Найменування масиву : Платежі
Позначення масиву : PLATA
Назва носія масиву : МД
Обсяг масиву : 1000 записів
Довжина запису: 25 символів
Метод організації: послідовний
Ключі упорядкування : код договору, код операції
| Найменування реквізиту | Ідентифікатор в програмі | Умовне позначення в формулах | Формат | Діапазон значень | Логічні і семантичні зв”язки |
| № платежу | n_plat | n | 9(3) | ||
| Код Договору | kd_dog | d | 9(4) | Dogov | |
| Код Операції | kd_oper | o | 9(2) | Dov_oper | |
| Код Валюти | kd_val | w | 9(3) | Dov_val | |
| Дата Виконання | d_oper | 9(8)Date | |||
| Сума Операції | sum_oper | SOwod | 9(6),9(2) |
Масив “Платежі”містить оперативну інформацію про всі проведені операції по депозитним рахункам. Масив змінюється щоденно в відділі ОДБ і передається по внутрішньо-банківській мережі в усі відділи, в т.ч. і в депозитний.
Таблиця 3.7.
Опис масиву “ Укладених договорів ”
Найменування масиву : Договір
Позначення масиву : DOGOV
Назва носія масиву : МД
Обсяг масиву : 1000 записів
Довжина запису: 51 символ
Метод організації: послідовний
Ключі упорядкування : код договору, код клієнта, код вкладу
| Найменування реквізиту | Ідентифікатор в програмі | Умовне позначення в формулах | Формат | Діапазон значень | Логічні і семантичні зв”язки |
| Код договору | kd_dog | D | 9(4) | Ugoda_dog, Rachun | |
| Код Клієнта | kd_kl | І | 9(3) | Dov_kl | |
| Код Вкладу | kd_vkl | V | 9(2) | Dov_vkl | |
| Код валюти вкладу | kd_val | W | 9(3) | Dov_val | |
| Строк Вкладу | time | Тwv | 9(3) | ||
| Дата укладання | d_ukl | 9(8) Date | |||
| Дата Видачі | d_end | 9(8) Date | |||
| Сума Вкладу | d_sum | Swvd | 9(6),9(2) |
Масив “ Договір” містить оперативну інформацію про всі депозитні договори.
Масив передбачений для відбивання інформації про те: хто, коли, який вклад зробив. Масив змінюється по мірі укладання договорів на депозит.
Таблиця 3.8.
Опис масиву “ Рахунки ”
Найменування масиву : Рахунки
Позначення масиву : RACHUN
Назва носія масиву : МД
Обсяг масиву : 1000 записів
Довжина запису: 51 символ
Метод організації: послідовний
Ключі упорядкування : код договору, код клієнта
| Найменування реквізиту | Ідентифікатор в програмі | Умовне позначення в формулах | Формат | Діапазон значень | Логічні і семантичні зв”язки |
| Код договору | kd_dog | d | 9(4) | Dogov | |
| Код Клієнта | kd_kl | i | 9(3) | Dov_kl | |
| Депозитний рахунок | d_rah | 9(14) | |||
| Обслуговуючий рахунок | p_rah | 9(14) | |||
| Дата відкриття рахунку | r_open | 9(8) Date | |||
| Дата закриття рахунку | r_close | 9(8) Date |
Масив “ Рахунки” містить довідкову інформацію про всі депозитні рахунки, що відкриті в відділі. Масив змінюється по мірі відкриття нових рахунків.
Таблиця 3.9.
Опис масиву “ Перерваних договорів”
Найменування масиву : Перервані договори
Позначення масиву : UGODA_DOG
Назва носія масиву : МД
Обсяг масиву : 100 записів
Довжина запису: 25 символів
Метод організації: послідовний
Ключі упорядкування : код угоди , код договору
| Найменування реквізиту | Ідентифікатор в програмі | Умовне позначення в формулах | Формат | Діапазон значень | Логічні і семантичні зв”язки |
| Код Угоди | kd_ug | 9(3) | |||
| Код Договору | kd_dog | D | 9(4) | Dogov | |
| Дата Повернення | dd_ug | 9(8) Date | |||
| %-на ставка повернення | proc_ug | 9(2) | |||
| Сума Повернення | sum_ug | 9(6), 9(2) |
Масив “Переваних договорів” містить оперативну інформацію про ті депозитні договори, які були достроково перевані. Масив змінюється по мірі надходження нових переваних угод.
3.2. Організаційне забезпечення
Вирішення задачі “Облік депозитних операцій комерційного банку ” проходить в нерозривному зв”язку з системою “ОДБ”, так як здійснення операцій на депозитних рахунках можливе при виконанні проводок цих операцій в системі “ОДБ”. Тому часто така задача вирішується в операційному управлінні банку (як наприклад, в УКРЕКСІМБАНКУ). В ОПЕРУ виділені окремі підрозділи-відділи, що займаються обслуговуванням депозитних рахунків. Для обслуговування фізичних осіб створений окремий відділ (далі- депозитний відділ).
