4.8.1.Область применения
Настоящий справочник определяет связанность субъекта кредитной истории с банком или небанковской организацией особыми отношениями.
Данный справочник обязателен для всех ролей субъектов кредитной истории, являющихся как юридическими, так и физическими лицами, резидентов и нерезидентов Республики Казахстан.
4.8.2. Нормативные ссылки.
В настоящем справочнике использованы ссылки на следующие законодательные и нормативные документы:
- Закон Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности Республики Казахстан»;
- Закон Республики Казахстан «Об акционерных обществах»;
- Закон Республики Казахстан «О браке и семье».
4.8.3 Термины и определения
В настоящем справочнике используются следующие термины с соответствующими определениями.
Крупный участник банка - физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка;
оказывать влияние на принимаемые банком решения в силу договора либо иным образом в порядке, определяемом нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Банковский холдинг - юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;
определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль.
Контроль - возможность одного юридического лица определять решения другого юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно, либо совместно с одним или несколькими лицами пятьюдесятью процентами и более долей участия в уставном капитале юридических лиц, либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций другого лица, либо наличие возможности самостоятельно голосовать пятьюдесятью и более процентами акций другого юридического лица;
наличие возможности одного юридического лица избирать не менее половины состава совета директоров или правления другого юридического лица;
включение финансовой отчетности одного юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного юридического лица определять решения другого юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Руководящие работники - первый руководитель и члены совета директоров, первый руководитель и члены правления, иные руководители, осуществляющие координацию и (или) контроль над деятельностью структурных подразделений и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, за исключением первых руководителей обособленных подразделений и их главных бухгалтеров, главный бухгалтер. Не являются руководящими работниками лица, обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, и осуществляющие контроль над деятельностью только одного структурного подразделения.
Близкие родственники - родители, дети, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушка, бабушка, внуки.
Брак - равноправный союз между мужчиной и женщиной, заключенный при свободном и полном согласии сторон в установленном законом порядке, с целью создания семьи, порождающий имущественные и личные неимущественные отношения между супругами.
Филиал банка - обособленное подразделение банка, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места нахождения банка, осуществляющее банковскую деятельность от имени банка и действующее в пределах полномочий, предоставленных ему банком. Филиал банка имеет единые с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка.
4.8.4. Общие положения
Субъект кредитной истории может иметь один или несколько признаков связанности особыми отношениями с банком (небанковской организацией).
4.8.5. Структура справочника.
| № п/п | Наименование |
| 1 | Должностное лицо или руководящий работник банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 2 | Первый руководитель филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 3 | Главный бухгалтер филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 4 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся должностным лицом или руководящим работником банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 5 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся первым руководителем филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 6 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся главным бухгалтером филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 7 | Крупный участник банка |
| 8 | Крупный акционер (участник) организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 9 | Должностное лицо крупного участника банка |
| 10 | Должностное лицо крупного акционера организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 11 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся крупным участником банка |
| 12 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся крупным акционером организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 13 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся должностным лицом крупного участника банка |
| 14 | Лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся должностным лицом крупным акционером организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 15 | Юридическое лицо, в котором должностное лицо или руководящий работник банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 16 | Юридическое лицо, в котором первый руководитель филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером)либо должностным лицом |
| 17 | Юридическое лицо, в котором главный бухгалтер филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 18 | Юридическое лицо, в котором лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся должностным лицом или руководящим работником банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) являются крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 19 | Юридическое лицо, в котором лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся первым руководителем филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций), является крупным участником (акционером)либо должностным лицом |
| 20 | Юридическое лицо, в котором лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся главным бухгалтером филиала банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 21 | Юридическое лицо, в котором крупный участник банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 22 | Юридическое лицо, в котором должностное лицо крупного участника банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 23 | Юридическое лицо, в котором лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся крупным участником банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) , является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 24 | Юридическое лицо, в котором лицо, состоящее в близком родстве, браке, а также свойстве с лицом, являющимся должностным лицом крупного участника банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций), является крупным участником (акционером) либо должностным лицом |
| 25 | Юридическое лицо, по отношению к которому банк (организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) |
| 26 | Должностное лицо юридического лица, по отношению к которому банк (организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) |
| 27 | Близкие родственники, супруг(-а) должностного лица юридического лица, по отношению к которому банк (организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций) является крупным участником (акционером) |
| 28 | Крупный участник крупного участника банка, банковского холдинга |
| 29 | Крупный участник (акционер) крупного участника (акционера) организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 30 | Юридическое лицо, которое контролируется лицом, являющимся крупным участником банка |
| 31 | Юридическое лицо, которое контролируется лицом, являющимся крупным акционером (участником) организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 32 | Юридическое лицо, которое контролируется лицом, являющимся должностным лицом банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 33 | Юридическое лицо, которое совместно с банком (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) находится под контролем третьего лица |
| 34 | Лицо, связанное с банком (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) договором, в соответствии с которым оно вправе определять решения, принимаемые банком (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 35 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций банка (долей участия организации) |
| 36 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 37 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций юридического лица – крупного участника банка |
| 38 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) юридического лица – крупного акционера организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (долей участия организации) |
| 39 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) юридического лица, которое контролируется крупным участником банка |
| 40 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) юридического лица, которое контролируется крупным акционером организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 41 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) юридического лица, которое контролируется должностным лицом банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 42 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) юридического лица, которое совместно с банком (организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций) находится под контролем третьего лица |
| 43 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций (долей участия) юридического лица, связанного с банком (организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций) договором, в соответствии с которым оно вправе определять решения, принимаемые банком (организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 44 | Лицо, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций юридического лица, которое самостоятельно или совместно со своими аффилиированными лицами владеет, пользуется, распоряжается десятью и более процентами голосующих акций банка |
| 45 | Должностное лицо юридического лица, которое контролируется крупным участником банка |
| 46 | Должностное лицо юридического лица, которое контролируется крупным акционером организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций |
| 47 | Должностное лицо юридического лица, которое контролируется должностным лицом банка (организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) |
| 48 | Должностное лицо юридического лица, которое совместно с банком (организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций) находится под контролем третьего лица |
| 49 | Иное лицо, являющееся аффилиированным лицом общества в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан |
| 50 | Не связан |
4.9. Справочник балансовых счетов в разрезе резидентства, сектора экономики и вида валют