Для функціонування інформаційної системи, що розробляється, необхідна наявність такого інформаційного забезпечення, яке б в повній мірі відповідало рівню складності виконуваємих задач. Основними принципами створення Інформаційного Забезпечення (ІЗ) є:
1) Цілістність (Вся відображена інформація охоплює реальний стан об”єкта і є нерозривною частиною його функціонування.)
2) Вірогідність.
3) Захист від несанкціонованого доступу (різні ступені доступу до інформації по паролевій системі).
4) Єдність та гнучкість.
5) Контроль (за використанням інфорамації).
6) Стандартизація та Уніфікація (відповідність прийнятим нормативам і правилам).
Нормативи і інструкції щодо діяльності депозитного відділу викладені законодавчо в Законі Укараїни “Про банки і банківську діяльність”, а також в Інструкціях Національного Банку України для роботи комерційного банку і в тому числі депозитного відділу (Інструкція№3 НБУ “про відкриття банками рахунків у національній і іноземній валюті”).
Також НБУ затверджені Правила здійснення депозитних операцій для банківських депозитів. Цими Правилами встановлений порядок залучення банками коштів юридичних і фізичних осіб на депозитні рахунки.
Внутрі кожного банку прийнятий внутрішній порядок відкриття та функціонування вкладних рахунків в іноземній і національній валюті фізичних осіб. Такий порядок прийнятий і в Укрексімбанку в віповідному Наказі по банку.
Окрім названих нормативних документів для повноцінного інформаційного забезпечення необхідна наявність масивів- баз даних, які потрібно використовувати для формування проміжних і вихідних масивів, що є основними для отримання результатних звітних документів.
Наявність в інформаційному забезпеченні баз даних викликає необхідність використовувати систему управління базами даних (СУБД), за допомогою якої можна здійснювати автоматизовану обробку інформації.
В даній випускній роботі такою СУБД є СУБД ACCESS.
СУБД ACCESS підтримує реляційну модель БД і працює в середовищі WINDOWS. Це продукт, який входить до складу Microsoftoffise.
В ACCESS усі відомості, що стосуються певної предметної області, представляються у вигляді сукупності, пов”язаних між собою таблиць і на фізичному рівні зберігаються у вигляді одного файла, який має розширення .mdb. Крім таблиць у файлі зберігаються всі інструментальні засоби для роботи з таблицями: форми, запити, макроси, модулі, звіти.
СУБД ACCESS є діалоговою системою, яка працює з вікнами. В цій СУБД є довідкова система, за допомогою якої можна отримувати різну інформацію про поточну робочу ситуацію та довідки загального характеру про роботу з системою.
В ACCESS можна задавати не лише первинні, а і вторинні ключі таблиць, а також будувати схему даних шляхом встановлення реляційних зв”язків. Зв”язки між об”єктами моделі даних реалізуються через однакові реквізити- ключі зв”язку - в відповідних таблицях. При цьому ключом зв”язку завжди повинен бути ідентифікатор головного об”єкту в зв”язку.
Зв”язки між окремими реляційними таблицями будуть носити статичний характер, вони будуть постійними і ці зв”язки будуть забезпечувати підтримку цілістності та узгодженності БД. Можливе встановлення таких типів зв”язків як : 1:1 та 1:Б ( Б- багатьох ). За допомогою статичних зв”язків можна виконувати каскадне оновлення та каскадне вилучення даних з БД.
В ACCESS можливо імпортувати дані із інших СУБД : DBASE 3, DBASE 4, FOXPRO,- а також з електроних таблиць EXCEL, LOTUS і текстових редакторів. Також можливо експортувати дані з середовища ACCESS в названі системи.
Але, як в будь-якій СУБД, існують кількісні обмеження, що накладаються на базу даних. По-перше, таким обмеженням є те, що між окремими реляційними таблицями можливий зв”язок типу 1:1 або 1:Б. Якщо ж між об”єктами інфологічної моделі зв”язок Б:1, то при відображенні на на реляційну модель цей зв”язок буде змінений на протилежний.
Наступні обмеження накладаються і на довжину імені таблиці в ACCESS - не більше 64 символів. Таке ж обмеження і на кількість полів в одній таблиці- вона не може перевищувати 255.
Головною метою розробки даної інформаційної системи є вдосконалення роботи депозитного відділу. СУБД ACCESS допомагає досяги цієї мети оскільки для полегшення обліку депозитних вкладів, для контролю за виконанням депозитних угод і проведення аналізу діяльності по залученню коштів населення на депозитні вклади не потрібно переглядати велику кількість паперових документів, а достатньо створити запит або відкрити вже створений, здійснити пошук і необхідна інформація буде висвічена на екрані або роздрукована на принтері.
