация страхового дела
История развития страхования, основные этапы его развития. Современное состояние страхового рынка. Организационно-правовые формы страховой деятельности. Доходы, расходы и прибыль страховой компании. Инвестиционная деятельность страховщика. Оценка эффективности инвестиционной деятельности.
Тема 5. Страховой маркетинг. Страховой тариф и страховая премия
Маркетинг в страховании. Этапы страхового маркетинга. Способы реализации договоров страхования. Тарифная политика страховщиков. Сущность и задачи построения страховых тарифов. Тарифная ставка, состав и структура. Расходы на ведение страхового дела.
Тема 6. Личное страхование и его место в системе страховых отношений
Понятие и виды личного страхования. Его роль в системе страховых отношений. Взаимосвязь личного страхования и социального обеспечения. Объекты личного страхования. Особенности договоров личного страхования. Страхование жизни - общие принципы и особенности проведения. Страхование от несчастных случаев. Медицинское страхование граждан, формы его проведения. Субъекты медицинского страхования. Порядок формирования и использования фондов обязательного медицинского страхования.
Тема 7. Имущественное страхование физических и юридических лиц
Содержание оценка рисков в страховании имущества. Объекты страхования имущества. Основные условия страхования имущества юридических лиц. Страхование технических рисков. Виды и особенности страхования технических рисков. Понятие и виды транспортного страхования. Страхование грузов. Особенности и виды сельскохозяйственного страхования. Типовые условия страхования строений, животных, имущества и средств автотранспорта. Определение страховой оценки по видам имущества.
Тема 8. Страхование гражданской ответственности и его основные виды
Сущность и назначение страхования гражданской ответственности. Классификация видов страхования ответственности. Гражданская ответственность, форма ее проявления и реализация. Внедоговорная и договорная ответственность.
Тема 9. Управление риском в страховании
Финансовые риски как объект страхования. Особенности и условия страхования финансовых рисков. Страхование от финансовых потерь в производственно-коммерческой деятельности. Страхование финансовых рисков по долговым обязательствам.
Тема 10. Основы перестрахования
Финансовая устойчивость страховых компаний. Критерии финансовой устойчивости, понятие платежеспособности. Методы перестрахования. Основные принципы договора перестрахования. Стороны договора перестрахования, их права и обязанности. Факультативное и облигаторное перестрахование, пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Значение перестрахования в развитии российского национального страхового рынка.
Тема 11. Мировое страховое хозяйство
Понятие мирового страхового хозяйства. Основные региональные страховые рынки мира. Лондонский страховой рынок. Особенности организации корпорации «Ллойд». Особенности регулирования страховой деятельности в странах Европейского сообщества. Взаимодействие российских и иностранных страховщиков. Проблемы участия страховых компаний в развитии страхования на территории России.
4. Методические указания к выполнению и оформлению контрольной работы
Контрольная работа является важным этапом самостоятельной работы студента. В контрольной работе исследуются теоретические вопросы, дается анализ законодательства и его практическое применение при решении задач и выполнении заданий.
К контрольной работе предъявляются следующие требования
Ответы на вопросы и решение каждой задачи должны быть мотивированными и обоснованны ссылками на нормативно-правовые документы. При ссылках на нормативно-правовые акты (кроме кодексов) нужно точно указать, каким государственным органом принят акт, дату его принятия, полное наименование акта, а так же если это необходимо, номер статьи или пункта.
Контрольная работа должна выполняться студентом самостоятельно. Недопустима замена самостоятельного изложения материала переписыванием текстов из учебников. Такие работы не подлежат зачету.
Следует обратить внимание на грамотность работы, аккуратность ее выполнения: это показатель культуры каждого студента.
Для разрешения неясных вопросов, возникающих при написании контрольной работы необходимо обращаться за консультациями к преподавателям кафедры.
Объем работы должен составлять 20-25 страниц рукописного текста или 10-15 страниц печатного текста формата А-4.Страницы работы нумеруются, титульный лист является первой страницей контрольной работы (номер на титульном листе не ставится), на второй странице дается содержание работы, далее следуют ответы на теоретические и практические вопросы.
