11. Положение ЦБ РФ от 5 июля 2001 г. № 142-П "О порядке проведения юридическими лицами - резидентами валютных операций, связанных с осуществлением прямых инвестиций в страны Содружества независимых государств"
12.Положение № 199-П от 09.10.2002 года Банка России (с изменениями внесенными указанием Банка России от 4 декабря 2003 года N 1351-У от 1 июня 2004 года N 1433-У от 17.06.2004 (Вестник Банка России, N 35, N 2, 14.01.2004)
13.Указание ЦБР от 30 марта 2004г. № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов»
14.Указание от 7 октября 2005 г. N 1626-У О внесении изменений в инструкцию Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».
15.Указание ЦБ РФ от 5 сентября 2002 г. №1192-У "О порядке продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ"
16.Указание от 7 июня 2004 г. N 1437-У О внесении изменений
в положение банка России от 5 декабря 2002 года n 205-п "о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории российской федерации".
17. Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Сборник нормативных актов. - М.: Библиотека «Де-юре», 2002 г. – 194 с.
18. Организация и планирование валютных операций банка. / Под ред. И.Д. Барковского. – М.: Финансы и статистика, 2000 г. - 355 с.
19.Вейнберг А. Валютные операции: правовой аспект. //Аудит и налогообложение. 2005 - №10. – с.22-25.
20. Голубович А.Д. Валютные операции в коммерческих банках. – М.: Феникс, 2002 г. – 410 с.
21.Гуманков К. Обмен и обман // Финанс. – 2005. - № 41 (131).с. 18-28.
22.Деменков А.А. О валютном регулировании и валютном контроле // Налоговый вестник. 2004. - №4. – с.154-166.
23.Демянко П. Автоматизация работы обменных пунктов // Банковское дело в Москве. 2004. - №11.с 18-21.
24.Долотенкова Л.П. Обменный курс и паритет покупательной способности валют. - М.:ММВБ. 2004. – 64с.
25.Жуков Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции. Учебник. Издательство "Вузовский учебник"2005г.с. 491.
26.Казьмин А.И. Сбербанк России: надежность и динамизм. // Деньги и кредит. – 2003 г. - №9. – С. 29 – 33.
27. Колесников В.И., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. - М.: Финансы и статистика, 2002 г. - 480 с.
28. Кузнецова О.И., Бурлак Г.Н.Техника валютных операций.2002г.с.367.
29.Анализ финансово-экономической деятельности банков. / Под ред. Н.П. Любушина, В.Г. Дьякова: Уч. пособие для ВУЗов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.- 471 с.
30.Ляховский В.С. Справочник по валютным операциям коммерческого банка. Часть 1. М.: Гелиос. 2004. – 541с.
31. Банковские операции. / Под ред. А.М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2000 г. – 432 с.
32. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. Учебное пособие. – М.: Инфра – М, 2001 г. – 312 с.
33. Коммерческие банки. / Рид, Р. Коттер, Р. Смит, Э. Гилл. - М.: Прогресс, 2001 г. - 501 с.
34. Салихов М. Частные электронные деньги // Финанс. – 2005. - № 25.c.18-21.
35.Семибратова О.И. Банковское дело. Учебник для профессионального образования. - М.:Академия. 2004. – 223с.
36.Семенюта О.Р. Основы банковского дела в РФ. – Ростов н/Д: Феникс, 2001. – 420с.
37. Сухинин С.А. Валютное регулирование в РФ: сборник ноpмативных актов о валютном регулировании и валютном контроле в Pоссийской Федеpации. – М.: Сталкер, 2002 г. - 105 с.
38.Тавасиев А. Банковское дело: базовые операции для клиентов. М.: Финансы и статистика. 2005. – 304с.
39. Тосунян Г.А., Емелин А.В. Валютное право Российской Федерации. М.: Дело, 2004. – 258с.
40.Черкесов В.И., Плотицына А.А. Банковское дело.- М.: Экономика, 2001 г. – 234с.
41. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке. – М.: Финансист, 2002 г. – 322 с.
42.Бизнес по обмену валют сдает позиции // Банковские технологии. – 2005. – № 12 (78).
