-Государственная лицензия № 0403200488 от 31.07.2006 года на занятие деятельностью по управлению инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг.
На протяжении ряда лет компания занимает одно из лидирующих мест среди операторов биржевого рынка. «BCC Invest» входит в первую тройку ведущих операторов вторичного биржевого рынка негосударственных ценных бумаг в Республике Казахстан. Так, по итогам 2005 года было занято второе место среди наиболее активных операторов Казахстанской Фондовой Биржи по категориям «Р» и «Н». Рыночная доля компании в брутто - объеме по сделкам с НЦБ составила 10,6 %.
В целях качественного обеспечения своей основной деятельности компания является акционером и членом АО «Казахстанская фондовая биржа», депонентом АО «Центральный депозитарий ценных бумаг», имеет счета в банках-кастодианах, сотрудничает со многими финансовыми структурами Республики Казахстан, ведущими финансовыми компаниями России и дальнего зарубежья.
По данным независимого информационного ресурса Investfunds.kz интервальный паевой инвестиционный фонд «Премиум» («Чемпион»), находящийся под управлением инвестиционной компании АО «BCC Invest»-дочерней организации АО «БанкЦентрКредит», занял первое место в рейтинге ПИФов по доходности по итогам месяца. Прирост стоимости пая составил 2,11% по итогам месяца. Прирост стоимости пая на фоне нестабильности фондовых рынков стал возможным благодаря сбалансированной политике управляющей компании. На 01.08.2007 общее количество публичных фондов по Казахстану составляет 32 фонда.
BCC Invest оказывает широкий спектр брокерских услуг для инвесторов (юридическим и физическим лицам без ограничения по сумме инвестирования). Клиентам доступны следующие услуги:
- Открытие и обслуживание брокерских и депозитарных счетов;
- Проведение операции купли-продажи ценных бумаг на организованном рынке;
- Проведение операции купли-продажи ценных бумаг вне биржи;
- Финансирование под обеспечение ценных бумаг;
- Услуги номинального держателя ценных бумаг;
- Организация скупки акций (формирование контрольного пакета);
- Услуги по маржинальной торговле;
- Услуги андеррайтингового агента;
- Услуги маркет-мейкера;
- Получение информации о котировках в режиме реального времени;
- Возможность Интернет-торговли;
-Брокерские услуги для управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, а также для доверительных управляющих, включая не только исполнение поручений, но и предоставление рекомендаций по составляющим портфеля, основанных на аналитических материалах и поведении рынка;
- Участие в интересах клиента в первичных размещениях ценных бумаг;
-Участие в интересах клиента в первичных размещениях ценных бумаг;
-Информационно-аналитическая поддержка и рекомендации по осуществление операций с ценными бумагами.
BCC Invest является акционером и членом Казахстанской фондовой биржи по следующим категориям:
- К - с правом участия в торгах государственными ценными бумагами, обращаемыми (торгуемыми) на Бирже,
-Р - с правом участия в торгах негосударственными эмиссионными ценными бумагами, включенными в официальный список Биржи,
- Н - с правом участия в торгах негосударственными эмиссионными ценными бумагами, допущенными к обращению в секторе "Нелистинговые ценные бумаги" Биржи и государственными пакетами акций приватизируемых организаций.
Инвестиционное подразделение АО « BCC Invest » ставит своей главной целью реализацию стратегии роста стоимости инвестируемых компаний и основывается на принципах долгосрочного партнерства и участия в управлении компании. Направлениями инвестиционной деятельности Компании являются:
- Прямые Инвестиции
- Международное акционерное финансирование
- Аналитика
Стратегия заключается в инвестировании в акционерный капитал компаний, которые имеют большой потенциал роста. Участвуя в капитале инвестируемых компаний, обеспечивается рост стоимости компании. Достигая поставленной цели, осуществляется выход из проекта путем размещения акций на фондовых биржах, привлечения стратегического партнера/инвестора, или выкуп акций менеджментом компании.
Успех деятельности компании можно подтвердить следующими результатами предоставленными в таблице 1.
