- учредитель банка имеет задолженность по заработной плате, платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды либо является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица (простого товарищества (договора о совместной деятельности), хозяйственной группы), имеющего такую задолженность;
- учредитель банка является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, но процесс ликвидации не завершен;
- учредитель банка является общественным объединением, преследующим политические цели;
- для государственной регистрации банка представлены не все документы;
- в документах, представленных для государственной регистрации банка, выявлены недостоверная информация, несоответствие бизнес-плана критериям, установленным Национальным банком;
- установлены факты использования привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на формирование уставного фонда банка;
- устав банка или иные документы, представленные для его государственной регистрации, не соответствуют законодательству Республики Беларусь или нарушен порядок создания банка.
Государственная регистрация банка не производится также в случае несоответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним, или установления специальной квалификационной комиссией Национального банка недостаточной квалификации указанных лиц.
Отказ в государственной регистрации банка по мотивам нецелесообразности его создания не допускается.
Национальный банк в случае принятия решения об отказе в государственной регистрации банка уведомляет об этом его учредителей в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием причин отказа.
| Дна. f>< |
Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о его государственной регистрации могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
При создании, реорганизации небанковской кредитно-финансовой организации, осуществлении и прекращении ее деятельности, как правило, применяются положения, предусмотренные для банков.
Основные нормативные источники
1. Конституция Республики Беларусь от 15 марта 1994 г. с изм. и доп., принятыми на республиканском референдуме 24 ноября 1996 г., 17 октября 2004 г. // Нац. реестр правовых актов Республики Беларусь. – 1999.-№ 1.-1/0.
2. Банковский кодекс Республики Беларусь, 25 октября 2000 г.: в ред. от 31 декабря 2009 г. // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электрон, ресурс] / ООО «ЮрСпектр». – Минск, 2010.
3. О валютном регулировании и валютном контроле: Закон Республики Беларусь, 22 июля 2003 г. № 226-3, в ред. от 3 июня 2009 г. № 22-3 // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электрон, ресурс] / ООО «ЮрСпектр». – Минск, 2010.
4. Инструкция о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензирование банковской деятельности: утв. постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. № 175, в редакции от 31 октября 2006 г. № 171 // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь. 2007. № 2. 8/15479.
Тема 16. Правовое регулирование рынка ценных бумаг
Основные понятия: ценная бумага, рынок ценных бумаг, эмитент, фондовая биржа, именная ценная бумага, ордерная ценная бумага, эмиссия ценных бумаг, акция, облигация, вексель, чек.
Понятие рынка ценных бумаг
Рынок ценных бумаг с юридической точки зрения – это совокупность общественных отношений, складывающихся в сфере выпуска, размещения, обращения и погашения определенных видов ценных бумаг.
Рынок ценных бумаг можно классифицировать по следующим основаниям:
1. По территории, на которой обращаются ценные бумаги:
- местный;
- республиканский (национальный);
- международный.
2. По связи ценных бумаг с выпуском, первичным размещением и последующим обращением:
- первичный – это рынок первой и повторной эмиссии ценных бумаг, на котором происходит их начальное размещение;
- вторичный рынок – это рынок, на котором обращаются уже эмитированные на первичном рынке ценные бумаги.
3. В зависимости от участия или неучастия фондовых бирж в операциях с ценными бумагами вторичный рынок ценных бумаг подразделяется:
- биржевой;
- внебиржевой.
4. По видам применяемых технологий торговли:
- стихийный – на стихийном уровне не установлены правила заключения сделок, требования к ценным бумагам, к участникам, отсутствует система распространения информации о совершенных сделках;
- аукционный – характерны публичные гласные торги, открытое соревнование покупателей, наличие механизма сопоставления заявок и предложений о продаже и установлении таких заявок и предложений, которые выступают основанием для заключения сделок.
