Система золотого стандарта начала разваливаться в связи с Первой мировой войной и произошедшими в России и некоторых странах Европы революциями. Система прекратила свое существование окончательно в результате Великой депрессии в мировой экономике в конце 20-х - начале 30-х гг. ХХ в. В этот период правительства большинства развитых стран отказались от свободного обмена национальных валют на золото и свободного его ввоза и вывоза из страны в страну.
Состоявшаяся в 1944 г. в американском городе Бреттон-Вудсе международная валютная конференция породила новую валютную систему - Бреттон-Вудскую (по названию указанного города). Основу этой системы составляла свободная обмениваемость на золото американского доллара. Такое обязательство взяли на себя США. Эта страна в тот период была крупнейшей промышленной и торговой державой, располагала 2/3 всего мирового запаса золота. Цена золота была определена 35 долл. за одну тройскую унцию (31,1 г). Определив золотое содержание своих национальных валют в соответствии с долларовым соотношением, другие страны обязывались поддерживать это соотношение.
Функционирование валютной системы на основе фиксированных валютных курсов обеспечивалось путем купли-продажи на открытом рынке национальных валют. Были созданы также международные валютные резервы в Международном валютном фонде (МВФ). Эта организация, созданная для осуществления международных расчетов и кредитования, существует и поныне. В конце 60-х гг. в результате ослабления экономики США страна оказалась не в состоянии поддерживать установленный твердый курс доллара. Он был сначала девальвирован, а затем в 1971 г. прекратился свободный обмен доллара на золото по твердой цене.
Основу современной валютной системы составляют плавающие курсы иностранных валют. Ее называют Ямайской валютной системой, по месту состоявшейся в 1976 г. международной валютной конференции в столице Ямайки городе Кингстоне. Теперь уже не золото определяет основу мировой валютной системы, а курсы национальных валют, устанавливаемые в зависимости от спроса и предложения. На изменение валютных курсов в ту или иную сторону существенно влияет экономическое развитие страны. Так, при понижении валютного курса товары данной страны становятся дешевле для иностранцев, и поэтому экспорт товаров увеличивается, тогда как их импорт становится более дорогим. Одновременно, например, с понижением валютного курса относительно повышается спрос на иностранную валюту для оплаты обязательств по иностранным кредитам.
Система плавающих курсов более остро ставит проблему конвертируемости иностранных валют. Дело в том, что конвертируемая (обратимая) национальная валюта есть одно из важных свидетельств стабильного развития экономики страны. Конвертируемые деньги имеют более высокую покупательную способность. Такая валюта более устойчива в международных валютных расчетах и платежах. В странах с конвертируемой валютой шире и свободнее представлены иностранные инвестиции. Субъекты хозяйствования в таких странах чувствуют себя более надежно и уверенно на мировой арене. Все это предъявляет повышенные требования в необходимости и целесообразности укрепления российского рубля в направлении перехода его в статус конвертируемой валюты.
6. Инфляция: сущность, типы, причины возникновения и пути преодоления
Наиболее распространенным определением инфляции является сведение ее к обесценению денег, снижению их покупательной способности и повышению цен на товары и услуги. В буквальном смысле в переводе с латинского инфляция означает "вздутие", т.е. переполнение бумажными деньгами каналов денежного обращения. Происходит это без соответствующего роста товарной массы.
Реальность такова, что в мире во второй половине XX в. практически не было такой страны, в которой бы не имела места инфляция. Россия в этом отношении тоже не является исключением. Более того, инфляция в нашей стране представляет собой довольно затянувшееся негативное экономическое явление. Повышение цен, увязываемое с инфляцией, не всегда должно рассматриваться с такой точки зрения. Оно может происходить, например, в связи с улучшением качества выпускаемой продукции или с производством ее новейших образцов. Цены увеличиваются, потому что возрастают затраты при изготовлении более доброкачественной продукции. Эти затраты способствуют росту доходов непосредственных производителей, что позволяет балансировать их с повышением цен.
Инфляция, в зависимости от характера и темпов ее нарастания, отличается соответствующими типами. Наиболее распространенной в странах с рыночной экономикой является "ползучая" инфляция. Темпы роста цен при такой инфляции находятся в пределах 10-12% в год. "Ползучая" инфляция характеризует экономику таких стран, как США, Япония, Германия и др., где темп роста цен колеблется в последние годы от 2 до 4% в год.