Таблица 1 - Результаты деятельности АО « BCC Invest ».
| Наименование организации | Вид ЦБ | Срок обращения | Сумма |
| АО «Казахстанская ипотечная компания» | Облигации именные купонные обеспеченные | 3 года10 лет и 51 день10 лет и 121 день | 1 500 000 000 тенге3 000 000 000 тенге10 000 000 000 тенге |
| ОАО ДБ «Альфа-Банк» | Облигации именные купонные, индексированные | 6 лет | 1 500 000 000 тенге |
| АО «Банк ЦентрКредит» | Облигации именные купонные,субординированный долгОблигации именные купонные, обеспеченныеОблигационная программа | 5 лет, купон - 12% годовых5 лет, купон - 10% годовых от индексированной номинальной стоимости5 лет, купон – уровень инфляции в годовом выражении плюс 6%7 лет, купон – уровень инфляции в годовом выражении плюс 2,5%10 лет, купон – уровень инфляции в годовом выражении плюс 1%3 года, купон - 8,5% годовых10 лет, купон - уровень инфляции в годовом выражении плюс 1% | 4 500 000 долларов1 500 000 000 тенге2 000 000 000 тенге 2 000 000 000 тенге2 000 000 000 тенге500 000 000 тенге50 000 000 000 тенге4,5 млрд. тенге |
| АО «Казцинк» | Простые именные акции | 20 600 000 000 тенге |
2. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРОВЕДЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
2.1 Оценка пруденциальных нормативов и финансовых показателей АО ПФ «БЦК»
Анализ финансового состояния «Банка ЦентрКредит» и дочерней компании “BCC- Invest” строится на основе ряда показателей, важнейшими из которых являются экономическая рентабельность, качество активов, ликвидность баланса, эффективность деятельности и уровень управления. В данной работе мы будем рассматривать деятельность «Банка ЦентрКредит» и компании “ BCC- Invest ” по консолидированной финансовой отчетности АО «БЦК», обосновав это тем, что ТОО “ BCC- Invest ” не имеет выделенной финансовой отчетности
АО « Банк Центр Кредит» ежегодно представляет балансовый отчет, в котором отображены результаты деятельности банка за период. Баланс банка состоит из трех разделов: активов, обязательств и собственного капитала.
По статьям баланса произведем оценку финансовых показателей АО «Банк ЦентрКредит» на основании данных Бухгалтерского баланса (приложение Б) и отчета о доходах и расходах (приложение В) по состоянию на 31 декабря 2006 года.
По результатам 2006 года банк сохранил тенденцию роста по размерам капитала, объему активов, объему ссуд клиентов, а также по объему депозитной базы.
В течение 2006 года объем активов банка увеличился на 71 процент (на 283,6 млрд. тенге) и составил 570,954 млрд. тенге, в то время как объем активов в 2005 году составил 333, 331 млрд. тенге.
Ссудный портфель банка, предоставляемые клиентам, увеличился на 51,3% (196,5 млрд. тенге) и составил 403,926 млрд. тенге. Собственный же капитал банка достиг в 2006 году дату был равен 39,769 млрд. тенге, увеличившись за год на 13,847 млрд. тенге, или на 53,4%. Что касается объема «реализованных» денег, то можно отметить, что ссудный портфель банка за 2006 год увеличился на 200,173 млрд. тенге (на 94,1%) и составил 412,965 млрд. тенге, что обусловлено увеличившимся объемом ипотечного кредитования и кредитования субъектов малого и среднего бизнеса на развитие и реструктуризацию.
Под ликвидностью банка понимают наличие средств, достаточных для удовлетворения банком своих обязательств перед клиентами по их вкладам и прочим финансовым обязательствам. Основными качественными факторами, определяющими ликвидность являются виды привлеченных депозитов, их источники и стабильность - объем привлеченных банком депозитов на конец 2006 года составил 216,282 млрд. тенге, из них срочных депозитов – 145,763 млрд. тенге, до востребования – 5,542 млрд. тенге.
Дополнительными факторами поддержания ликвидности являются:
- ограничение размера кредита, предоставленного одному заемщику;
- диверсификация активных операций;
- формирование резервов на возможные потери и др.