Условие заданий переписывать не нужно, следует лишь указать вариант работы, а затем последовательно указать вопрос и ответ на него.
В конце работы нужно дать список использованной литературы и нормативных актов. В списке следует точно указать автора работы, ее название и год издания. Работа подписывается студентом и указывается дата ее выполнения.
Темы контрольных работ даны в 10 вариантах. В каждом варианте 2 теоретических вопроса и 1 практическое задание.
Вариант контрольной работы определяется по последней цифре зачетной книжки.
Выполненная контрольная работа должна быть предоставлена в деканат заочного отделения не позднее 10 дней до начала экзаменационной сессии. Контрольная работа, выполненная не полностью или без соблюдений требований, не зачитывается и возвращается студенту на доработку. В случае, если контрольная работа выполнена не по своему варианту, она не зачитывается и возвращается студенту для ее выполнения в соответствии со своим вариантом.
До начала сессии студент получает проверенную контрольную работу, а также рецензию, в которой анализируются все ошибки и неточности, даются рекомендации по исправлению ошибок и выставляется оценка «зачтено» или «не зачтено». Оценка «зачтено» является допуском к экзамену. Работа с оценкой «не зачтено» должна быть доработана и представлена на повторное рецензирование.
5. Задания контрольной работы
Вариант 1
1.Экономическая сущность и функции страхования, его место и роль в рыночной экономике. Правовое регулирование страховой деятельности.
2. Лицензирование страховой деятельности. Государственный контроль над страховой деятельностью.
3. Практическое задание.
ООО «Привоз» обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с иском к страховому обществу «Аско» о взыскании 100 800 000 руб. по договорам страхования от 14.04.05 №1866201 и № 1866062; 6249 600 руб. пени за несвоевременную выплату страхового возмещения по указанным договорам; 79 200 000 руб. убытков в виде упущенной выгоды в связи с невыполнением страховщиком обязательств
ООО «Привоз» арендует имущество на основании договора аренды от 17.04.05. который действует в течение 15 лет и содержит обязанность арендатора по страхованию. По договору страхования ООО «Привоз» застраховало основные средства, находящиеся на 85-м километре Челябинского тракта, на сумму 26 800 000 руб. Страхование производилось на случаи повреждения огнем в результате стихийного бедствия, арии, неисправностей, механического повреждения вследствие противоправных действий, кражи (грабежа).
Застрахованное имущество 26.06.06 г. было уничтожено при пожаре. Согласно акту о пожаре от 26.06.06 г., постановлению об отказе в возбуждении уголовного дела от 08.09.06.г. страховое общество «Аско» отказало в выплате страхового возмещения, считая договор страхования недействительным в связи с отсутствием у страхователя интереса в сохранении имущества, поскольку ООО «Привоз» не является его собственником.
Перечислите объекты страхования имущества. Может ли выступить объектом страхования имущества не собственник? Как решить данное дело?
Вариант 2
1. Основные принципы организации страхового дела. Общая характеристика страхового рынка. Страховые компании как часть экономической системы. Организационно-правовые формы страховой деятельности.
2. Перестрахование и сострахование.
3.Практическое задание.
Акционерная страховая компания «Зилант» обратилась в Ульяновский областной арбитражный суд с иском к спортивному клубу о признании недействительным договора страхования от 26.09.06. № 6.
Оспариваемый договор заключен Ульяновским филиалом АО «Зилант» на страхование членов спортивного клуба от несчастных случаев. Филиал действовал на основании положения и доверенности АО «Зилант». В п. 2 положения содержится условие о том, что филиал осуществляет страховую деятельность в пределах прав, предоставляемых положением и доверенностью, выданной страховой компанией. На основании доверенности от 16.08.06. страховая компания предоставила директору полномочия по осуществлению страховой деятельности по личному страхованию на сумму не свыше 1 млн. руб. на одного застрахованного. Фактически четыре спортсмена были застрахованы 50 млн. руб. каждый, а один – на 100 млн. руб.