Следующий тип инфляции - галопирующая. Она трудноуправляема, так как имеет более высокие темпы роста цен на товары и услуги. За год они могут вырасти в десятки раз. Галопирующая инфляция имела место, например, в 80-е гг. в отдельных странах Латинской Америки, Южной Азии, в 1993-1995 гг. в России и в некоторых государствах СНГ.
Для рыночной экономики опасной является гиперинфляция. При такой инфляции цены растут ежемесячно на 10-15%. Годовой же показатель может достигнуть трех, а то и четырехзначной цифры. Гиперинфляция характеризуется безудержной эмиссией денег, практически неуправляемой спекуляцией и дезорганизованным производством. Например, в России в январе 1918 г. в обращении находилось 27 млрд. руб., а в декабре 1921 г. - уже 219 845 млрд. руб. От такой эмиссии денег покупательная способность рубля упала более чем в 8 тыс. раз.
Пагубность инфляционных процессов для экономики, как видим, очевидна. Чтобы противостоять им, необходимо знать причины, порождающие инфляцию. Их можно сгруппировать следующим образом:
а) финансово-экономическая деятельность государства;
б) работа предприятий;
в) спрос потребителей;
г) международные факторы.
В числе причин в первой из названных групп следует назвать возникающее нередко превышение расходов бюджетных средств над их доходами. Чтобы покрыть бюджетный дефицит, в обращение пускаются неотоваренные бумажные деньги, что неизбежно приводит к их обесценению. Эту проблему правительство иногда решает путем выпуска государственных ценных бумаг, что увеличивает внутренний долг страны, который нужно впоследствии погашать, опять-таки нередко путем выпуска бумажных денег. Эмиссия денег со стороны Центрального банка возможна и с целью покупки иностранной валюты. Войны и национальные конфликты, приводящие к росту расходов государства, тоже вызывают необходимость увеличения бумажных денег в товарно-денежном обороте.
В работе предприятий в условиях часто возрастающих рыночных цен на средства производства увеличиваются затраты, которые приводят к удорожанию реализуемой продукции. Происходит это и из-за долговременных инвестиций, отдачу от которых предприятия получают не сразу. Чрезмерное инвестирование в экономику предприятий тоже может вызвать инфляцию. Ведь возросшая товарная масса на рынке порождает дефицит ее реализации. Способствуют развитию инфляции и монополии, нередко повышающие цены на товары и услуги без учета реальных затрат. Банки, предоставляя кредиты предприятиям, не всегда получают их обратно своевременно. При этом должники, чтобы погашать ссуды, повышают цены.
Спрос потребителей при увеличении их доходов способствует его повышению, что не исключает рост цен на товары и услуги. Деньги могут оказаться излишними, неотоваренными, если темп роста заработной платы будет превышать темп роста производительности труда. Высокие цены могут сохраняться продолжительное время на новые виды товаров ввиду пониженного спроса на них из-за невысоких доходов населения. Это же сдерживает приобретение покупателями многих видов услуг, так как цены и тарифы на них растут, порой необоснованно.
Инфляция порождается причинами международного характера, например, за счет внешних займов, которые нужно возвращать, используя часто возросшие цены на товары и услуги повышенного спроса. Рост цен на средства производства на мировом рынке заставляет предприятия поднимать цены на собственную продукцию. Способствует развитию инфляции структурная перестройка в мировой экономике, порождающая производство новых видов товаров и услуг с повышенными ценами. Огромная потребность в деньгах возникает в связи с войнами между государствами.
Итак, как видим, инфляция возникает под воздействием многих причин. Их вряд ли все можно устранить. Задача состоит в том, чтобы снизить их негативное давление на жизнедеятельность людей. В этом, видимо, должны участвовать все агенты рыночной экономики - от государства до каждого отдельного индивидуума.
Инфляция в экономике и в жизни людей имеет позитивные и негативные последствия. Во-первых, по мнению некоторых экономистов, незначительный рост цен (3-4% в год), сопровождающийся соответствующим увеличением денежной массы, стимулирует производство, обеспечивая адекватный обмен товаров, услуг и денег.
Во-вторых, от роста, например, ползучей инфляции выигрывают те предприниматели, которые имеют современное оборудование и более совершенную организацию производства, ибо в основном они получают более высокие прибыли за счет повышения цен. При этом слабые предприятия могут разориться.
В-третьих, в социальном плане в лучшем положении оказываются те слои населения, у которых доходы будут превышать рост цен. Люди же с низкими доходами могут оказаться за чертой бедности.