Операции, профессиональная деятельность и сделки на рынке ценных бумаг. Субъекты рынка ценных бумаг
Рынок ценных бумаг – это сложный механизм, приводящийся в действие субъектом, осуществляющим свою специфическую деятельность на нем. Операцией на рынке ценных бумаг является совокупность юридически значимых действий одного или нескольких субъектов рынка ценных бумаг, направленных на достижение определённого результата, связанного с выпуском и обращением ценных бумаг.
Наиболее распространенной формой юридических действий на рынке ценных бумаг является сделка, т.е. действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Таким образом, под сделками на фондовом рынке понимаются действия субъектов рынка в отношении ценных бумаг, направленные на приобретение, изменение или прекращение прав и обязанностей, вытекающих из ценных бумаг.
Широко используется в рассматриваемой сфере понятие профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, под которой понимается деятельность на рынке ценных бумаг профессиональных участников в качестве специальных субъектов.
Все операции на рынке ценных бумаг можно разделить на следующие виды: эмиссионные, инвестиционные, клиентские. Под эмиссионной операцией понимается совокупность юридически значимых действий одного или нескольких субъектов рынка ценных бумаг, направленных на организацию выпуска ценных бумаг эмитентом и их распространение.
Под эмиссией ценных бумаг понимается установленная законодательством последовательность действий эмитента по размещению ценных бумаг.
Субъекты, осуществляющие эмиссию ценных бумаг, называются эмитентами. Эмитент – юридическое лицо, которое от своего имени выпускает ценные бумаги и обязуется выполнить обязательства, вытекающие из условий выпуска ценных бумаг (ч. 1 ст. 1 Закона «О ценных бумагах и фондовых биржах»).
В качестве эмитентов могут выступать юридические лица, республиканские органы государственного управления и местные исполнительные и распорядительные органы. Закон «О ценных бумагах и фондовых биржах» исключает физических лиц из числа возможных эмитентов.
Под инвестиционной операцией понимается совокупность юридически значимых действий одного или нескольких субъектов рынка ценных бумаг, направленных на приобретение инвестором необходимых ему ценных бумаг. Данный вид операций осуществляют инвесторы.
Инвесторы – физические или юридические лица, владеющие ценными бумагами (п. 2 ст. 1 Закона «О ценных бумагах и фондовых биржах»). Данное определение не учитывает всех потенциальных инвесторов, в частности, в качестве таковых не упоминаются государство в лице уполномоченных органов и его административно-территориальные единицы в лице уполномоченных органов, которые в соответствии со ст. 3 Инвестиционного кодекса могут осуществлять инвестиционную деятельность, в том числе в ценные бумаги.
Основной особенностью клиентских операций является ведущая роль профессиональных участников рынка ценных бумаг при их осуществлении. Клиентские операции можно подразделить на организационные и сопутствующие.
Под организационными операциями понимается совокупность юридически значимых действий одного или нескольких субъектов рынка ценных бумаг, направленных на создание организационных предпосылок функционирования фондового рынка. Это операции по организации торгов ценными бумагами, организации учета и хранения, ведению реестра именных ценных бумаг, производству бланков ценных бумаг.
Под сопутствующими операциями на фондовом рынке понимается совокупность юридически значимых действий одного или нескольких субъектов рынка ценных бумаг, направленных на обеспечение качественного выполнения своих функций на рынке другими субъектами.
К сопутствующим операциям относятся консультирование и представление информации.
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг состоит из следующих видов деятельности:
Посредническая деятельность – совершение сделок купли-продажи ценных бумаг за счет и по поручению клиента.
Коммерческая деятельность по ценным бумагам – выполнение профессиональным участником рынка ценных бумаг сделок по купле и продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счет с обязательством заключать сделки по объявляемым данным юридическим лицом ценам покупки и продажи. Банки не могут осуществлять коммерческую деятельность по ценным бумагам эмитентов, которых они обслуживают.
Деятельность инвестиционного фонда – выпуск акций с целью мобилизации денежных средств инвесторов и их вложения от имени фонда в ценные бумаги, а также на банковские счета, вклады и депозиты, при котором все риски, связанные с такими вложениями, в полном объеме относятся на счет акционеров этого фонда и реализуются ими за счет изменения текущей цены акций фонда.