Ежегодно банки второго уровня предоставляют расчеты коэффициентов ликвидности, по результатам которых можно сделать вывод, что ликвидность АО «Банк Центр Кредит» не претерпела значительных изменений в период 2005- 2006 годов и данные результаты предоставлены в следующей таблице.
Таблица 2 – Расчет пруденциальных нормативов 2005 – 2006 гг.
| К 4 (коэффициент текущей ликвидности НБ РК не менее 0.3) | |||
| 2005 | 2006 | ||
| 1 | Альянс банк | 2,87 | 2,15 |
| 2 | Нурбанк | 1,25 | 1,44 |
| 3 | Банк ТуранАлем | 0,65 | 1,61 |
| 4 | Банк Каспийский | 0,50 | 1,89 |
| 5 | Темирбанк | 0,64 | 1,37 |
| 6 | АТФ | 1,69 | 2,03 |
| 7 | БЦК | 1,60 | 1,59 |
| 8 | Народный банк | 0,91 | 1,58 |
| 9 | Евразийский | 0,63 | 1,07 |
| 10 | Казкоммерцбанк | 1,44 | 1,24 |
| К 1 (коэффициент достачности СК первого уровня не менее 6% - НБРК) | |||
| 2005 | 2006 | ||
| 1 | Нурбанк | 9,0% | 10,3% |
| 2 | Темирбанк | 16,9% | 11,9% |
| 3 | Банк ТуранАлем | 8,0% | 8,5% |
| 4 | Альянс банк | 7,6% | 8,5% |
| 5 | Банк Каспийский | 7,3% | 8,6% |
| 6 | Евразийский | 8,0% | 9,1% |
| 7 | Народный банк | 8,5% | 9,5% |
| 8 | Казкоммерцбанк | 5,8% | 9,8% |
| 9 | АТФ | 6,8% | 6,3% |
| 10 | БЦК | 6,2% | 6,2% |
| K 2 ( коэффициент достачности СК первого уровня не менее 12% - НБРК) | |||
| 2005 | 2006 | ||
| 1 | Нурбанк | 15,5% | 16,1% |
| 2 | Евразийский | 18,0% | 19,9% |
| 3 | Банк Каспийский | 12,5% | 17,0% |
| 4 | Альянс банк | 14,7% | 13,7% |
| 5 | Народный банк | 15,7% | 16,6% |
| 6 | Банк ТуранАлем | 14,1% | 13,5% |
| 7 | АТФ | 12,8% | 14,5% |
| 8 | Темирбанк | 21,3% | 14,9% |
| 9 | БЦК | 13,5% | 14,1% |
| 10 | Казкоммерцбанк | 11,7% | 13,1% |
| К 5 (коэффициент краткосрочной ликвидности НБ РК не менее 0.5) | |||
| 2005 | 2006 | ||
| 1 | Альянс банк | 1,03 | 1,44 |
| 2 | Нурбанк | 1,92 | 1,60 |
| 3 | Банк ТуранАлем | 0,70 | 1,43 |
| 4 | БЦК | 1,44 | 1,42 |
| 5 | Евразийский | 0,63 | 0,69 |
| 6 | Народный банк | 0,72 | 1,05 |
| 7 | Банк Каспийский | 0,58 | 1,33 |
| 8 | Казкоммерцбанк | 1,34 | 1,07 |
| 9 | Темирбанк | 0,72 | 1,07 |
| 10 | АТФ | 1,20 | 0,91 |
Что касается показателей рентабельности, то здесь картина выглядит еще более оптимистично – в 2006 году «Банк ЦентрКредит» по рентабельности собственного капитала занимает 1-е место среди первой десятки казахстанских банков. Так, по результатам 2005 года показатель доходности активов (ROA) у БЦК составил 1,91%, в то время как за аналогичный период 2006 года – уже 2,1%; показатель рентабельности собственного капитала же (ROE) вырос с 24,10% до 28,94% на 2005г. и 2006г. соответственно (таблица 5,6; рисунок 4,5):