Организационные формы объединения лиц, совершающих хищения денежных средств и иные преступления экономической направленности с использованием поддельных карт и иных подложных документов, условно можно классифицировать на два направления:
- российские организованные преступные группировки и организации;
- международные организованные группы.
Среди последних, кроме распределения ролей и обязанностей, распределены также и места совершения определенных действий. Например, кража или подделка карточек совершается в Германии или на Украине, а предъявление к оплате производится в России, либо наоборот.
8. Хищение денежных средств с использованием подложных платежных документов или изготовлением и сбытом ценных бумаг.
За 1 полугодие 2002 года подразделениями ОВД было выявлено свыше 11 тыс. преступлений, связанных с изготовлением или сбытом поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК РФ). За АППГ – 5,9 тыс. При этом сотрудниками аппаратов БЭП СКМ выявлено более 6,5 тыс. преступлений (59,3%), сотрудниками уголовного розыска 200 фактов (1,8%), РУБОП, УОП, ООП и ОРО – 129 (1,1%).
За тот же период выявлено 124 факта хищений денежных средств путем подделки ценных бумаг, в том числе 26 фактов (20,9%) путем подделки различных ценных бумаг государственных предприятий, отделений Сбербанка России и 98 фактов (79,0%) подделки ценных бумаг (векселей, чеков, акций и облигаций), а также подложных расчетных документов других субъектов финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельности.
В результате оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий из обращения было изъято 26 ценных бумаг государственных предприятий на сумму свыше 40,4 млн. рублей, а также 116 ценных бумаг и расчетных документов иных предприятий на сумму более 53,6 млн. рублей. От общего числа выявленных фактов хищений денежных средств с использованием подложных платежных документов и ценных бумаг (государственных и иных предприятий) 11 фактов подделки (8,8%) было совершено мошенническим способом (дорисовкой цифр, наклейкой нулей и т.п.) на общую сумму 4,5 млн. рублей. За АППГ 2001 года – 8 преступлений на сумму 14,8 млн. рублей.
Наибольшее количество преступлений экономической направленности, связанных с изготовлением поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, в том числе, совершенных неоднократно или организованными группами, выявлено аппаратами БЭП ГУВД г. Москвы. Однако по итогам 9 месяцев 2002 года результаты этой работы снизились на 66,3%, выявлено 54 факта против 160 за аналогичный период 2001 года. Вместе с тем практически все преступления текущего года относятся к тяжким и особо тяжким.
И наоборот существенный рост экономических преступлений связан с финансово-кредитной системой г. Москвы. В этой сфере в результате активизации оперативно-розыскных мероприятий выявлено свыше 6,7 тыс. фактов против 4,5 тыс. фактов за АППГ 2001 года (рост на 48,0%). Причем на 79,1% увеличилось количество хищений денежных средств в крупных и особо крупных размерах или 2,4 тыс. против 1,3 тыс. за 9 мес. 2001 года.
По всем выявленным преступлениям было возбуждено и направлено в суды 20 уголовных дел (16,1%), а 64 уголовных дела (51,6%) было приостановлено в связи с неустановлением, либо нерозыском лиц, совершивших изготовление и сбыт ценных бумаг, хищение денежных средств с использованием подложных платежных документов.
