Swvd -сума вкладу v-того виду вкладу в w-тій валюті по d-договору на t- період,
Cwv -процентна ставка по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t- період,
Twvd - термін вкладу за d-тим договором по v-тому виду вкладу в w-тій валюті (днів) на t- період,
Tрік -кількість днів в році=365.
PNwvd=Pwvd*Rw (3),
де PNwvd - сума нарахованих процентів по d-тому договору за v-тим видом вкладу в w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період,
Sw=SSSwvd (4),
де Sw -сума вкладів по w-тій валюті на t- період
SNw=SSSNwvd (5),
де SNw - сума вкладів по w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період
PNw=SSPNwvd (6),
де PNw - сума нарахованих процентів в w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період
SN=SSSNw (7),
де SN - сума всіх вкладів в еквіваленті до національної валюти на t- період
PN=SSPNw (8),
де PN - сума всіх нарахованих процентів в еквіваленті до національної валюти на t- період
Swv=SSSwvd (9),
де Swv -сума вкладів по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t- період
Kwv=S1wvd (10),
де Kwv -кількість договорів по v-тому вкладу в w-тій валюті на t- період
SRwv=Swv/Kwv (11),
де SRwv - середня сума на 1 договор по v-тому вкладу в w-тій валюті на t- період
SOwvo=SSSOwvdon (12),
де SOwvdon -сума виплачена по n-тому платежу, о-тій операції, за d-тим договором по v-виду вкладу в w-тій валюті на t- період
SOwvо -сума виплачена по v-тому виду вкладу в w-тій валюті за о-тою операцією на t- період
SRОwvо=SOwvо/Kwv (13),
де SROwvо -середня сума виплачена по v-тому виду вкладу в w-тій валюті за о-тою операцією на t- період
SZwv=Swv+Pwv-SOwvo (14),
де SZwv -сума залишку на рахунках по v-тому вкладу в w-тій валюті на t- період
SRZwv=SZwv/Kwv (15),
де SRZwv -середня сума залишку на одному рахунку по v-тому вкладу в w-тій валюті на t- період
SNwv=Swv*Rw (16),
де SNwv- сума вкладів по v-тому виду вкладу в w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період
SONwvo=SOwvo*Rw (17),
SONwvо -сума виплачена по v-тому виду вкладу в w-тій валюті за о-тою операцією в еквіваленті до національної валюти на t- період
SZNwv=SZwv*Rw (18),
де SZNwv -сума залишку на рахунках по v-тому вкладу в w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період
Sw=SSwv (19),
де Sw -сума вкладів в w-тій валюті на t- період
SNw=SSNwv (20),
де SNw -сума вкладів в w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період
SOwo=SSOwvo (21),
де SOwо -сума виплачена в w-тій валюті за о-тою операцією на t- період
SONwo=SSONwvo (22),
де SONwo -сума виплачена w-тій валюті за о-тою операцією в еквіваленті до національної валюти на t- період
SZw=SSZwv (23),
де SZwv -сума залишку на рахунках в w-тій валюті на t- період
SZNw=SSZNwv (24),
де SZNw -сума залишку на рахунках в w-тій валюті в еквіваленті до національної валюти на t- період
SN=SSNw (25),
де SN -сума всіх вкладів в еквіваленті до національної валюти на t- період
SONo=SSONwo (26),
де SONwo -сума виплачена за о-тою операцією в еквіваленті до національноі валюти на t- період
SZN=SSZNw (27),
де SZN -сума залишку на рахунках в еквіваленті до національноі валюти на t- період
Kw=SKwv (28),
де Kw -кількість договорів в w-тій валюті на t- період
K=SKw (29),
де K - загальна кількість укладених договорів на t- період
Рwv=SРwvd (30),
де Pwv - сума нарахованих процентів по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t- період
РNwv=SРNwvd (31),
де PNwv - сума нарахованих процентів по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t- період в еквіваленті до національноі валюти
Рw=SРwv (32),
де Pw - сума нарахованих процентів в w-тій валюті на t- період
РNw=SРNwv (33),
де PNw - сума нарахованих процентів в w-тій валюті на t- період в еквіваленті до національної валюти
РN=SРNw (34),
де PN - сума всіх нарахованих процентів на t- період в еквіваленті до національної валюти
PRwv=Pwv/Kwv (35),
де PRwv - середня сума нарахованих процентів по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t- період
PRw=Pw/Kw (36),
де PRw - середня сума нарахованих процентів в w-тій валюті на t- період
SOwvdo=SSOwvdon (37),
де SOwvdo -сума виплачена за о-тою операціію за d-тим договором по v-виду вкладу в w-тій валюті на t- період
SONwvdo=SOwvdo*Rw (38),
SONwvdо -сума виплачена по d-договору по v-тому виду вкладу в w-тій валюті за о-тою операцією в еквіваленті до національної валюти на t- період
PZwvd=Pwvd-SOwvdo (39),
де PZwvd -сума залишку процентів до сплати за d-тим договором по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t-період
PZNwvd=PZwvd*Rw (40),
де PZwvd -сума залишку процентів до сплати за d-тим договором по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t-період в еквіваленті до національної валюти.