Внутрі депозитного відділу виділяють наступні робочі місця:
АРМ керівника депозитного відділу;
АРМ працівника депозитного відділу ( економіста ).
АРМ працівника депозитного відділу (економіста) передбачає виконання наступних функцій:
1) Ведення масиву укладених депозитних договорів
2) Відкриття депозитного рахунку після внесення коштів по договору
3) Нарахування % по депозитним договорам
4) Формування оперативних платіжних документів для наступної їх обробки в операційному залі (касі) і проведенню в системі “Операційний день банку” (ОДБ)
5) Отримання по мережі даних про проведені платежі, що пройшли через ОДБ в вигляді масиву платежів.
6) Отримання через мережу щоденної інформації по курсу валют в вигляді масиву курсу валют.
АРМ керівника депозитного відділу передбачає виконання тих же функцій, що виконуються на АРМі робітника депозитного відділу, а також і спеціфічних функцій, а саме:
1. Ведення (додавання, коректировка, видалення записів)довідників:
· Вкладів,
· Клієнтів,
· Операцій,
· Валют.
2. Отримання інформації про стан залишків на депозитних рахунках.
3. Перегляд інформації по окремому клієнту банка.
4. Формування звітів по проведеним операціям залучення коштів.
5. Внесення змін по умовам укладених договорів і передача їх на АРМ економіста депозитного відділу для коректировки роботи по зміненому договору.
Більш детально функції кожного з АРМів були викладені в підрозділі 1.3 даної випускної роботи.
Схема організаційної структури внутрі відділу має наступний вигляд (Рис.3.2).
| АРМ Керівника | |||||
| Депозитного Відділу | |||||
| АРМ працівника | АРМ Працівника | АРМ працівника | |||
| Відділу (економіста) | Відділу (економіста) | відділу- економіста |
Рисунок 3.2. Схема організації робочих місць внутрі депозитного відділу.
Технологічний процес автоматизованого збору інформації та її обробки можна поділити на окремі етапи проходження цього процесу. Такі етапи визначаються специфікою предметної області і мають наступні елементи:
Етап укладання договорів, відкриття рахунків та занесення коштів на депозитні рахунки.
Етап нарахування, виплати процентів по депозитним вкладам
Етап закриття депозитних рахунків та видача коштів по депозитам, по яким термін вкладу вичерпаний.
Етап дострокового закриття депозитів, якщо виникла така необхідність.
Етап формування аналітичної і облікової звітності по роботі депозитного відділу.
Всі ці етапи описані в вигляді схеми технологічного процесу на рисунку 3.3.
Основною інструкцією по операціях технологічного процесу є керівництво користувача.
Керівництво користувача.
Вступ
Призначення та умови використання
Підготовка до роботи
Опис операцій
Аварійні ситуації
Рекомендації щодо засвоєння.
1.Вступ
Програмний комплекс задачі “Облік депозитних операцій комерційного банку” застосовується в роботі депозитного відділу комерційного банку. Користувачами даного комплексу можуть бути лише спеціалісти-працівники депозитного відділу, наділені відповідними повноваженнями. Даний комплекс розрахований як АРМ керівника депозитного відділу, який поєднує функції АРМа економістаі має додаткові можливості:
1) Ведення (додавання, коректировка, видалення записів)довідників:
· Вкладів,
· Клієнтів,
· Операцій,
· Валют.
2) Отримання інформації про стан залишків на депозитних рахунках.
3) Перегляд інформації по окремому клієнту банка.
4) Формування звітів по проведеним операціям залучення коштів.
5) Внесення змін по умовам укладених договорів і передача їх на АРМ економіста депозитного відділу для коректировки роботи по зміненому договору.
2. Призначення та умови використання
Для функціонування розробки небхідна наявність IBM-сумісної ПЕОМзі стандартним набором технічних засобів (принтер стандартної конфігурації, маніпулятор типу миша, монітор не нижче VGA, мікропроцесор не нижче INTEL80386, ОЗУ-не нижче 2Мб, на вінчестері-20Мб), OS MS WINDOWS 95, СУБД ACCESS 2.0 і вище.
Задача “Облік депозитних операцій комерцiйного банку” автоматизує наступні функції:
—розрахунок суми процентів по депозитним договорам (використовується для визначення суми процентів, що необхідно сплачувати за депозитними вкладами на певний момент часу);
—облік нарахованих процентів по депозитним вкладам (для визначення обсягів нарахованих процентів за певний період в розрізі окремих валют);
—облік і аналіз залишків на депозитних рахунках в національній і в розрізі іноземних валют (для отримання інформації по обсягам коштів, залучених на вклади фізичних осіб ).