Банківське право України (Качан) (стр. 50 из 54)

Відсутність кримінальної відповідальності за розголошення банківської таємниці, на нашу думку, є серйозним недоліком українського законодавства.

Словник термінів, які використовуються в банківській практиці*

Аваль — вексельне поручительство, за яким особа, яка його здійснює, бере на себе відповідальність перед власником векселя за виконання зобов'язань перед будь-ким із зобов'язаних за векселем осіб: акцептантом, векселедавцем, індосантом.

Авальний кредит^— застосовується комерційними банками як гарантійна послуга. Його метою є покриття зобов'язань клієнта, якщо останній не може виконати їх самостійно. Авальний кредит існує у вигляді різноманітних форм гарантій або доручень: гарантії платежу, постачання, надання позики, доручення щодо кредиту, податкові, митні, судові.

Аванс — грошова сума, яка видається в рахунок наступних платежів за матеріальні цінності, виконані роботи та надані послуги.

Авансування — економічний процес, при якому грошові кошти, використані на виробництво, повертаються до свого вихідного пункту із приростом у вигляді додаткового продукту.

Аверс — лицьовий бік монети або медалі.

Авізо — офіційне повідомлення про виконання розрахункової операції, яке направляється одним контрагентом іншому. За допомогою авізо банки повідомляють своїх клієнтів про дебетові й кредитові записи, про залишки коштів на рахунках, про виплату переказів, виставлення чека, відкриття акредитива.

Авуари — 1) активи (грошові засоби, чеки, векселі, перекази, акредитиви), за рахунок яких проводяться платежі та гасяться зобов'язання їхніх власників; 2) ліквідна частина активів банку, в тому числі в іноземній валюті, цінних паперах і золоті, яка зберігається в іноземних банках. Сукупність цих засобів, які належать будь-якій державі, називають іноземними авуарами. Вони поділяються на вільні (які використовуються без обмежень), блоковані (які перебувають у розпорядженні держави чи банків) і з певним режимом користування.

Агент — представник організації чи установи, який виконує Ділові доручення.

Словник підготовлений з використанням матеріалів публікації Т.О. Раєв-ської «Словник банківських термінів».

Додатки

265

Додатки

Додаток 1

Додаток 1 до Інструкції про відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті Заява на відкриття рахунків

Додаток 2

Додаток 5 до Інструкції

про відкриття банками рахунків

у національній та іноземній валюті

Заява

на відкриття рахунків фізичної особи в грошовій одиниці України

Ідентифікаційний номер ДРФО

Найменування установи банку Найменування підприємства	Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ Ідентифікаційний номер ДРФО
(повна і точна назва)

Просимо відкрити________________________________________ .

(поточний (основний, додатковий), бюджетний та ін. рахунки)
рахунок на підставі Інструкції Національного банку України про
відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті, що
має для нас обов'язкову силу, із змістом цієї Інструкції ознайомле
ні. В інших установах банків рахунків__________ не маємо, маємо

(вказати номери рахунків та в яких установах банків відкриті)

Найменування установи банку

Прізвище, ім'я та по батькові

рахунок

Прошу відкрити

(поточний, депозитний та інші)

(підпис, прізвище, ініціали)

200_ р.

Керівник (посада) Головний бухгалтер

(підпис, прізвище, ініціали) (підпис, прізвище, ініціали)

м. п.

200_р.

Відкрити

Відмітки банку рахунок Документи на оформлення

відкриття рахункута здійснення операційза рахунком перевірив

(поточний, бюджетний та ін. рахунки)

Дозволяю

Керівник(підпис)

Дата відкриття рахунку
«_»_____ 200_р.

Відмітки банку

Відкрити_______ рахунок Документи на оформлення

(поточний, депозитнийвідкриття рахунку та здійснення

та ін. рахунки) операцій за рахунком перевірив

Дозволяю

Керівник (підпис)
Дата відкриття рахунку
«_»____________ 200_р.

№ бал. рахунку

№ особов. рахунку

Головний бухгалтер

(підпис)

№ бал. рахунку

№ особов. рахунку

Головний бухгалтер

(підпис)

266

Додаток З

Додаток 3 до Інструкції

про відкриття банками

рахунків у національній

та іноземній валюті

Поточний рахунок в іноземній валюті громадянина України

Відкрити поточний рахунок
№________________________

в_________________________

{найменування валюти)

(підписи службових осіб банку)
«___ »>_________ 200_р.

Заява

(прізвище, ім'я, по батькові)
, виданий _________

ВІД

паспорт, серія__ №___

ким і коли)

(інший документ, що засвідчує особу)

Ідентифікаційний номер ДРФО______________________________

Прошу відкрити поточний рахунок у_________________________

(найменування валюти) на моє ім'я.

Письмові розпорядження будуть підписуватись мною або уповноваженою мною особою за довіреністю.

У разі зміни повноважень особи на право розпоряджатися рахунком зобов'язуюсь негайно повідомити про це в письмовій формі.

Правила банку щодо ведення поточних рахунків мені відомі, вважаю їх для себе обов'язковими. Все листування щодо цього рахунку прошу надсилати за адресою.

Про зміну адреси повідомлятиму банк письмово.
«__ »______ 200_р.

(підпис власника рахунку)

Додатки267

Додаток 4

Додаток 4 до Інструкції

про відкриття банками рахунків

у національній та іноземній валюті

Поточний рахунок в іноземній валюті фізичної особи — іноземця (резидента чи нерезидента), особи без громадянства та громадянина України — нерезидента.

Відкрити поточний рахунок
№______

(назва установи уповноваженого банку)

(найменування валюти)

(підписи службових осіб банку)
«__»___________ 200_р.

Заява

від.

(прізвище, ім'я, по батькові)

№

паспорт, серія

., громадянство

(інший документ, що засвідчує особу)

Ідентифікаційний номер ДРФО (для іноземців-резидентів та осіб

без громадянства — резидентів)

(найменування валюти)

Прошу відкрити поточний рахунок у

на моє ім'я.

Письмові розпорядження будуть підписуватись мною або уповноваженою мною особою за довіреністю.

У разі зміни повноважень особи на право розпоряджатися рахунком зобов'язуюсь негайно повідомити про це в письмовій

формі.

Правила банку щодо ведення поточних рахунків мені відомі, вважаю їх для себе обов'язковими. Все листування щодо цього рахунку прошу надсилати за адресою

Про зміну адреси повідомлятиму банк письмово.
«__ »_______ 200__ р.

(підпис власника рахунку)

268

Додатки

269

Додаток 5

ДОГОВІР

на здійснення розрахунково-касового обслуговування

(дата)

(місце складання)

(назва установи банку)

в особі___________________________________________

(посада керівника, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі — Банк), що діє на підставі______________________