Таблица 9
| Дата совершения сделки | Предмет сделки и иные существенные условия, стороны сделки | Лицо, заинтересованное в сделке, основание для признания в заинтересованности | Дата принятия решения, Дата составления и № протокола | Наименование органа, одобрившего сделку | Размер сделки, срок исполнения обязательств по сделке, сведения об исполнении указанных обязательств |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 03.09.2008 | Депозитный договор | Home Credit B.V. (участник Банка , доля 99,9919%) | 01.08.2008 г. Протокол № 218 от 01.08.2008 г. | Общее собрание участников | 8 200 000 тыс. руб. (6,5% от балансовой стоимости активов на 01.07.2008 г.), срок исполнения: 07.09.2009 г., обязательство еще не исполнено |
Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - эмитентом за последний отчетный квартал: 22 749 333 тыс. руб.
Сделки (группы взаимосвязанных сделок), в совершении которой имелась заинтересованность и решение об одобрении которой советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников) кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации: такие сделки отсутствуют.
Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организацией - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными.Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по каждому выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а в случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, - на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска облигаций.
Таблица 11
Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств
| Наименование обязательства | Наименование кредитора (займодавца) | Сумма основного долга, руб./иностр. валюта | Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) | Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней | Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| кредит | Prvni mestska banka, a.s. | 1 400 000 000 Чешск. крон | 01.03.2004/01.03.2004 | - | - |
| кредит | Prvni mestska banka, a.s. | 600 000 000 Чешск. крон | 15.03.2004/15.03.2004 | - | - |
| кредит | eBanka, a.s. | 1 000 000 000 Чешск. крон | 10.05.2004/10.05.2004 | - | - |
| кредит | Prvni mestska banka, a.s. | 1 400 000 000 Чешск. крон | 07.06.2004/07.06.2004 | - | - |
| кредит | Prvni mestska banka, a.s. | 600 000 000 Чешск. крон | 09.06.2004/09.06.2004 | - | - |
| кредит | ING Bank N.V., London Branch | 1 000 000 000 Руб. | 30.11.2005/30.11.2005 | - | - |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| кредит | Citibank N.A. | 35 000 000 $ | 28.04.2009/02.05.2006 | - | - |
| кредит | Citibank N.A. | 35 000 000 $ | 14.05.2009/26.04.2006 | - | - |
| кредит | Citibank N.A. | 25 000 000 $ | 10.06.2009/24.04.2006 | - | - |
| кредит | ING Bank N.V., London Branch | 40 000 000 $ | 28.02.2005/28.02.2005 | - | - |
| кредит | ING Bank N.V., London Branch | 20 000 000 $ | 28.06.2005/28.06.2005 | - | - |
| заем | Сeska pojistovna a.s | 1 200 000 000 Чешск. крон | 03.12.2004/03.12.2004 | - | - |
| заем | Home Credit B.V. | 3 000 000 000 Руб. | 09.08.2005/09.08.2005 | - | - |
| заем | Home Credit B.V. | 35 000 000 $ | 28.02.2014/- | - | - |
| кредит | PPF Banka a.s. | 650 000 000 Чешск. крон | 16.12.2005/01.06.2005 | - | - |
| кредит | PPF Banka a.s. | 450 000 000 Чешск. крон | 17.01.2005/17.01.2005 | - | - |
| кредит | Home Credit B.V. | 69 400 000 $ | 20.12.2005/05.04.2005 | - | - |
| кредит | ING Bank N.V., London Branch | 60 000 000 $ | 13.09.2009/28.06.2005 | - | - |
| Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 01 | владельцы облигаций, неограниченный круг лиц | 1 500 000 000 Руб. | 16.10.2007/16.10.2007 | - | - |
| заем | Сeska pojistovna a.s | 1 500 000 000 Чешск. крон | 04.02.2005/04.02.2005 | - | - |
| кредит | J.P. Morgan Bank Luxembourg | 150 000 000 $ | 03.02.2008/03.02.2008 | - | - |
| кредит | Сeska pojistovna a.s | 800 000 000 Чешск. крон | 05.05.2005/05.05.2005 | - | - |
| Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 02 | владельцы облигаций, неограниченный круг лиц | 3 000 000 000 Руб. | 11.05.2010/- | - | - |
| кредит | Eurasia Capital S.A. | 275 000 000 $ | 30.06.2008/27.06.2008 | - | - |
| Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 03 | владельцы облигаций, неограниченный круг лиц | 3 000 000 000 Руб. | 16.09.2010/- | - | - |
| Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 04 | владельцы облигаций, неограниченный круг лиц | 3 000 000 000 Руб. | 12.10.2011/- | - | - |
| кредит | HVB A.G.; ЗАО «АБН АМРО А.О.» | 2 000 000 000 Руб. | 27.08.2007/27.08.2007 | - | - |
| кредит | HVB A.G.; ЗАО «АБН АМРО А.О.» | 2 000 000 000 Руб. | 27.08.2007/27.08.2007 | - | - |
| кредит | Calyon Rusbank | 1 836 492 000 Руб. | 09.06.2007/09.06.2007 | - | - |
| кредит | Eurasia Capital S.A. | 200 000 000 $ | 11.04.2010/- | - | - |
| кредит | Calyon; Erste Bank AG | 265 000 000 евро | 12.08.2008/12.08.2008- | - | - |
| Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 05 | владельцы облигаций, неограниченный круг лиц | 4 000 000 000 Руб. | 17.04.2011/- | ||
| кредит | Eurasia Capital S.A. | 500 000 000 $ | 20.06.2011/- | - | - |
| кредит | Eurasia Capital S.A | 450 000 000 $ | 11.08.2011/- |
Анализ финансовой деятельности коммерческого банка проведем с помощью финансовой отчетности банка (Приложение), и сведем в следующие таблицы:
Таблица 12
| Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента за 2007 год | |||
| тыс.руб. | |||
| № п/п | Наименование статьи | 01.10.07 | |
| 1 | 2 | 3 | |
| Проценты, полученные и аналогичные доходы от: | |||
| 1 | Размещения средств в кредитных организациях | 65 322 | |
| 2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 4 822 473 | |
| 3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 70 486 | |
| 5 | Других источников | 16 593 | |
| 6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 4 974 874 | |
| Проценты, уплаченные и аналогичные расходы по: | |||
| 7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 691 947 | |
| 8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 382 977 | |
| 9 | Выпущенным долговым обязательствам | 538 799 | |
| 10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 1 613 723 | |
| 11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 3 361 151 | |
| 12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 220 490 | |
| 13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | - 465 911 | |
| 14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | |
| 15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 452 852 | |
| 16 | Комиссионные доходы | 6 764 901 | |
| 1 | 2 | 3 | |
| 17 | Комиссионные расходы | 402 231 | |
| 18 | Чистые доходы от разовых операций | 988 063 | |
| 19 | Прочие чистые операционные доходы | 313 659 | |
| 20 | Административно-управленческие расходы | 4 805 665 | |
| 21 | Резервы на возможные потери | - 3 321 197 | |
| 22 | Прибыль до налогообложения | 3 106 112 | |
| 23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 726 734 | |
| 24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 2 379 378 | |
Таблица 13