Органы МВФ и МБРР готовят специальные доклады для заседаний «Группы 7». Решения Группы передаются для доработки и оформления в органы Фонда и Банка. Так, на сессиях Фонда и Банка в 1987-1988 гг. были представлены и утверждены решения «Группы 7» о списании части долгов наименее развитых государств.
«Группа 10» состоит из государств-участников Генерального соглашения о займах 1962 года. Государства-участники Соглашения предоставляют Фонду займы для дополнительного кредитования государств-членов через механизм МВФ и могут закупать в Фонде валюту в больших суммах и на приемлемых условиях вне зависимости от их квоты. В рамках «Группы 10» встречаются не главы государств, а министры финансов и управляющие центральными банками.
В качестве своеобразного противовеса «Группе 10» развивающимися странами сформирован «Комитет 24» («Группа 24»), который координирует позиции PC в Советах Управляющих, Исполнительных Директоратах и других органах МВФ и МБРР.
Система МВФ—Всемирный банк становится фактически главным мировым финансово-экономическим центром, в котором решаются вопросы, касающиеся не только государств-членов, отдельных групп государств, но и мирового сообщества в целом, не только финансирования национальных программ стабилизации, но и обеспечения функционирования глобальной сферы обращения. Система МВФ — это фактически один из краеугольных камней системы международной экономической безопасности сообщества государств.
176. Расширение компетенции системы МВФ — Всемирный банк происходит, как и в случаях со многими универсальными международными организациями, путем расширения предметной и юрисдикционной компетенции через использование «подразумеваемой компетенции», норм «мягкого права», внеуставное регулирование, увеличение количества вопросов, по которым принимаются обязательные для исполнения решения, перераспределение компетенции между высшими и исполнительными органами в пользу последних.
Основными документами, регламентирующими договорную компетенцию МВФ и МБРР, являются Внутренние Правила Фонда и Банка, решения, постановления Советов Управляющих и Исполнительных Директоратов.
Самый обстоятельный из них — «Общие условия заключения кредитных соглашений и соглашений о гарантиях» — был принят Советом Управляющих МБРР в 1969 году (с дополнениями 1974 года). В 1979 году в МВФ были приняты «Принципы выдвижения Фондом хозяйственно-политических условий при предоставлении своих кредитов».
По кредитным соглашениям МВФ (как правило, это 3—5-летние соглашения стенд-бай) автоматически предоставляются кредиты только в пределах резервной доли государства-члена, т.е. в пределах разницы между размером квоты и суммой национальной валюты, имеющейся в распоряжении Фонда. Дальнейшее кредитование осуществляется четырмя долями («траншами») по 25% квоты государства. Использование первого транша происходит полуавтоматически, а последующих — только по специальному решению ИД на определенных условиях. Фонд, как правило, предоставляет краткосрочные (до 12 месяцев) и среднесрочные (1—3 года).
Разновидностью кредитных соглашений, которые заключает МБРР, являются проектные/программные соглашения, когда имеет место кредитование под согласованный проект. При этом размер кредита не зависит от квоты государства-члена в капитале МБРР. Банк предоставляет краткосрочные (менее 10 лет), среднесрочные (10—20 лет) и долгосрочные (более 20 лет) кредиты под средний процент более 11% годовых.
Разумеется, МВФ и МБРР заключают не только соглашения о предоставлении, но и о заимствовании финансовых средств.
Кроме того, МБРР имеет соглашения с ФАО, ЮНЕСКО, ВОЗ, ЮНИДО, ЮНКТАД, МОТ, ИФАД - Международным фондом сельскохозяйственного развития.
177. МФК и MAP, в отличие от Фонда и Банка, имеют право заключать международные соглашения не только с правительствами государств-членов, но и с государственными и частными предприятиями государств-членов. Средний срок кредитов МФК — 15 лет, MAP — 35—50 лет.
178. Чаще всего при принятии решений в МВФ и МБРР используется принцип квалифицированного большинства голосов. Простым большинством принимаются постановления оперативного характера, касающиеся обычных регулярных операций Фонда и Банка.
Квалифицированным большинством (70—85% голосов) в обязательном порядке, как это предусмотрено Соглашениями о МВФ и МБРР, принимаются постановления по вопросам формирования Советов Управляющих, изменения числа Исполнительных Директоров, толкования статей Соглашения, изменения квот, утверждения валютных соглашений с государствами-членами, продления сроков кредитования, использования золотых авуаров, установления принципов и методов определения стоимости СДР, установления размеров штрафных санкций и др.
