Смекни!
smekni.com

Автоматизированная система обслуживания клиентов банка через Internet (стр. 6 из 7)

Таким образом, на обучение четырех человек необходимо затратить 8 часов. Для руководителя необходим 10-часовой курс обучения.

Стоимость подключения к Интернет.

Стоимость подключения к Интернет К инт в случае необходимости, определяется по расценкам конкретных провайдеров.

Абонентская плата провайдеру за поддержку домена в сети Интернет – 240,00 руб.

Плата провайдеру за предоставление подключения к сети Интернет – 850,00 руб.

Регистрация домена в зоне . ru – 650,00 руб.

К инт = 240+850+650 = 1740,00 (руб.)

Итак, общая сумма единовременных капитальных вложений рассчитывается по формуле:

К общ = Ц по + Ц ис + К эвм + К осв + К инт

К общ =61710,04+2234+22120+850+1740=88654,04

Ра спределение инвестиций по времени реализации проекта осуществляется на основе предварительных расчётов времени необходимого для разработки ПО по отдельным стадиям проектирования (таблица 4.7), затрат на разработку и общей суммы единовременных капитальных вложений.

Таблица 4.7. График реализации проекта.

Этапы реализации проекта инвестиций Период
1 2 3
Техническое задание 5
Эскизный проект 10
Технический проект 5 5
Рабочий проект 15 5
Внедрение 15
Покупка оборудования 2
Подключение к Интернет 3
Обучение персонала 3

Результаты расчетов оформлены в виде инвестиционного плана (таблица 4.8).

Таблица 4.8.Инвестиционный план.

Этапы реализации проекта инвестиций Период
1 2 3
Техническое задание 6856,7
Эскизный проект 6856,7
Технический проект 6856,7 10285
Рабочийпроект 10285 10285
Внедрение 10285
Покупка оборудования 22120
Подключение к Интернет 1740,00
Обучение персонала 850
Итого: 21168,5 22908,5 43708,5

4.3 Источники финансирования проекта

Общие инвестиции проекта составляют 88654 рубля 04 копейки. Источниками финансирования веб-сайта являются отчисления от прибыли банка, полученные в результате повседневной деятельности.

4.4 Текущие расходы пользователя ПО при эксплуатации АРМ

Текущие расходы пользователя при внедрении АРМ учитывают затраты в год на:

· амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств;

· материалы (картриджи и бумага);

· электроэнергию;

· обтирочные и смазочные материалы;

· ремонт оборудования;

· абонентская плата при использовании услуг Интернет;

· заработная плата системному администратору;

· затраты на содержание сайта;

· затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет)

Амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств.

Данные по амортизации оборудования и ПО расположены в таблицах 4.5, 4.6.

Материалы.

При эксплуатации будут использоваться материалы, представленные в таблице 4.9.


Таблица 4.9.

Материалы, использующиеся в процессе эксплуатации.

Наименование Количество, шт. Цена, руб. Стоимость, руб.
Бумага 3000 0,2 600
Диск CD - RW , CD - R 7 20 140
Картридж 1 150 150
Итого: 890

Затраты на электроэнергию посчитаем по формуле:

где С ЭВМ, С принт. – стоимость машино-часа ЭВМ и принтера соответственно;

Т сут.ЭВМ, Т сут.принт. – суточное время работы ЭВМ и принтера соответственно;

Т год – время рабочих дней в году.

Обтирочные и смазочные материалы.

Стоимость обтирочных материалов равна 30 рублей 00 копеек.

Ремонт оборудования.

Ремонт оборудования составляет 5% от стоимости. Значит:

К 5% = К ЭВМ * 0.05 = 22120,00 * 0,05 = 1106(рублей).

Абонентская плата при использовании услуг Интернет

Трафик равен 3 руб./1 Mb .

В месяц расходуется 2 Gb .

2 Gb =2048 Mb , отсюда следует, что плата за Интернет в месяц составляет 6144,00 рубля.


В год: 6144,00*12=73728,00 (руб.)

Заработная плата системному администратору

Заработная плата системного администратора: 7000,00руб/мес.

За год: 7000,00*12=84000,00 (руб.)

Затраты на содержание сайта

Абонентская плата провайдеру за поддержку домена в сети – 240,00 (руб./мес.)

За год: 240,00*12=2880,00 (руб.)

Затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет)

Моя реклама: 200,60 (руб.)/нед.

Из Рук в Руки: 190,40 (руб.)/нед.

Реклама: 470 (руб.)/нед.

Сайты:

За 1 неделю: 200,60+190,40+470,00 =861,00

За месяц: 861*4=3444,00

За год: 3444,00*12= 41328,00

На основе произведенных расчетов составим смету текущих расходов за год (таблица 4.10.).


Таблица 4.10.

Смета текущих расходов (в год).

Затраты на: Расходы,руб.
амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств 6884,6
материалы 890,00
электроэнергию 1980,00
обтирочные и смазочные материалы 30,00
ремонт оборудования 1106,00
плата за Интернет 73728,00
заработная плата системному администратору 84000,00
затраты на содержание сайта 2880,00
затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет 41328,00
Итого: 212826,6

Таблица 4.11

Прибыль.

До внедрения
Операции Цена (в месяц) % с операции Кол-во операций Итого
201 Абонентская плата за телефон 1500 - 100 150000
202 Абонентская плата за электроэнергию 1500 - 100 150000
203 Абонентская плата за газ 1000 - 100 100000
204 Абонентская плата за воду 1000 - 100 100000
501 Абонентская плата за обслуживание 2000 - 100 200000
ИТОГО: 700000
После внедрения
Операции Цена (в месяц) % с операции Кол-во операций Итого
201 Абонентская плата за телефон 1500 1 120 180015
202 Абонентская плата за электроэнергию 1500 1 120 180015
203 Абонентская плата за газ 1000 1 120 120010
204 Абонентская плата за воду 1000 1 120 120010
501 Абонентская плата за обслуживание 2000 - 120 240000
ИТОГО: 1320050

В месяц до внедрения: 700000 (руб.)

В год до внедрения: 700000*12= 8400000(руб.)

В месяц после внедрения: 1320050 (руб.)

В год после внедрения: 1320050*12= 15840600 (руб.)

Увеличение дохода при внедрении: 15840600-8400000=7440600 (руб.)

Финансовый план проекта.

Инвестиционный проект с финансовой точки зрения объединяет два противоположных процесса - создание производственного объекта и получение дохода. Поэтому для оперативного управления финансами необходимо составить таблицу денежных потоков в соответствии с графиком реализации проекта.

Таблица денежных потоков наличности содержит сводные данные об объемах продаж, увеличении доходов, инвестициях, производственных и финансовых издержках по каждому периоду осуществления проекта. Вначале необходимо оценить ликвидность проекта - способность проекта отвечать по имеющимся финансовым обязательствам.

Оценка ликвидности проекта основывается на планировании движения денежных средств по каждому периоду. Для чего отдельно рассматриваются доходы и расходы объекта и разность между ними в денежном выражении.

С позиции бюджетного подхода под ликвидностью, понимают положительную разницу (сальдо) поступлений и платежей в течение всего срока жизни проекта. Отрицательное значение сальдо поступлений и платежей говорит о дефиците денежных средств

Для оценки финансовой состоятельности проекта представим исходные и расчетные данные в таблице 4.12.

Так как сальдо денежной наличности нарастающим итогом является по всем периодам положительной величиной, перейдем к определению чистой текущей стоимости проекта, характеризующей эффективность проекта.

Показатели экономической эффективности проекта.

Международная практика в процессе оценки проектов использует несколько обобщающих показателей. К таким показателям относятся:

· интегральный экономический эффект;

· индекс доходности;

· внутренний коэффициент эффективности;

· период возврата капитальных вложений и срок окупаемости.

Интегральный экономический эффект (NPV – Net Present Value of Discounted Cash Flow).

NPV представляет собой чистую текущую стоимость проекта. Она определяется путем вычисления разности совокупного дохода за весь период функционирования проекта и всех видов расходов, суммированных за тот же период с учетом дисконтирования.

Результаты расчета NPV представлены в виде таблицы 4.13.

Годовую ставку дисконтирования возьмем равной:

.

Коэффициент дисконтирования за год равен:

.

В месяц коэффициент дисконтирования равен:

.

Итоговое значение NPV равно 14439616 рубля 63 копейки.

Индекс доходности.

Определяется как отношение суммарного дисконтированного дохода к суммарным дисконтированным капитальным вложениям:

.