Подводя итоги, можно заключить, что в настоящее время характер мошенничества в нашей стране в связи с усложнением механизмов функционирования хозяйственного комплекса стал более сложным и изощренным и приобрел ярко выраженный интеллектуальный характер.
Совершаемые преступления отличаются гибкой адаптацией к новым формам и методам предпринимательской деятельности, маскировкой под заключение и осуществление законных гражданско-правовых сделок, оперативным реагированием на конъюнктуру рынка, использованием технических новаций в хозяйственной деятельности. Активно и весьма умело используются при совершении преступлений банковские документы, кредитные карты, средства связи и оргтехника (компьютеры, принтеры, множительные аппараты и т.п.). Разнообразны приемы и способы сокрытия преступлений под видом «неудачной» коммерческой деятельности (невыгодная сделка, хитроумные переорганизации, переименования фирм и т.п.).
Преступления зачастую носят многоэпизодный и межрегиональный характер, совершаются организованными группами и распределением ролей и использованием коррумпированных связей и современных информационных технологий.
Мошенничеству, как форме хищения, присущи все признаки хищения.
Предметом мошенничества может быть не только имущество, но и право на него, что реально обеспечивает в дальнейшем возможность фактического завладения им, пользования и распоряжения.
Способом завладения чужим имуществом является обман собственника или иного владельца имущества. Виновный вводит потерпевшего в заблуждение искажением фактов или умолчанием об известных ему обстоятельствах.
В результате обмана потерпевший сам передает преступнику имущество. Добровольность передачи имущества при этом мнимая, так как обусловлена обманом.
Способом завладения имуществом при мошенничестве может быть обман или злоупотребление доверием в любых формах. Любая форма обмана и злоупотребления доверием сводится к тому, что виновный путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего уверенность в правомерности или выгодности для него передачи имущества или права на него.
Субъектом мошенничества может быть только лицо, которое не имеет полномочий собственника или иного владельца похищаемого имущества.
Мошенничество может быть совершено только с прямым умыслом. Обязательный признак субъективной стороны — корыстная цель.
Одним из квалифицирующих признаков мошенничества является совершение этого преступления лицом с использованием своего служебного положения (п. "в" ч. 2 ст. 159 УК). Особенностью этого квалифицирующего признака является то, что законодатель не связывает его только с понятием должностного лица.
Чтобы надежно защитить свой частный бизнес, предприниматель должен хорошо знать не только процедуры и правила совершения различных хозяйственных операций, но и возможные приемы противоправного поведения мошенников и аферистов. Информация об ухищрениях, используемых мошенниками, а также способах совершения ими преступлений поможет своевременному распознанию этих противоправных посягательств, применению наиболее оправдавших себя на практике методик защиты бизнеса и собственности, выбору эффективных приемов раскрытия и расследования мошенничеств в экономической сфере.
Опыт работы правоохранительных органов убедительно свидетельствует: четкая, уверенная позиция предпринимателей по выяснению данных на потенциальных партнеров зачастую приводит к тому, что мошенники сами отказываются от реализации своих преступных замыслов.
1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ // Собрание законодательства РФ 17.06.1996, № 25, ст. 2954.
2. Гражданский кодекс РФ от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ (часть первая) // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.
3. [Извлечение из определения СК Верховного Суда РФ] Действия лиц, не возвративших полученные в кредит денежные средства при отсутствии умысла на их присвоение, не содержат состава преступления - мошенничества.// БВС РФ. N 8, 2001
Научная и учебная литература
4. Борзенков Г.Н., Комиссаров В.С., Кузнецова Н.Ф., Тяжкова И.М. Уголовное право в вопросах и ответах. Учебное пособие. / Отв. ред проф. В.С. Комиссаров. – М.: ООО «ТК Велби», 2002.
5. Гаухман Л.Д. Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. – М.: ЮрИнфор, 1997.
6. Герасимова А. Приговор мошеннику. Справка о смерти от тюрьмы не спасла. //Коммерсант-Daily. N 177, 1996.