В органах ограниченного членского состава — Исполнительном Директорате, Временном комитете — при принятии решений, как правило, используется метод консенсуса, под которым понимается отсутствие возражений. Полное единогласие государств-членов МВФ требуется для изменения положений Соглашения о МВФ, устанавливающих право выхода из организации, предусматривающих обязательное согласие государства-члена на изменение его квоты и порядок изменения валютного режима государства-члена.
179. Согласно Конституции РФ, в ведении Российской Федерации находятся, в частности (ст. 71, 75, 106, 114), вопросы: финансового, валютного, кредитного регулирования, денежной эмиссии, федерального бюджета, федеральных налогов и сборов, единой финансовой, кредитной и денежной политики.
До середины 80-х гг. XX века существовала государственная монополия на банковские денежные операции, государственная валютная монополия, когда при минимальном числе участников внешнеэкономических связей валютные доходы концентрировались в руках государства, выручка от экспорта в иностранной валюте сосредоточивалась на счетах Внешторгбанка СССР, валютные ресурсы распределялись по отраслям и регионам в плановом порядке.
Принципы платежно-расчетных отношений предусматривались в торговых договорах, соглашениях о платежах, соглашениях о товарообороте и платежах, которые заключались Советским Союзом. Применялись формы расчетов в свободно конвертируемой валюте либо двусторонний клиринг (например, в 1980 году с Индией, Египтом, Пакистаном, Китаем).
На основании межправительственных соглашений уполномоченные банки подписывали специальные межбанковские соглашения, в которых определялись специфические вопросы осуществления расчетов.
С 1986 года началось постепенное формирование валютного рынка. Закон СССР «О валютном регулировании» 1991 года положил начало специальному законодательному регулированию валютных отношений в стране.
В настоящее время основными нормативными актами РФ по вопросам финансово-валютного регулирования являются: Закон РСФСР «Об основах бюджетного устройства и бюджетного процесса в РСФСР» 1991 года; Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9.10.92 г.; Закон РФ «О государственном внутреннем долге Российской Федерации» от 13.11.92 г.; Закон РФ «О страховании» от 27.11.92 г.; Закон РФ «Об основах налоговой системы» 1992 года; Закон РФ «О товарных биржах и биржевой торговле» 1992 года; Федеральный Закон «О государственных внешних заимствованиях Российской Федерации и государственных кредитах, предоставляемых Российской Федерацией иностранным государствам, их юридическим лицам и международным организациям» 1994 г.; Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» 1995 года; Указ Президента РФ «О государственном регулировании внешнеторговых бартерных сделок» от 18.8.96 г.; Постановление Правительства РФ от 6.3.93 г. № 205 «Об усилении валютного и экспортного контроля и о развитии валютного рынка» и другие.
Законодательство РФ разграничивает понятие валютных операций на два вида:
— текущие валютные операции (расчеты по экспортно-импортным операциям и т.п.);
— валютные операции, связанные с движением капитала (прямые инвестиции, портфельные инвестиции и т.п.).
Покупка и продажа иностранной валюты в РФ производится только через уполномоченные кредитные учреждения, т.е. банки, биржи, получившие лицензии Центрального банка РФ на проведение валютных операций. В целях реализации валютной политики в России активно применяются различные инструменты регулирования валютных операций, в том числе валютные ограничения.
Так, например, часть экспортной выручки подлежит обязательной продаже государству на внутреннем рынке в валютный резерв, Ограничивается вывоз наличной национальной валюты за границу физическими лицами.
Российское законодательство различает понятия «резидент» и «нерезидент» в том что касается субъектов валютного рынка. Резиденты — это физические лица, имеющие постоянное место жительства в России, в том числе временно находящиеся за границей; предприятия и организации с местонахождением в России; дипломатические представительства РФ за рубежом; находящиеся за границей филиалы и представительства резидентов.
Нерезидентами являются: физические лица, имеющие постоянное место жительства за пределами России, в том числе временно находящиеся в РФ; предприятия и организации с местонахождением за пределами РФ; находящиеся в России иностранные дипломатические представительства; находящиеся в России филиалы и представительства нерезидентов.
Резиденты и нерезиденты наделяются различными правами и обязанностями. Так, резиденты могут открывать счета за рубежом, а российские юридические лица участвовать в капитале иностранных банков в порядке и на условиях, определяемых Центральным Банком РФ.