Литература
1. Булатов А.С. К вопросу о трансформации сбережений в инвестиции // Деньги и кредит, 2003. № 4.
2. Горнев С.А. Зарубежный опыт аккумулирования и инвестирования финансовых накоплений населения // Финансы и кредит, 2002. № 12.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М. ТК ВЕЛБИ, Изд-во Проспект, 2003 г.
4. Казимагомедов А.А. Банковское дело с частными лицами: Учебник, СПб: Изд-во СПб ГУЭФ, 1998.
5. Конституция Российской Федерации // Приамурские ведомости. 1994. № 15.
6. Новак А.З., Рычь К. Сбережения в период реформ // Философия хозяйств, 2003. № 2.
7. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996 г. № 17-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003 г. № 52.
8. О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 22.07.2002 № 102-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации»: Указание ЦБ РФ от 03.06.2003 г. № 1288 // Нормативные акты по банковской деятельности, 2003. № 8.
9. О внесении изменений и дополнений в Письмо Центрального Банка России от 10.02.1992 г. № 14-3-20 «О депозитных и сберегательных сертификатах»: Указание ЦБРФ от 31.08.1998 г. № 333 // Финансовая Россия. 1998 17-23 сентября № 34.
10. о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 2003 г. № 52.
11. О центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ // Российская газета, 2002. 13 июля.
12. Плышевский Б. Сбережения и инвестиции в российской экономике периоде реформ // Экополист. 2003. № 2.
13. Политика доходов и заработной платы: Учебник / Под ред. П.В. Савченко, Ю.П. Кокина. М.: ЮристЪ, 2000.
Тема 22. Ссудные операции коммерческого банка, их виды и развитие
План
Введение
1. Ссудные операции как основной вид активных операций банков
2. Классификация ссудных операций
3. Перспективные формы кредитования
Заключение
Методические указания
При рассмотрении первого вопроса следует определить значение ссудных операций для самого коммерческого банка и российской экономики в целом, используя статистическую информацию по динамике и объему кредитных вложений по банковской системе РФ, Дальневосточного региона.
Во втором вопросе привести классификацию ссудных операций по критериям, признанным в отечественной науке: по основным группам заемщиков, по назначению, по срокам пользования, обеспечению и т.д. Следует дать различные трактовки поданному вопросу.
Для предприятий банки являются основным источником получения заемных средств, которые предоставляются в форме ссуд и овердрафтов. Однако существуют и другие способы – соглашения по долгосрочной аренде и покупке в рассрочку, факторинг, акцептные кредиты. В третьем вопросе необходимо отметить перспективы применения вексельных кредитов с использованием системы их учета в коммерческих банках, внедрение синдицированного кредитования заемщиков.
Литература
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: ТК ВЕЛБИ, Изд-во Проспект, 2003.
2. Об ипотеке (залоге недвижимости) – Федеральный закон от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ.
3. Афанасьева О. Проблемы банковского кредитования реального сектора экономики // Банковское дело. – 2004. № 4.
4. Банки и банковское дело /Под ред. И.Г. Балобанова. – СПб: Питер, 2002.
5. Банковское дело: Учебник / Под ред. Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2003.
6. Бирюкова Е. А. Межбанковский кредит как инструмент управления ликвидностью и рефинансированием // Банковские услуги. – 2004. - № 5.
7. Бояренков А. В. Зарубежный опыт синдицированного кредитования и его применения в России // Финансы и кредит, 2004. - № 1.
8. Лаврушин О. Особенности использования кредита в рыночной экономике // Банковское дело, 2002. № 6.
9. Логинов М. П. Ипотечной жилищное кредитование в России // ЭКО. – 2004. - № 9.
10. Мищинко О. Кредит под залог : страховать обязательно // Экономика и жизнь. – 2004. – № 39.
11. Паришкура С. Н. Факторинг как особая форма кредитования // Вестник Амурского государственного университета. – 2003. – 23.
12. Тихомирова Е.В. Кредитные операции коммерческих банков // Деньги и кредит, 2003. № 9.
Тема 23. Профессиональная деятельность коммерческих банков
на рынке ценных бумаг
План
Введение
4. Механизм денежно-кредитного регулирования рынка ценных бумаг
5. Деятельность коммерческих банков в роли финансовых брокеров
6. Дилерские операции банков на рынке ценных бумаг
7. Организация и регулирования депозитарной деятельности коммерческих банков
Заключение
Методические указания
В первом вопросе рассмотрите инструменты денежно-кредитной политики, применяемые при регулировании рынка ценных бумаг, раскройте выбор и порядок приоритетов в системе управления равновесным развитием. Следует отметить воздействие Центрального банка на совокупный объем денежной массы и коньюктуры рынка ценных бумаг, политику изменения резервных требований, ставок рефинансирования, учетных ставок, экономических нормативов деятельности для коммерческих банков.