7. Давыдов А.А. Организация и тактика борьбы с мошенничеством. Автореферат диссер канд юр наук. – М: 1980.
8. Косых С.В. Мошенничество и борьба с ним (уголовно-правовое и криминологическое исследование на материалах транспорта). Автореф. дисс. канд. юрид. наук. – М. 1990.
9. Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации издание второе, измененное и дополненное /Под ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева –М.: Издательская группа ИНФРА М-НОРМА, 1997.
10. Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации" / Под ред Н.Ф. Кузнецовой. - М., 1998.
11. Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации/Под ред. Наумова. А.В. – М.: 1997.
12. Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: «Экзамен», 2001.
13. Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: «Экзамен», 2001
14. Ларичев В.Д. Мошенничество, 2-е изд – М: АО «Центр ЮрИнфорр» 2000.
15. Ожегов. С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. – М. АЗЪ, 1993.
16. Преступления против собственности / Гусев О.Б., Завидов Б.Д. – М.: «Экзамен» 2001.
17. Российское уголовное право. Особенная часть /под ред В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. – М.: Юристъ, 1997.
18. Уголовное право. Особенная часть. Учебник под ред. профессора А.И. Рарога. – М.: Триада Лтд, 1996.
19. Шагиахметов М.Особенности расследования крупных мошенничеств» //"Законность" № 12, 1999.
[1] Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ // Собрание законодательства РФ 17.06.1996, № 25, ст. 2954.
[2] Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: «Экзамен», 2001, С.12.
[3] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации" (издание второе, измененное и дополненное) /Под ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева. –М.: Издательская группа ИНФРА М-НОРМА, 1997.
[4] Гаухман Л.Д. Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. – М.: ЮрИнфор, 1997. С. 23
[5] Ожегов. С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. – М. АЗЪ, 1993, С. 305
[6] Уголовное право. Особенная часть. Учебник под ред. профессора А.И. Рарога. – М.: Триада Лтд, 1996. С 115
[7] Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Указ соч. С. 60
[8] Гражданский кодекс РФ от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ (часть первая) // Собрание законодательства РФ – 1994.- № 32.- Ст. 3301.
[9] Ожегов. С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. – М. АЗЪ, 1993, с 614
[10] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации. Особенная часть" (издание второе, измененное и дополненное) /Под ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева.- М.: Издательская группа ИНФРА М-НОРМА, 1997. с. 128
[11] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации" /Под ред. Наумова. А.В. – М.: 1997 С.407
[12] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации" / Под ред Н.Ф. Кузнецовой. - М., 1998 С.375-376
[13] Косых С.В. Мошенничество и борьба с ним (уголовно-правовое и криминологическое исследование на материалах транспорта). Автореф. дисс. канд. юрид. наук. – М. 1990 С.10
[14] Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: «Экзамен», 2001. С. 62-63
[15] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации. Особенная часть" (издание второе, измененное и дополненное) /Под ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева.- М.: Издательская группа ИНФРА М-НОРМА, 1997. С.128.
[16] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации" /под ред. Наумова. А.В. – М.: Юристъ,1997. С.407
[17] Российское уголовное право. Особенная часть /под ред В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. – М.: Юристъ, 1997, С.141.
[18] "Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации" С. 138
[19] Гаухман Л.Д. Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. – М.: ЮрИнфор, 1997. С. 138
[20] БВС РСФСР, 1982, N 2. С. 14.
[21] [Извлечение из определения СК Верховного Суда РФ] Действия лиц, не возвративших полученные в кредит денежные средства при отсутствии умысла на их присвоение, не содержат состава преступления - мошенничества.// БВС РФ. N 8, 2001.
[22] Герасимова А. Приговор мошеннику. Справка о смерти от тюрьмы не спасла. //Коммерсант-Daily. N 177, 1996.
[23]См: Шагиахметов М. «Особенности расследования крупных мошенничеств»//Законность № 12, 1999.
[24] Давыдов А.А. Организация и тактика борьбы с мошенничеством. Автореферат диссер канд юр наук. – М: 1980. С 12.
[25] Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: «Экзамен», 2001.С.187