В процесі вивчення предметної області і створенні вимог до розробляємої інформаційної системи була встановлена необхідна структура організаії інформаційного забезпечення ( див. рис 3.1 ).
| Інформаційне | ||||||
| забезпечення | ||||||
| Інструктивні і ме- | Система | Інформаційна | ||||
| тодичн? матер?али | класифікації | база | ||||
| по депозитн?й | і кодування | |||||
| робот? банку | 1. Код договора | |||||
| 1.Закон України про банки i банк?- | 2. Код клієнта 3. Код валюти | |||||
| вську д?яльн?сть | 4. Код вкладу | Зовнішня | Внутрішня | |||
| Діяльність | 5. Код операції | інф.база | інф.база | |||
| 2.Інструкція №3НБУ про | ||||||
| відкриття бан- | ||||||
| ками рахунків | Нормативно-до- | Інформаційні | Інформа- | |||
| 3.Керівництво користуавча | в?дкова інфор-мація | повідомлення | ц?йн? масиви | |||
| 1.Нормативні ста | 1.Масив ук- | |||||
| 4.Порядок проведення | ки по вкладам 2. Стандарти ?с- | ладених договор?в | ||||
| депозитних опера | нуючих операц?й | DOGOV | ||||
| цій з фіз. | Особам | в банку | 2.Масив клієнт?в | |||
| 3.Довідник валют | банку- | |||||
| DOV_KL | ||||||
| 3.Масив видів | ||||||
| вкладу- | ||||||
| Вхідна | Вихідна | DOV_VKL | ||||
| інформація | інформація | 4. Масив ви | ||||
| 1.Договірдепоз. 2.Заява на прове | 1.Нараховані % на депозитн? вклади | д?в опера-цій | ||||
| Дення операц?й | (НВ-1) | DOV_OPER | ||||
| з валютою 3.Додаткова угода | 2.Аналіз залишків по видам вклад?в | 5.Масив платеж?в | ||||
| Про переривання | (АЗ-1, АЗ-2) | PLATA | ||||
| договору | 3.Аналіз отрима- | 6.Масив | ||||
| них сум депозитів | угод пере- | |||||
| (АД-1, АД-2) | ривання | |||||
| 4.Стан рахунку клієнта на в?дпо- | Ugoda_dog 7.Масив ва- | |||||
| відний момент | лют | |||||
| часу (СР-1) | DOV_VAL | |||||
| 5.Кас ти( ВО-1 | ові докумен-ПО-1,ПО-2, ВО-2) | 8.Масив курсу валют KURS | ||||
Рисунок 3.1 Схема інформаційного забезпечення
Зовнішню інформаційну базу складають наступні елементи:
1) Нормативно-довідкова інформація, яка відображає всі основні показники для роботи депозитного відділу, а саме:
— нормативні значення процентів по вкладам,
— кодові позначення іноземних валют,
— прийняті стандарти операцій в банку.
2) Інформаційні повідомлення, які є вхідними і вихідними.
Вхідні включають всі первинні документи, які приймають участь в задачі “Облік депозитних операцій банку”, такі як:
— Договір на строковий вклад- укладається в відділі на основі даних, що поступають від клієнта.
— Додаткова Угода по перериванню договору на депозит- якщо така операція мала місце, то укладається додаткова угода по закриттю депозита.
— Заява на проведення операцій з валютою- при виплаті процентів в валюті на підставі таких заяв формуються видаткові валютні ордери.
Вихідними повідомленнями будуть всі звіти та машинограми, що є результатом обробки вхідної інформації. Це є наступні вихідні документи:
— машинограми (або документи на друк) :
“Нараховані % по депозитним вкладам” (НВ-1)
“Аналіз залишків по видам вкладів в національній валюті” (АЗ-1)
“Аналіз залишків по видам вкладів в розрізі іноземних валют” (АЗ-2)
“Аналіз депозитів по видам вкладів в національній валюті” (АД-1)
“Аналіз депозитів по видам вкладів в розрізі іноземних валют” (АД-2)
— відеограми:
“Стан рахунків на відповідний момент часу” ( СР-1)
“Поточні договори (ПД-1)”
“Перевані достроково договори (ПДД-1)”
“Договори, що закриваються на певний момент часу” (ЗД-1)
— оперативні машинограми :
“Прибутковий касовий ордер” ( ПО-1)
“Прибутковий валютний ордер” (ПО-2)
“Видатковий касовий ордер” (ВО-1)
“Видатковий валютний ордер” (ВО-2)
3) Інформаційні масиви, які необхідні для функціонування даної інформаційної системи є такі :
—Довідник вкладів (ідентифікатор DOV_VKL). Такий довідник формується і ведеться внутрі депозитного відділу, в ньому зберігається інформація по розмірам процентних ставок, які використовуються при нарахуванні процентів на різні види вкладів і містить такі поля: код виду вкладу, назва вкладу, процентна ставка по ньому.