Банківське право України (Качан) (стр. 15 из 54)

— професійну придатність і репутацію голови виконав
чого органу (правління) і головного бухгалтера банку
та погодження їх призначення (якщо заявлений ста
тутний капітал банку становить менше 5 млн. євро за
офіційним курсом грошової одиниці України, визначе
ним Національним банком України на день підписан
ня установчого договору про створення банку);

— відповідність установчих документів банку вимогам
чинного законодавства і нормативних актів НБУ.

Далі пакет документів, включаючи статут банку в чотирьох примірниках і висновок регіонального управління НБУ, подається до Національного банку України на предмет реєстрації комерційного банку.

§ 2. Процедура реєстрації комерційного банку

Слід зазначити, що перед розглядом матеріалів стосовно реєстрації комерційного банку на засіданні Правління НБУ і прийняття відповідного рішення, готовність банку до здійс-

Порядок створення та припинення діяльності комерційних банків

нення банківських операцій може перевірятися на місці працівниками Національного банку України.

Документи для реєстрації банку спочатку розглядаються Департаментом безвиїзного нагляду, Юридичним департаментом та, в разі потреби, іншими департаментами і подаються Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України, яка приймає рішення про реєстрацію комерційного банку, створеного за участю капіталу, що належить резидентам України. Рішення про реєстрацію комерційного банку, створеного за участю іноземного капіталу, приймає Правління НБУ.

До розгляду питання про реєстрацію банків на засіданні Правління НБУ або на засіданні Комісії кандидати на посади голови правління та головного бухгалтера комерційного банку, заявлений статутний капітал якого становить 5 і більше млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору про створення банку, проходять співбесіду з членами Комісії згідно з анкетою співбесіди. За відсутності осіб, які мають проводити співбесіду, їх заміняють особи, які тимчасово виконують їх службові обов'язки. Анкета проведеної співбесіди додається до пакета документів і для реєстрації банку, результати співбесіди враховуються при розгляді питання про реєстрацію банку.

Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при регіональному управлінні НБУ (якщо заявлений статутний капітал банку становить менше 5 млн. євро), а також Комісія Національного банку України (якщо заявлений статутний капітал банку становить 5 і більше млн. євро) приймає рішення про професійну придатність кандидатів на посади голови правління та головного бухгалтера, з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених відповідним Положенням, та ділових якостей рекомендованого кандидата.

Після прийняття Національним банком України відповідного рішення комерційному банку видається свідоцтво про реєстрацію.

Реєстрація комерційного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ у місячний строк від дня одержання всіх перед-

Тема 4

Порядок створення та припинення діяльності комерційних банків

бачених документів. Рішення про реєстрацію комерційного банку доводиться до відома ради (спостережної ради) банку і регіонального управління НБУ за місцем розташування банку листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків. До листа додається статут зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена печаткою Національного банку України і підписом заступника Голови Правління. Статут банку прошивається і засвідчується на звороті печаткою Управління справами НБУ. Після реєстрації комерційного банку в регіональному управлінні Національного банку України за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який із тимчасового рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал комерційного банку.

Процедура реєстрації банків за участю іноземного капіталу має свої особливості.

Банком за участю іноземного капіталу вважається банк за участю іноземних юридичних і фізичних осіб, які придбали акції (частки в статутному капіталі) банку як при первин-йому розміщенні, так і на вторинному ринку.

Для реєстрації банку за участю іноземного капіталу, ок- | рім документів, перелічених у п. 2.1 Положення «Про поря- 1 док створення і реєстрації комерційних банків» (далі — По- і ложення), юридичною особою подаються:

1) рішення уповноваженого органу іноземного засновни- ;
ка, акціонера (учасника) про участь у створенні комерційно
го банку в Україні;

2) письмова згода контрольного органу країни, резиден
том якої є іноземний засновник, на участь у створенні в Ук
раїні комерційного банку, якщо це передбачено законодав
ством країни іноземного засновника;

3) витяг з торговельного (банківського) реєстру країни,
де іноземний засновник офіційно зареєстрований;

4) копії установчих документів іноземних засновників;

5) копії установчих документів засновників іноземних
засновників;

6) висновок іноземного аудитора про фінансовий стан
засновників, підтверджений у встановленому порядку ауди
торською фірмою (аудитором) України;

7) повідомлення керівництва центрального банку інозем
ної держави або уповноваженого органу про здійснення до-

статнього контролю за діяльністю своїх банків-засновників, учасників українського банку за участю іноземного капіталу та відповідна угода на участь у створенні банку на території України;

8), інформація обслуговуючого іноземного банку щодо платоспроможності іноземних засновників, які не є банками.

Вищезазначені документи, а також документи, що передбачені п. 2.1 Положення і стосуються іноземного засновника, подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою. Вони мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

Іноземним громадянином подаються такі документи:

1) підтвердження банку, в якому він має власний раху
нок, про платоспроможність громадянина;

2) рекомендації не менше двох іноземних юридичних осіб
або громадян із відомою платоспроможністю.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені п. 2.1 Положення і стосуються іноземного громадянина, подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою. Вони повинні бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (знову ж таки, якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

Законодавство передбачає, що перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу здійснюється шляхом прийняття іноземних юридичних та фізичних осіб в акціонери (учасники) банку з поданням документів, передбачених п. 5.1 Положення. Рішення про перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу приймається Правлінням Національного банку України.

Мінімальний розмір статутного капіталу банку за участю іноземних юридичних та фізичних осіб, частка яких стано-^вить до 50 відсотків статутного капіталу банку, повинен бути не меншим від суми, еквівалентної 5 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору. Якщо ця частка становить 50 і більше відсотків статутного капіталу банку, то мінімальний розмір статутного капіталу такого банку повинен бути не меншим від суми, ек-

Тема 4

Порядок створення та припинення діяльності комерційних банків

вівалентної 10 млн. євро. Якщо у формуванні статутного капіталу банку беруть участь підприємства з іноземними інвестиціями (тобто спільні підприємства), частка іноземних юридичних або фізичних осіб у статутному капіталі перевищує 50 відсотків і за умови, що частка таких підприємств у статутному капіталі банку становить 10 і більше відсотків, то мінімальний розмір статутного капіталу такого банку повинен бути не меншим від суми, еквівалентної 3 млн. євро за офіційним курсом грошової одиниці України, визначеним Національним банком України на день підписання установчого договору.

У відповідності з «Принципами нагляду за іноземними філіями банків», розробленими в 1992 р. Базельським комітетом банківського нагляду (Швейцарія), якими керується також і Національний банк України, останній розглядає установчі документи комерційного банку за участю іноземного капіталу лише при наявності таких обов'язкових умов:

а)попередньої згоди центрального банку країни, де за
реєстрований іноземний засновник або звідки залучається
іноземний капітал, на відкриття банків з іноземним капіта
лом на території України;

б) повної «прозорості» всіх засновників іноземних (спіль
них) банків з точки зору їх фінансової надійності, ділової ре
путації і попередження можливих спроб відмивання «бруд
них» грошей;