CNwvd=Cwvd*Rw (41),
де Cwvd -сума касового ордеру за d-тим договором по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t-період.
СNwvd - сума касового ордеру за d-тим договором по v-тому виду вкладу в w-тій валюті на t-період в еквіваленті до національної валюти.
2.2.4. Алгоритм розв”язання
Процес розв”язання задачі “Облік депозитних операцій комерційного банку” проходить за допомогою технічних засобів в такому порядку:
1) Доступ до програми розв”язання відбувається після задання паролю. При неправильному заданні паролю система стаэ недоступною для користувача.
2) При вірному вказаннi пароля з”являється можливість вибору дiй для виконання основних функцiй депозитного вiддiлу.
3) При виборi пункту меню “Новий договiр” спочатку перевiряється наявнiсть клiєнта в Довiднику клiєнтiв, i, якщо клiєнт новий, то в Довiдник клiєнтiв заносяться данi про цього клiєнта. Потiм в БД “Договiр” вносяться данi про новий договiр. При занесеннi нових даних використовуються такi Довiдники: Довiдник клiєнтiв, вкладiв, валют. Якщо клiєнт вносить кошти на депозитний рахунок готiвкою, то на АРМi економiста, який вносить новий договiр в БД, формуються прибутковi касовi та валютнi ордери на суми вкладiв на рахунки.
4) інший пункт меню- це “Формування звiтiв” по роботi депозитного вiддiлу. Звiти, що отримуються, формуються як велектроному виглядi-запити на екран або файли даних, так i iснує можливiсть передавати отриманi форми на друкуючий пристрiй для паперових документiв. Всi показники, що вiдображають грошовi обороти в гривнi розраховуються з точнiстю до 1 копiйки. А для кожного показника, який вiдображає валютнi обсяги грошей, розраховуються їх еквiваленти в нацiональнiй валютi. Цi еквiваленти розраховуються за курсом, який iснує на день виконання операцiй чи формування звiтiв. Такий курс знаходиться як запис в файлi, що кожень день надходить по мережi i змiнюється. При формуваннi вихiдних документiв записи розташованi в певному порядку. Так, в документах АЗ-1 i АД-1 записи розташованi по зростанню кодiв видiв вкладiв; в АЗ-2 i АД-2- по зростанню кодiв валют, а в розрiзi кожноъ валюти по зростанню кодiв видiв вкладiв; в НВ-1- по зростанню номерiв договорiв.
5) Для перегляду поточного стану рахункiв по окремим клiэнтам розраховується сума залишку на рахунку процентiв, яка нарахованаi виплачена на день отримання результатiв. Розмiщення даних на екранi в формi СР-1-по зростанню номерiв депозитних договорiв. Якщо всi нарахованi проценти сплаченi на день отримання звiту, то сума залишку буде 0. Також в даному пунктi меню “Стан рахункiв” є можливiсть отримати iнформацiю по договорам, що були достроково перерванi, а саме термiн переривання, сума переривання та №угоди, за якою був перерваний договiр строкового вкладу.
Бiльш детальна схема алгоритму розв”язання задачi подана на Рисунку2.2.
Подана схема алгоритму реалізована при взаємозв”язку всіх масивів. Такий взаємозв”язок представлений в вигляді схеми даних на Рисунку 2.3.
| Довідник вкладів | Договір | Угода_договір | |||
| код вкладу | № договору | № угоди | |||
| код валюти | код клієнта | №договору | |||
| Назва вкладу | код вкладу | дата повернення | |||
| Процентна ставка | дата укладання | %ставка повернення | |||
| дата встановлення | дата закінчення | сума повернення | |||
| сума вкладу | |||||
| Платежі | строк вкладу | Довідник валют | |||
| №платежу | код валюти | ||||
| код операцій | Довідник клієнтів | назва валюти | |||
| №договору | код клієнта | ||||
| дата виконання | країна резидентності | ||||
| код валюти | ПІБ клієнта | ||||
| сума операції | адреса клієнта | Курс валют | |||
| телефон клієнта | код валюти | ||||
| Довідник операцій | серія_номер паспорта | курс валюти | |||
| код операції | коли і ким виданий | дата встановлення | |||
| Назва операції | Ідентифікаційний код | ||||
| Рахунки | |||||
| №договору | |||||
| Депозитний рахунок | |||||
| Поточний рахунок | |||||
| дата відкриття | |||||
| дата закриття | |||||
Рисунок 2.3 Схема даних розв”язку задачі
РОЗДІЛ 3. ОРГАНІЗАЦІЯ ІНФОРМАЦІЙНОГО, ОРГАНІЗАЦІЙНОГО, ПРОГРАМНОГО І ТЕХНІЧНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ
3.1. Інформаційне забезпечення
3.1.1. Загальна характеристика інформаційного забезпечення
Важливою умовою ефективного рішення задачі є організація інформаційної бази. При її проектуванні необхідно враховувати достатність інформаційного забезпечення для виконання всіх автоматизованих функцій, так як форми документів і відеокадрів повинні бути відповідні до технічних характеристик терміналів, вимог в даній предметній області та вимог користувача- замовника.