Банк как субъект привлечения иностранных инвестиций в регион (на примере КБ Центр-Инвест) (стр. 13 из 16)

· более высокий, чем в среднем по России, уровень развития транспортной инфраструктуры;

· развитый производственный потенциал;

· хорошие перспективы роста для достижения общеевропейских стандартов.

Иностранные инвесторы любят рассуждать по принципу: «с одной стороны..., с другой стороны...». Существует и специально разработанная для этих целей методика SWOT-анализа, учитывающая слабые и сильные стороны, возможности и угрозы для развития бизнеса. Специалисты банка «Центр-Инвест» с учетом опасений, высказанных иностранными банкирами, не только применили SWOT-анализ к оценке ситуации в регионе, но и убедили иностранных коллег в том, что их опасения могут быть преодолены в рамках совместной работы:

· по прединвестиционной подготовке предприятия;

· использованию разных схем совместного финансирования инвестиционных проектов;

· разработке механизмов гарантий и льгот не только для иностранных, но и для российских инвесторов.

2. Генерация инвестиционных проектов. Инвесторы не вкладывают деньги вообще, инвестиции идут только под конкретный проект. К сожалению, донские предприятия не очень активно ведут подготовку инвестиционных проектов. Поэтому для иностранных банкиров был предложен другой подход для оценки потенциала возможных инвестиций.

В результате встреч с банкирами Societe Generale, ING, ABNAMRO, Rabobank, Deutsch Bank, Dresdner Bank удалось сформировать конкретные предложения по инвестициям в Ростовскую область в таких сферах, как переработка яблок, томатов, создание крупных торговых центров, развитие телекоммуникаций, внедрение энергосберегающих технологий.

3. Региональная инвестиционная политика. Иностранные инвесторы готовы идти в регионы, но они хотят иметь более четкие представления об инвестиционной политике, проводимой местными властями. Банк «Центр-Инвест» подготовил комплекс таких предложений, который был одобрен Минэкономики РФ, и сейчас реализуется на практике. Иностранные инвесторы не требуют чего-либо сверхъестественного, они хотят, чтобы в региональной инвестиционной политике присутствовали:

· одинаковый подход ко всем инвесторам, без деления на избранных и прочих;

· создание сети аудиторских и консалтинговых фирм, независимых регистраторов и депозитариев;

· предынвестиционная подготовка предприятий;

· организация агентств по работе с инвесторами.

4. Схемы финансирования. Успех инвестиционного проекта укладывается в простую формулу - « КПД: Команда + Проект + Деньги». Для иностранного инвестора необходима еще и «цепочка доверия». В старой системе эта цепочка была очень короткой: «инвестор - отраслевой отдел ЦК КПСС». Сегодня между иностранными инвесторами и российскими реципиентами стоит, как правило, национальная Торгово-промышленная палата и Минэкономики РФ. Постепенно в эту цепочку активно включаются российские и иностранные банки. В частности, банк «Центр-Инвест» не только является партнером РЦСИИ, но и активно создает инфраструктуру поддержки инвестиционных решений.

Иностранных инвесторов и в Париже, и в Амстердаме, и во Франкфурте особенно заинтересовал тот факт, что все структуры, созданные при участии банка, имеют надлежащие лицензии, а за каждой лицензией идет напряженная работа в строгом соответствии с российским законодательством. В частности, клиенты банка «Центр-Инвест» встречаются с налоговыми инспекторами в присутствии аудитора, что соответствует общепринятой на Западе практике.

В результате более подробного знакомства с реальной ситуацией на донских предприятиях были согласованы различные схемы совместной работы с иностранными инвесторами:

· санация предприятий-банкротов;

· лизинговые операции под правительственные гарантии;

· совместное финансирование крупных проектов развития социальной и производственной инфраструктуры консорциумом западных и российских банков;

· участие западных банков и компаний в управлении предприятиями коммунальной сферы.

В результате диалогов с западными инвесторами финансирование в Ростовскую область воспринималось ими скептически. Так как технология Investing Promotion была раскрыта публично, то даже московские банки задумались над перспективами инвестиций в донскую экономику.

3.3. Участие КБ «Центр-Инвест» в привлечении иностранных кредитов для СЭЗ региона

Частный капитал в России как банковский, так и промышленный не имеет достаточных возможностей для обеспечения гарантий на корпоративном уровне. В этой связи вырастает роль гарантии местных властей, которые демонстрируют в ряде регионов успешную стратегию привлечения иностранных инвесторов. Для работы на региональном уровне можно также использовать механизмы создания свободных экономических зон в России, которые предусматривают участие в финансировании создания этих зон иностранных финансовых организации. Законодательное закрепление на федеральном и местном уровне льгот в таких СЭЗ для иностранных инвесторов должно быть платой российской стороны за финансирование иностранной стороной создания таких зон.

3.3.1. «Центр-Инвест»-субъект СЭЗ «Таганрог»

Анализ выгодного положения Ростовской области, ее научно-технического и промышленного потенциала привел специалистов к идее создания свободной экономической зоны «Таганрог». Концепция СЭЗ «Таганрог» включает несколько проектов. Главные среди них - реконструкция старого и строительство нового морских портов, строительство международного аэропорта, развитие банковской, таможенной и складской инфраструктуры.

Фирма Meditrade LTD уже осуществила техническое обоснование проекта строительства нового порта и аэропорта. Ориентировочная стоимость проектов около 8 млрд. долларов США. Администрация Таганрога намерена провести международный тендер проектов по строительству нового порта и аэропорта, в котором уже готовы принять участие западноевропейские компании Meditrade LTD, Irni и PA Consalting.

Совершенно очевидно, что реализация этой идеи позволит обеспечить устойчивость и независимость транспортных связей для России и создаст реальные предпосылки для развития всей Ростовской области, в том числе увеличит количество международных простых и межбанковских кредитов и тем самым преумножит приток иностранных инвестиций в регион.

Участие инвестиционных банков, таких как «Центр-Инвест», в финансировании создания и работы свободной экономической зоны «Таганрог» видится довольно перспективным, потому что планы создания СЭЗ «Таганрог» упираются в две проблемы финансового рынка:

- нехватку капиталов в регионе,

- медленные расчеты с ближним и дальним зарубежьем.

Основная сложность, которая возникает в связи с привлечением и освоением крупных инвестиций, это недостаточность гарантий, которые могут дать местные банки. Но КБ «Центр-Инвест» со своей программой Investing Promotion имеет достаточно шансов на успех. Так как ключевой задачей является поиск зарубежных инвесторов, которые могли бы сотрудничать с СЭЗ «Таганрог», ибо модернизация порта и аэродрома, прибыль от эксплуатации которых должна пойти на финансирование дальнейших программ, невозможна без иностранных инвестиций и кредитов.

Одной из задач этапов развития СЭЗ «Таганрог» является задача создания банковской системы СЭЗ с привлечением иностранных банков для реализации намеченных программ. Таким образом представляется возможным составить схему привлечения иностранных кредитов в СЭЗ при участии КБ «Центр-Инвест» и зарубежных финансовых институтов.(См. Рис. 3.2.)

₍₃₎