Основные направления деятельности:
• Кредитование юридических и физических лиц в рублях и иностранной валюте
• Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц
• Операции с ценными бумагами
• Валютные операции
• Эмиссия и обслуживание банковских карт (VISA, MasterCard)
• Привлечение вкладов физических лиц
• Денежные переводы
• Аренда индивидуальных сейфов
• Операции с драгоценными металл
1.2 Балансовый отчет
БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ — сводный отчет об активах, пассивах и чистой стоимости собственного капитала фирмы на определенный период; бухгалтерский баланс фирмы. Фин. отчет, отчет о состоянии дел или БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ банка, раскрывающий характер и количество его активов, обязательств и счетов движения капитала. Термин `баланс банка` также применяется в отношении еженедельного отчета ФЕДЕРАЛЬНЫХ РЕЗЕРВНЫХ БАНКОВ, каждого в отдельности и на консолидированной основе, а также в отношении статистического отчета `
БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ НА 1 АПРЕЛЯ 2009 ГОДА
| Номер п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| I. АКТИВЫ | |||
| 1 | Денежные средства | 343 791 | 1 935 397 |
| 2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 36 863 | 300 877 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 21 068 | 215 713 |
| 3 | Средства в кредитных организациях | 176 206 | 100 979 |
| 4 | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 1 504 026 | 1 229 756 |
| 5 | Чистая ссудная задолженность | 10 650 068 | 9 147 160 |
| 6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 709 334 | 979 535 |
| 6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 10 | 10 |
| 7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 |
| 8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 1 255 890 | 1 217 438 |
| 9 | Прочие активы | 262 428 | 433 974 |
| 10 | Всего активов | 14 938 606 | 15 345 116 |
| II. ПАССИВЫ | |||
| 11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0 |
| 12 | Средства кредитных организаций | 172 300 | 699 813 |
| 13 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 13 571 346 | 12 484 160 |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 6 845 582 | 5 768 822 |
| 14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 15 | Выпущенные долговые обязательства | 181 028 | 324 863 |
| 16 | Прочие обязательства | 51 151 | 65 849 |
| 17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 39 296 | 12 657 |
| 18 | Всего обязательств | 14 015 121 | 13 587 342 |
| III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | |||
| 19 | Средства акционеров (участников) | 622 400 | 622 400 |
| 20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 |
| 21 | Эмиссионный доход | 81 880 | 81 880 |
| 22 | Резервный фонд | 31 120 | 22 767 |
| 23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | -20 054 | -6 589 |
| 24 | Переоценка основных средств | 584 810 | 584 875 |
| 25 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | -131 825 | 455 800 |
| 26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -244 846 | -3 359 |
| 27 | Всего источников собственных средств | 923 485 | 1 757 774 |
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 1 143 922 | 4 325 597 |
| 29 | 348 244 | 348 244 | 348 244 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ ЗА 1 КВАРТАЛ 2009 ГОД
| Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года |
| 1_ | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 516 669 | 309 137 |
| 1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 5 505 | 11 480 |
| 1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 501 372 | 284 167 |
| 1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
| 1.4 | От вложений в ценные бумаги | 9 792 | 13 490 |
| 2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 408 137 | 199 746 |
| 2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 4 557 | 6 435 |
| 2.2 | По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 397 014 | 189 492 |
| 2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 6 566 | 3 819 |
| 3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 108 532 | 109 391 |
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | -248 521 | -77 270 |
| 4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -28 923 | -1 965 |
| 5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | -139 989 | 32 121 |
| 6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 16 799 | 548 |
| 7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 0 | 0 |
| 8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 |
| 9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 24 574 | 13 858 |
| 10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 922 | -4 878 |
| 11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 0 | 746 |
| 12 | Комиссионные доходы | 13 278 | 87 210 |
| 13 | Комиссионные расходы | 3 176 | 3 413 |
| 14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | -772 | -4 375 |
| 15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0 |
| 16 | Изменение резерва по прочим потерям | -880 | 61 862 |
| 17 | Прочие операционные доходы | 86 216 | 2 361 355 |
| 18 | Чистые доходы (расходы) | -3 028 | 2 545 034 |
| 19 | Операционные расходы | 234 595 | 2 528 293 |
| 20 | Прибыль (убыток) до налогообложения | -237 623 | 16 741 |
| 21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 7 223 | 20 100 |
| 22 | Прибыль (убыток) после налогообложения | -244 846 | -3 359 |
| 23 | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 |
| 23.1 | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 |
| 23.2 | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 |
| 24 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -244 846 | -3 359 |
1.4 Перечень основных банковских операций по пассиву и активу