9. Основные негативные факторы влияющие на криминогенную обстановку в сфере использования компьютерной техники и кредитных карт, в т.ч. недостатки в деятельности ОВД:
- несовершенство общероссийского законодательного и нормативно-правового регулирования использования компьютерной техники, передовых компьютерных технологий и информационного обмена в деятельности правоохранительных органов;
- противоправная разведывательнаядеятельность организованных преступных группировок, сообществ и организаций, непосредственно направленная не только на совершение преступлений с применением компьютерных технологий, но и на сбор сведений по раскрытию методов работы и планов деятельности органов внутренних дел Российской Федерации;
- имеющиеся нарушения инструкций МВД России и установленного регламента сбора, обработки, хранения и передачи секретной и служебной информации, которая содержится в ведомственных АБД и компьютерной информации, использующейся для раскрытия преступлений экономической направленности;
- отсутствие до сего времени единых методик и методологии хранения и обработки оперативно-розыскной информации в компьютерных сетях ФСБ, МВД, ФСНП, ФПС РФ и др. федеральных правоохранительных органов, не позволяет организовать на надлежащем уровне обмен справочными, статистическими и криминалистическими данными о подготавливаемых и совершаемых преступлениях, в т.ч. экономической направленности;
- задержка передачи, искажение, а нередко и сокрытие оперативной информации, а также преднамеренные действия, либо грубые ошибки оперативных сотрудников и техперсонала с компьютерной техникой, приводят не только к несанкционированному доступу к ней криминальных элементов из числа ОПГ, но и прямому сращиванию с преступной средой;
Кроме того к основным факторам, негативно влияющим на выявление и расследования уголовных дел о хищениях денежных средств, мошенничества с кредитными картами и иными платежными документами можно отнести следующие:
- несмотря на то, что с созданием в ГУВД Москвы и на местах подразделений по борьбе с хищениями, совершаемыми с помощью электронных средств доступа, создана система подразделений ОВД, специализирующихся на борьбе с этими преступлениями, не решен ряд отраслевых проблем. Нет централизованного учета поддельных кредитных карт и иных подложных платежных средств; оперработники слабо владеют особенностями оборота карт и методиками выявления мошенничеств, особенно совершаемыми международными ОПГ;
- несвоевременное получение от представительств международных расчетных систем и банков-эмитентов кредитных карточек заявлений об их противоправном использовании, причинении материального ущерба, а также информации об их законных держателях;
- задержка информации об их возможной причастности к мошенническому использованию кредитных (дебетовых карт), иных расчетных операциях с картами и иными расчетными документами на территории России, промедление с предоставлениемсотрудникам подразделений БЭП СКМ и СК образцов почерка и подписи держателей (для проведения сравнительных исследований);
- при проведении почерковедческих и технических экспертиз постоянно возникают существенные сложности для экспертов, т.к. в распоряжении следствия в основном остаютсявторые и третьиэкземпляры слипов кредитных карт, которые оформляются через копировальную бумагу; кроме того, сравнительному исследованию приходится подвергать копии сотен слипов, что значительно затягивает расследование;
- практически во всех региональных подразделениях МВД-ГУВД-УВД возникает необходимость проведения безотлагательных выемок документов в коммерческих банках, однако известно, что последнее представляет известные трудности с учетом соблюдения требований ст.26 Закона РФ «О банках и банковской деятельности» (о банковской тайне);
- часть похищаемых денежных средств перечисляются на корреспондентские счета в зарубежных банках, либо открытых в филиалах российских коммерческих банках, а согласно ст. 26 вышеуказанного закона наложение ареста на такие счета может быть проведено только по решению суда;
10. Предложения в аналитическую записку и практические рекомендации о мерах совершенствования деятельности ОВД.
10.1. Поскольку одной из задач МВД РФ является защита предпринимательской деятельности, необходимо активизировать деловое сотрудничество с провайдерским бизнесом, банками-эмитентами, с созданными ими службами безопасности, ЧОПами, которые в чем-то дублируют правоохранительную деятельность. Службе БЭП СКМ необходимо продолжить постоянное и конструктивное взаимодействие с ними, задействовать их в плане обеспечения компьютерной безопасности, использования банками и потребителями расчетных документов.
10.2. В этой связи, при проведении «круглых столов» с участием представителей фирм-провайдеров, банков и сети интернет-торговли рекомендовать конкретные меры повышения безопасности. Совместно с СБ этих систем внедрять передовые методики контроля за работой кассиров, выполнения ими должностных инструкций о порядке приёма кредитных (дебетовых) карт и дорожных чеков к оплате, что одновременно повысит уровень взаимодействия с сотрудниками БЭП СКМ МВД,ГУВД,УВД, горрайорганов.
10.3. При этом МВД РФ, совместно с СБ международных и российских расчетных систем и банков необходимо повысить уровень координирующих и контрольных функций, постоянное внедрение новых технологий, в целях защиты кредитных (дебетовых) карт от мошеннических подделок, превентивные меры по выявлению незаконных операций по хищению денежных средств на ранних стадиях.
10.4. В частности, в процессе рабочего взаимодействия, рекомендовать специалистам СБ ведущих процессинговых (расчетных) систем и Банка России усилитьштрафныесанкции к банкам, скрывающим случаи преступлений с кредитными карточками, а службам безопасности банков усилить охрану пунктов обслуживания платежных пунктов, в т.ч. банкоматов.