Пожалуй, самой активной страной, борющейся с отмыванием «грязных» денег, можно считать США. Так, только в течение 11 лет было принято несколько актов, направленных непосредственно против легализации денежных средств.
В мексиканском уголовном кодексе появилась ст. 115, предусматривающая уголовную ответственность банковских служащих, если они своевременно не проинформируют полицию о подозрительных финансовых операциях. Национальная банковская комиссия Мексики разработала для ассоциации мексиканских банков «Руководство по противодействию отмыванию денег». Рекомендации описывают 46 признаков «отмывания» денег; к числу таковых, в частности, относятся:
а) редкое использование чеков при оплате покупки;
б) вложение и снятие со счета значительных денежных сумм, не связанных с легальной деятельностью клиента;
в) проведение финансовых операций без видимой необходимости с клиентами из стран, которые рассматриваются удобными для отмывания денег; г) частые переводы значительных сумм из организаций и фондов типа «оффшор», и др.
Своеобразен законодательный опыт Японии, где действует Закон о пресечении незаконных деяний членов бандитских группировок от 15 января 1991 г. с изменениями 2003 г. В целом Закон посвящен борьбе с проявлениями организованной преступности. Однако в нем в разделе 1 ст. 9 закреплены, в частности, запрещенные деяния, имеющие характер насильственных требований. Японский законодатель запрещает совершать, прикрываясь влиянием банды, следующие деяния:[12]
1) требовать от кого бы то ни было наличных денег, товаров и прочих имущественных выгод;
2) безосновательно требовать от кого бы то ни было подарков в виде наличных денег и товаров;
3) требовать от владельцев предприятий, расположенных в зоне влияния банды, наличных денег и товаров в качестве благодарности за разрешение хозяйствовать на своем предприятии;
4) в порядке компенсации требовать от владельцев предприятий, расположенных в зоне влияния банды, права продавать им предметы, инвентарь, обычно применяемые на этом предприятии;
5) без всяких оснований требовать для себя от своих кредиторов полного или частичного освобождения от долга или его отсрочки.
Одним из важных моментов, выделяемых в проблеме «отмывания» денег, является вовлечение в процесс легализации денег, полученных в результате незаконной деятельности организованных преступных групп, лиц и организаций, работающих в сфере экономической преступности, не связанных напрямую с преступлениями, совершаемыми данными группами. Это происходит от того, что организованные преступные группы не имеют возможности для «отмывания» денег, полученных в результате своей незаконной деятельности, на постоянной основе
Одна из современных тенденций в развитии «отмывания» денег - выход ее на международный уровень, в результате чего и борьба с ней приобретает международный характер. Различные международные организации принимают документы, разрабатывают типовые законы, направленные против усиления организованной международной преступности, и в частности в области «отмывания» денег.
Были установлены и некоторые нетрадиционные финансовые учреждения, потенциально вовлеченные в «отмывание» денег, такие, как торговые и фондовые биржи, казино, телеграфные и почтовые службы, рынки. С 1990 г. ФАТФ изучает нефинансовые рынки, в которых «отмывание» денег особенно широко распространено: автомобильные распродажи, сельскохозяйственные рынки, рынок ювелирных изделий, художественные аукционы, мелкий бизнес и недвижимость.[13]
В настоящее время многие страны, осознав необходимость международного сотрудничества в данной области и пытаясь преодолеть противоречия антилегализационного законодательства разных государств, заключают международные договоры, обеспечивающие взаимную помощь в борьбе против отмывания денег. Международные соглашения определяют широкий спектр сделок, инструментов и институтов, которые потенциально вовлечены в «отмывание» денег.
В настоящее время обладательницей одной из самых эффективных законодательных баз в области борьбы с легализацией доходов признается Германия, в частности § 261 УК и Закон об отмывании денег.
За более чем семидесятилетний срок своей деятельности Интерпол достиг значительных результатов в борьбе с международной преступностью. В ходе проведенной в Дели 66-й сессии Генеральной ассамблеи Интерпола был зафиксирован существенный прогресс в выполнении членами организации уставных обязательств по поддержанию высокого уровня сотрудничества государств в области уголовной юстиции. Положительным признан факт предоставления Интерполу юридического статуса наблюдателя в Генеральной Ассамблее ООН.[14]
Расширение межгосударственного сотрудничества в рамках Программы Организации Объединенных Наций в области предупреждения преступности и уголовного правосудия исключает возможность дублирования, возникающего в результате нескоординированной деятельности, и является единственно эффективной контрмерой против транснациональной преступности. Прагматическим ответом мирового сообщества на действия преступника должно стать добросовестное соблюдение конвенций по борьбе с международной преступностью, согласование национального законодательства государств и компьютеризация информационных сетей в области борьбы с преступностью и правосудия. Деятельность Информационной сети Организации Объединенных Наций в области уголовного правосудия (ИСООНУП) способствует внедрению в практику принципа неотвратимости наказания на универсальной основе. Сведение на нет оснований для возникновения "безопасных гаваней" для международных преступных элементов, без сомнения, скажется весьма благотворно на поддержании законности и социального мира.
1. Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6
2. Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.
3. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.
4. Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.
5. Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.
6. Лопашенко Н. А. Некоторые проблемы наказания за преступления в сфере экономической деятельности // Законность. 2002.
[1] Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6
[2] Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.
[3] Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.
[4] Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.
[5] Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.
[6] Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.
[7] Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6
[8] Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6
[9] Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.
[10] Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.
[11] Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.
[12] Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.
[13]Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.
[14] Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6