43. Валютные риски. // Экономическая газета. – 2002 г. - №4. – с.41 – 46.
44. Валютные операции: бухгалтерский учет, банковский и таможенный контроль. // Серия «Библиотека делового человека». - 2001 г. - №9. – С. 38 – 51.
45. Частные электронные деньги // Финанс. – 2003. - № 25.
46. http://www.sbrf.ru – сайт Сбербанка РФ
47. http://www.banking.quorum.ru – сайт АБС «Кворум»
48. http://www.europeum.ru
49. http://www.rusimpuls.ru
50. http://www.yandex.ru
51. http://www.webmoney.ru
52. http://www.gold.ru
53. http://www.bankir.ru/news
ПРИЛОЖЕНИЕ 1
Критерии обмена поврежденных денежных знаков в иностранной валюте
| Вид валюты | Критерии обмена |
| Австралийский доллар | Сумма возмещения зависит от остаточной площади предъявленной к обмену банкноты: · более 2/3 площади - 100%; · от 1/3 до 2/3 площади - 50%; · менее 1/3 площади - 0% |
| Белорусский рубль | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая в совокупности не менее 55% первоначальной площади |
| Гривна | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая в совокупности не менее 55% первоначальной площади. Подлежит обмену банкнота, склеенная из двух частей склеивания дополняет друг друга, а их суммарная площадь не меньше 75% начальной площади банкноты.разных банкнот одного номинала, если графическое изображение частей в месте их склеивания дополняет друг друга, а их суммарная площадь не меньше начальной площади банкноты |
| Датская крона | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая в совокупности более 50% своей первоначальной площади |
| Доллар США | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая в совокупности более 50% первоначальной площади |
| Евро | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая в совокупности более 50% первоначальной площади |
| Исландская крона | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая оба серийных номера, 50% - банкнота, сохранившая один серийный номер и не менее 1/4 первоначальной площади. При отсутствии серийных номеров банкнота к обмену не принимается |
| Йена | Сумма возмещения зависит от остаточной площади предъявленной к обмену банкноты: · более 2/3 площади - 100%; · от 1/3 до 2/3 площади - 50%; · менее 1/3 площади - 0%. |
| Канадский доллар | Критерии обмена отсутствуют. Сумма возмещения определяется экспертами Банка Канады. |
| Норвежская крона | Сумма возмещения зависит от остаточной площади предъявленной к обмену банкноты: · более 55% площади - 100%; · от 50 до 55% площади - 50%; · менее 50% площади - 0%. Подлежит обмену банкнота, состоящая из нескольких частей, при условии, что все части принадлежат одной банкноте |
| Сингапурский доллар | Сумма возмещения составляет 100%, если оба серийных номера не повреждены и 50%, если только один серийный номер не поврежден. Серийный номер считается неповрежденным, если он сохранил не менее пяти полных знаков (из девяти) - для портретной серии и не менее четырех знаков (из семи) - для серии «Орхидеи, птицы, корабли». К обмену не принимаются банкноты портретной серии с умышленно поврежденной/удаленной кинеграммой или умышленно испорченным портретом. |
| Тенге (казахский) | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, сохранившая не менее 70% первоначальной площади и знаки (письменные и цифровые), обозначающие ее номинал Банкноты, сохранившие более 50% первоначальной площади, в том числе склеенные из двух и более частей одной и той же банкноты, изменившие окраску и свечение в ультрафиолетовом свете принимаются банками на экспертизу |
| Турецкая лира | Сумма возмещения зависит от остаточной площади предъявленной к обмену банкноты: · более 1/2 площади - 100%; · 1/2 площади - 50%; · менее 1/2 площади - 0%. |
| Фунт стерлингов | Обмену в сумме 100% номинала подлежит поврежденная банкнота, если установлено, что она не была ранее обменена |
| Шведская крона | Сумма возмещения зависит от остаточной площади предъявленной к обмену банкноты: более 2/3 площади - 100%; от 1/3 до 2/3 площади - 50%; менее 1/3 площади - 0%. |
| Швейцарский франк | Обмену в сумме 100% номинала подлежит банкнота, своей совокупности более 50% первоначальной площади сохранившая в |