Пакет документів і висновок територіального управління Національного банку України, підготовлений у двотижневий строк з моменту його одержання, подаються до Національного банку України.
Реєстрація змін і доповнень здійснюється у місячний строк з моменту одержання всіх документів.
Територіальні управління Національного банку України мають право проводити перевірки комерційного банку з питань, пов'язаних із сплатою статутного фонду в період розгляду змін та доповнень до установчих документів банку.
Територіальні управління Національного банку приймають рішення про реєстрацію змін та доповнень до установчих документів, пов'язаних лише із збільшенням статутних фондів окремих банків, перелік яких визначається Положенням про порядок створення та реєстрації комерційних банків. Реєстрація всіх інших змін та доповнень до установчих документів банків здійснюється за рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду і регулювання діяльності банків.
Якщо одночасно з внесенням змін та доповнень до установчих документів, пов'язаних із збільшенням статутних фондів бан-
257
ків, віднесених до компетенції територіальних управлінь Національного банку, вносяться й інші зміни, то рішення про їх реєстрацію приймається Комісією Національного банку України з питань нагляду і регулювання діяльності банків.
Рішення про реєстрацію змін та доповнень до установчих документів банків приймається територіальними управліннями Національного банку України в місячний строк з моменту одержання повного пакета документів. Про відмову в реєстрації змін та доповнень до установчих документів територіальні управління Національного банку України повідомляють банкам письмово з зазначенням підстав відмови.
Рішення територіального управління Національного банку про реєстрацію змін та доповнень до установчих документів банків надсилається разом із змінами та доповненнями до установчих документів банків (у 4-х примірниках, які мають бути прошиті та завірені на звороті печаткою загального відділу територіального управління Національного банку) Національному банку України для внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ та завірення підписом заступника голови Правління і печаткою Національного банку України. Розглянутий пакет документів з висновками щодо їх розгляду залишається в територіальних управліннях.
Банки зобов'язані у тижневий строк повідомляти Національному банку про зміну адреси (з поданням документів, необхідних хтя внесення змін до установчих документів банку), телефонів, телетайпу, факсу.
Для реєстрації банку за участю іноземних юридичних та фізичних осіб до Національного банку України, окрім документів, передбачених для реєстрації банків з вітчизняним капіталом, подаються такі документи:
— рішення уповноваженого органу іноземного засновника (учасника) про участь у створенні комерційного банку в Україні;
— письмова згода контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний засновник (учасник), на участь у створенні в Україні комерційного банку, якщо це передбачено законодавством країни іноземного засновника (учасника);
— витяг з торговельного (банківського) реєстру країни, де іноземний засновник (учасник) офіційно зареєстрований;
— копії установчих документів іноземних засновників (учасників);
— висновок однієї з аудиторських організацій, яка визначена Національним банком України як така, що має право здійснювати аудиторську перевірку діяльності іноземних засновників (учасників) або висновок іноземного аудитора, підтверджений аудиторською організацією (аудитором) України, який має відповідний сертифікат на право проведення аудиту;
258
— повідомлення керівництва центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю своїх комерційних банків-засновни-ків, акціонерів (учасників) українського банку за участю іноземного капіталу.
Іноземними громадянами подаються такі документи:
— підтвердження банку про платоспроможність громадянина;
— рекомендації не менше двох іноземних юридичних осіб або громадян з відомою платоспроможністю.
Зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотаріально завіреними перекладами українською мовою і повинні бути нотаріально завірені за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України.
Комерційні банки, зареєстровані Національним банком України, можуть відкривати філії і представництва після одержання відповідної ліцензії Національного банку України за умови, що з моменту її одержання до моменту відкриття певної філії ними не порушені вимоги, на підставі яких ліцензія була одержана.
Філією банку згідно із нормативними актами Національного банку України вважається банківська установа, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку, має свій субкореспондентський рахунок і МФО та здійснює банківські операції, передбачені положенням про філію у разі наявності відповідно оформленої довіреності головного банку і дозволу на здійснення операцій, виданого територіальним управлінням Національного банку України за місцем знаходження філії банку.
Представництво банку — установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується. Представництво банку не має права здійснювати банківські операції.
Філії комерційних банків відкриваються за погодженням з територіальним управлінням Національного банку України за місцем знаходження філії на підставі:
— клопотання комерційного банку про відкриття філії;
— рішення зборів акціонерів (учасників) або іншого компетентного органу банку про створення філії (протокол або витяг з протоколу);
— затвердженого у встановленому порядку положення про філію;
— згоди територіального управління Національного банку України за місцем знаходження головного банку на відкриття філії банку, яка надається за умови відповідності статутного фонду банку встановленим вимогам для відкриття філій, а також наявності вільних коштів фонду виробничого розвитку для створення філії, беззбиткової діяльності банку протягом півріччя, дотримання економічних нормативів, відсутності від-
259
волікання коштів у дебіторську заборгованість за господарськими операціями банку (граничний рівень допускається у розмірі, що не перевищує 5 % статутного фонду банку);
— копії статуту банку, зареєстрованого Національним банком України;
— копії платіжного документа про внесення плати за відкриття філії;
— договору оренди на приміщення, в якому буде розташована філія на строк не менше 5 років, або документального підтвердження права власності банку на це приміщення.
Філія комерційного банку може бути відкрита за таких умов:
— наявності приміщення, придатного для розміщення філії банку;
— професійної придатності і відповідної репутації керуючого і головного бухгалтера філії банку;
— забезпеченості кваліфікованими кадрами.
Територіальні управління Національного банку України у тижневий строк з моменту погодження питання про відкриття філії комерційного банку надсилають Національному банку України положення про філію і повідомляють повну і скорочену назву філії банку, дані про субкореспондентський рахунок, поштову адресу і телефони, прізвища керівника і головного бухгалтера.
Представництво комерційного банку відкривається за погодженням з територіальним управлінням Національного банку України за місцем знаходження представництва на підставі:
— клопотання комерційного банку про відкриття представництва;
— копії статуту банку, зареєстрованого Національним банком України;
— згоди територіального управління Національного банку України за місцем знаходження головного банку на відкриття представництва;
— рішення зборів учасників (акціонерів) банку про створення представництва банку;
— довіреності керівництву представництва здійснювати представницькі функції від імені банку.
Представництву комерційного банку відкривається поточний рахунок у територіальному управлінні Національного банку України, яке здійснює нагляд за його діяльністю.
Територіальні управління Національного банку у тижневий строк після погодження відкриття представництва комерційного банку надсилають Національному банку України положення про представництво і повідомляють назву представництва, відомості про поточний рахунок, поштову адресу та телефони, прізвища представників.
260
Письмова згода територіального управління Національного банку України на створення філії, представництва видається комерційному банку протягом двох тижнів з дня одержання всіх необхідних документів.
Територіальне управління Національного банку може відмовити комерційному банку у відкритті філії, представництва у разі порушення порядку їх створення, невідповідності документів законодавству і статуту банку, незадовільного фінансового стану банку, професійної непридатності керівника і головного бухгалтера філії, відсутності матеріально-технічної бази для функціонування філії. Для визначення професійної придатності кандидати на керівні посади філії проходять співбесіду із спеціалістами територіального управління Національного банку України з поданням тих же відомостей про них, що і для голови правління та головного бухгалтера банку, які передбачені Положенням про порядок створення та реєстрації комерційних банків.