Беженец – иностранное лицо, пребывающее в Республике Казахстан, которое в силу обоснованных опасений стать жертвой преследований по признаку расы, национальности, вероисповедания, гражданства, принадлежности к определенной социальной группе или политическим убеждениям находится вне страны своей гражданской принадлежности и не может пользоваться защитой своей страны или не желает пользоваться такой защитой вследствие таких опасений, или лицо без гражданства, находящееся вне страны своего постоянного места жительства или гражданской принадлежности, которое не может или не желает вернуться в нее вследствие этих опасений.
Паспорт гражданина Республики Казахстан - документ, удостоверяющий личность гражданина Республики Казахстан, являющегося физическим лицом;
Удостоверение личности - документ, удостоверяющий личность гражданина Республики Казахстан, являющегося физическим лицом;
Вид на жительство иностранца в Республике Казахстан - документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства и подтверждающий получение им разрешения на постоянное проживание в государстве пребывания;
Удостоверение лица без гражданства - документ, удостоверяющий личность лица без гражданства в Республике Казахстан, подавшего документы на постоянное место жительство в Республике Казахстан;
Удостоверение беженца - документ, выдаваемый уполномоченным органом, удостоверяющий личность и подтверждающий статус беженца, являющегося физическим лицом;
Индивидуальный идентификационный номер - уникальный номер, формируемый для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в виде личного предпринимательства;
Бизнес - идентификационный номер - уникальный номер, формируемый для юридического лица (филиала и представительства) и индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в виде совместного предпринимательства;
Свидетельство о рождении - документ, подтверждающий гражданство ребенка в возрасте до 16 лет;
Социальный индивидуальный код - постоянный индивидуальный код, присваиваемый гражданину, а также лицам, на которых распространяется право на пенсионное обеспечение;
Свидетельство о государственной регистрации с присвоением регистрационного номера - государственная регистрация юридического лица, включает в себя проверку соответствия документов, представленных на государственную регистрацию, законодательным актам Республики Казахстан; выдачу свидетельства о государственной регистрации с присвоением регистрационного номера, занесение сведений о юридическом лице в единый Государственный регистр;
Регистрационный номер налогоплательщика– документ, определяющий постановку на учет в налоговом органе налогоплательщика, в результате которой фиксируются регистрационные данные налогоплательщика, в том числе место нахождения налогоплательщика, принадлежность ему объектов налогообложения и объектов, связанных с налогообложением, регистрация текущих изменений регистрационных данных, снятие с учета;
Паспорт гражданина иностранного государства - документ, удостоверяющий личность иностранца в Республике Казахстан;
Аккредитационное удостоверение (физ.лицо) – документ, удостоверяющий статус главы, членов персонала дипломатических представительств, международных организаций и/или их представительств, работники консульских учреждений, военные, морские или авиационные атташе (далее – сотрудники представительств), члены семей сотрудников представительств (совместно проживающие с ними супруги и дети в возрасте до 18 лет, не состоящие в браке;
Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя – документ, подтверждающий государственную регистрацию индивидуальных предпринимателей, являющихся физическими лицами, заключающейся в постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя;
Банковский идентификационный код - последовательность символов, предназначенная для идентификации банков и организаций - участников платежных систем Республики Казахстан при предъявлении указаний о переводе либо выплате денег;
4.5.4. Общие положения
Справочник обеспечивает возможность идентификации субъектов кредитной истории в зависимости от их документов.
Документом, подтверждающим гражданство Республики Казахстан, является удостоверение личности либо паспорт гражданина Республики Казахстан. Гражданство ребенка в возрасте до 16 лет подтверждается его свидетельством о рождении, паспортом любого из родителей.
В случае, если юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан имеет отличные документы от тех, которые установлены настоящим справочником, то в поле «Иной документ» в обязательном порядке указывается наименование иного документа в текстовом формате.
По всем юридическим лицам – субъектам кредитной истории (за исключением акционера и долевого участника) в обязательном порядке представляются следующие виды документов:
- бизнес - идентификационный номер;
- регистрационный номер налогоплательщика;
- свидетельство о государственной регистрации с присвоением регистрационного номера.
По всем физическим лицам – субъектам кредитной истории (за исключением руководителя) в обязательном порядке представляются документы, удостоверяющие личность, а также по всем субъектам кредитной истории – физическим лицам дополнительно представляются:
- индивидуальный - идентификационный номер;
- регистрационный номер налогоплательщика.
4.5.5. Структура справочника
Справочник состоит из трех частей:
- полное наименование;
- краткое наименование;
- идентификация.
| №п/п | Полное наименование | Краткое наименование | Идентификация |
| 1 | Паспорт гражданина Республики Казахстан | ПГ РК | Физическое лицо |
| 2 | Удостоверение личности | УЛ | Физическое лицо |
| 3 | Вид на жительство иностранца в Республике Казахстан | ВЖИ РК | Физическое лицо |
| 4 | Удостоверение лица без гражданства | УБГ | Физическое лицо |
| 5 | Удостоверение беженца | УБ | Физическое лицо |
| 6 | Индивидуальный идентификационный номер | ИИН | Физическое лицо |
| 7 | Бизнес - идентификационный номер | БИН | Юридическое лицо |
| 8 | Свидетельство о рождении | СР | Физическое лицо |
| 9 | Социальный индивидуальный код | СИК | Физическое лицо |
| 10 | Свидетельство о государственной регистрации с присвоением регистрационного номера | СГС | Юридическое лицо |
| 11 | Регистрационный номер налогоплательщика | РНН | Физическое лицо / Юридическое лицо |
| 12 | Паспорт гражданина иностранного государства | ПГИГ | Физическое лицо |
| 13 | Аккредитационное удостоверение | АУ | Физическое лицо |
| 14 | Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя | СГРИП | Физическое лицо / Юридическое лицо |
| 15 | Банковский идентификационный код | БИК | Юридическое лицо |
| 16 | Иной документ | иной | Юридическое лицо |
4.6. Справочники – Цель кредитования и Объект кредитования.
4.6.1. Область применения
Настоящие справочники предназначены для определения цели кредитования и объекта кредитования.
4.6.2. Нормативные ссылки
В настоящем справочнике использованы ссылки на следующие законодательные и нормативные документы:
- Закон Республики Казахстан «Об ипотеке недвижимого имущества»;
- Закон Республики Казахстан «О долевом участии в жилищном строительстве».
4.6.3. Термины и определения
Приобретение/покупка - по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать имущество (товар) в собственность, хозяйственное ведение или оперативное управление другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять это имущество (товар) и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).
Долевое участие в жилищном строительстве - отношения сторон договора о долевом участии в жилищном строительстве в целях строительства жилых зданий.
Ремонт - совокупность технико-экономических и организационных мероприятий, связанных с поддержанием и частичным или полным восстановлением потребительной стоимости основных фондов (средств производства) или предметов личного пользования, а также замена неисправных элементов, устранение изъянов, починка и т.п.
Строительство - деятельность, направленная на создание новых зданий, инженерных сооружений и сопутствующих им объектов.
Реконструкция/расширение – переустройство, перестройка существующих цехов, объектов основного, подсобного и обслуживающего назначения и т.п. с целью улучшения, усовершенствования.
Аренда - форма имущественного договора, при которой собственность передаётся во временное владение и пользование арендатору за арендную плату.