Укажите взаимосвязь и взаимозависимость денежно-кредитного регулирования рынка ценных бумаг, бюджетной и налоговой политикой государства. Важным является изучение формирования гибкой структуры регулирования и контроля, порядка получения банками лицензий на проведение операций с ценными бумагами. данный вопрос должен обязательно содержать практический материал, отражающий современное состояние рынка ценных бумаг в Российской Федерации.
При изложении второго вопроса следует остановиться на работе коммерческих банков на рынке ценных бумаг в качестве финансового брокера: брокерские операции банка на основе договоров комиссии или поручения. Проанализировать поэтапно порядок осуществления брокерской сделки (порядок заключения, проведение операций, предоставление отчетов брокеров), взаимоотношения банка с клиентом, фондовой биржей, получение комиссионного вознаграждения.
В третьем вопросе необходимо показать деятельность коммерческих банков в роли дилеров. Рассмотрите порядок получения лицензий банками для осуществления дилерских операций, охарактеризуйте обязанности банка, выступающего в роли дилера. В данном вопросе следует подробно изложить порядок заключения сделок дилерами; осуществление купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет, составление отчетной документации при проведении дилерских операций. Покажите порядок регулирования дилерской деятельности коммерческих банков.
Четвертый вопрос предполагает раскрытие депозитарной деятельности коммерческих банков, связанной с оказанием услуг владельцам по хранению сертификатов ценных бумаг и официальной фиксацией прав на ценные бумаги. В этом вопросе следует указать особенности организации и регулирования депозитарной деятельности коммерческих банков: понятие счета «ДЕПО» (технология учета ценных бумаг в депозитариях); разновидность операций в депозитариях банков; аналитический и синтетический учет депозитарных операций.
При рассмотрении темы Вы должны показать практические примеры профессиональной деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
Литература
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. – СПб.: Издательский дом Герда, 2002. – 576 с.
2. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон РФ № 39-ФЗ от 22.04.1996 г. (с изм. от 28.12.2002 г. № 185-ФЗ).
3. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.1996 г. В ред. ФЗ № 185-ФЗ от 28.12.2002 г. Извлечения: комментарий // Журнал для акционеров. – 2003. – № 3. – С. 2 – 12.
4. Об акционерных обществах: Федеральный закон РФ № 120-ФЗ от 04.08.2001 г. – М.: ИНФРА-М, 2002. – 83 с.
5. Бондарь Т. История и перспективы российского рынка региональных и муниципальных облигаций // Рынок ценных бумаг. – 2003. – № 5. – С. 66 – 70.
6. Грядовая О. Некоторые проблемы деятельности коммерческого банка // Деньги и кредит. – 2003. – № 3. – С. 48 – 53.
7. Данилин В.А., Харитонова Е.Э. Осуществление банками функции финансового посредника // Деньги и кредит. – 2004. – № 10. – С. 10 – 16.
8. Изюмин П.С. Ценные бумаги: Сборник нормативных документов с комментариями – М.: Бизнес-Информ, 1998. – 214 с.
9. Килячков А.А., Чалдаева Л.А. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Учебное пособие. – М.: Юристъ, 2001. – 704 с.
10. Михайлов Д.М. Мировой финансовый рынок: тенденции и инструменты. – М.: Экзамен, 2000. – 768 с.
11. Новиков А.В. Фондовый рынок как механизм привлечения инвестиций. – Новосибирск: Изд-во НГАЭиУ, 2000. – 222 с.
12. Рудько-Силиванов В.В. Коммерческие банки на рынке производственных финансовых инструментов // Деньги и кредит. – 2004. – № 7. – С. 8 – 11.
13. Шарп У.Ф., Александер Г. Дж., Бэйли Д.В. Инвестиции. – М.: ИНФРА-М, 1997. – 1000 с.
Тема 24. Операции коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов
План
Введение
1. Фондовый портфель коммерческого банка: сущность, и методы управления
2. Типы портфелей ценных бумаг, их характеристика
3. Операции «РЕПО» с торговыми и инвестиционными ценными бумагами
4. Риск, степени риска, их минимизация при работе банков с ценными бумагами
Заключение
Методические указания
В первом вопросе раскройте сущность «портфельного» подхода при организации работы коммерческого банка в роли инвестора на рынке ценных бумаг, определение инвестиционных свойств ценных бумаг, включаемых в него. Укажите сущность и методы управления фондовым портфелем ценных бумаг. Следует проанализировать практические данных портфеля ценных бумаг конкретного коммерческого банка, сделать выводы об оптимальном его соотношении, политике данного банка при проведении операций с ценными бумагами третьих лиц.
Во втором вопросе рассмотрите типы портфелей ценных бумаг коммерческого банка, их характеристику. Изучите цели формирования различных типов портфелей ценных бумаг. Раскройте основные виды ценных бумаг, с которыми работают банки по следующим направлениям: