ñåðåäèíå 80-õ ãîäîâ ïî ìåðå ðîñòà ôèíàíñîâîé âçàèìîçàâèñèìîñòè îòäåëüíûõ ïîäðàçäåëåíèé ôèðì ôèíàíñîâûõ óñëóã áàíêîâñêèé ìåíåäæìåíò ñòàë âêëþ÷àòü ñòðàòåãèþ "ïëàíèðîâàíèÿ ïîðòôåëÿ àêòèâîâ", â êîòîðîì êàæäîìó ôóíêöèîíàëüíîìó ïîäðàçäåëåíèþ îòâîäèëàñü êîíêðåòíàÿ ðîëü: öåíòðà ðîñòà, õðàíèëèùà, ñáîðùèêà ïðèáûëåé. Öåëü ïëàíèðîâàíèÿ ñîñòîÿëà â òîì, ÷òîáû îïåðàöèîííûå èçäåðæêè îòäåëüíûõ ïîäðàçäåëåíèé ïàäàëè, à ñîâîêóïíûé îáúåì óñëóã è, ñîîòâåòñòâåííî, ïðèáûëü óâåëè÷èâàëèñü.
 ëèòåðàòóðå îïèñàí óñïåøíûé îïûò ïðèìåíåíèÿ êîíöåïöèè ñèíåðãè÷íîãî ìàðêåòèíãà â äåÿòåëüíîñòè Sears Roebuck & Coè Merrill Lynch - óíèâåðñàëüíîé ôèðìû ôèíàíñîâûõ óñëóã.
Ðàññìîòðèì ñòðàòåãèþ êðóïíåéøåãî èíâåñòèöèîííîãî áàíêà ÑØÀ "Merrill Lynch". Ìåíåäæåðû "Merrill Lynch" ïðåäëîæèëè êëèåíòàì íîâûé âèä îáñëóæèâàíèÿ - ñ÷åòà ïî óïðàâëåíèþ íàëè÷íîñòüþ. Îòêðûòèå ñ÷åòà äàñò âîçìîæíîñòü ïîëó÷àòü âûñîêèé ïðîöåíò îò îñòàòêà íà ñ÷åòå, îáåñïå÷èâàåò ïðèáûëüíîå èñïîëüçîâàíèå èçáûòî÷íîé ëèêâèäíîñòè íà ñ÷åòå ÷åðåç ôîíäû äåíåæíîãî ðûíêà. Ìèíèìàëüíàÿ ñóììà ñ÷åòà - 20000 äîëëàðîâ ìîæåò áûòü âíåñåíà è öåííûìè áóìàãàìè.
Áàíê îáåñïå÷èâàåò ïîëíîå îáñëóæèâàíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ, ïîñòóïàþùèõ íà ñ÷åò: ñáîð äèâèäåíäîâ, ïëàòåæåé ïî ïðîöåíòàì, äåïîçèòîâ, íàëè÷íûìè. Âíîâü ïîñòóïèâøèå ñóììû àâòîìàòè÷åñêè çà÷èñëÿþòñÿ íà ñ÷åòà, ïðèíîñÿùèå ïðîöåíòû ïîñëå òîãî, êàê ñóììà ïðèõîäà ïðåâûñèò 1 òûñÿ÷ó äîëëàðîâ. Ïðèâëå÷åííûé áàíê îáÿçàëñÿ ïðåäîñòàâëÿòü óñëóãè ïî âåäåíèþ ÷åêîâûõ ñ÷åòîâ è îïåðàöèé ñ êðåäèòíûìè êàðòî÷êàìè "Visa". Òàêèì îáðàçîì, ñîçäàíèå êîìáèíèðîâàííûõ ñ÷åòîâ ïîìîãëî "Merrill Lynch" íàéòè êîíêóðåíòíîå ïðåèìóùåñòâî è ïðèâëå÷ü çíà÷èòåëüíîå ÷èñëî êëèåíòîâ ñî ñðåäíèì è âûñîêèì óðîâíåì äîõîäîâ, ïîâûñèëñÿ è óðîâåíü ïîëó÷àåìûõ áàíêîì êîìèññèîííûõ.
"Sears Roebuck & Co" âìåñòî îòêðûòèÿ ñîáñòâåííûõ îòäåëåíèé ïðèñîåäèíèëà ê ñåáå êðóïíóþ ññóäîñáåðåãàòåëüíóþ àññîöèàöèþ, îäíó èç ìîùíûõ ñòðàõîâûõ êîìïàíèé - "Îëñòåéò èíøóðåíñ êîìïàíè", øåñòîé ïî âåëè÷èíå èíâåñòèöèîííûé áàíê ÑØÀ "Äèí Óèòòåð Ðåéíîëüäñ", áðîêåðñêóþ ôèðìó "Êîëäóýëë Áýíêåð".  èòîãå â êàæäîì èç 320 ôèíàíñîâûõ îòäåëîâ â êðóïíåéøèõ ìàãàçèíàõ "Sears Roebuck & Co" ìîæíî îñóùåñòâèòü ñëåäóþùèé êîìïëåêñ ôèíàíñîâûõ îïåðàöèé: ó ñòîëà ìàêëåðà ïðîäàòü ñâîè àêöèè, âûðó÷êó èñïîëüçîâàòü â êà÷åñòâå âçíîñà íà èíäèâèäóàëüíûé äîì, êîòîðûé ïðèîáðåòàåòñÿ çà ñòîëîì ðÿäîì - ó òîðãîâöà íåäâèæèìîñòüþ. Òàì æå îôîðìëÿåòñÿ âûãîäíàÿ èïîòåêà, êîòîðàÿ òóò æå ñòðàõóåòñÿ. Çà ñëåäóþùèì ñòîëîì - ó ñòðàõîâîãî àãåíòà ïîêóïàåòñÿ ñòðàõîâîé ïîëèñ íà ñòðàõîâàíèå äîìà îò ïîæàðà.  ýòîì æå çäàíèè ïðèîáðåòàåòñÿ ìåáåëü äëÿ äîìà - ñ ïîìîùüþ êðåäèòíîé êàðòî÷êè, êîòîðàÿ ïðèîáðåòàåòñÿ çäåñü æå.
 1986 ã. áîëåå ïîëîâèíû îáîðîòîâ êîíöåðíà "Sears Roebuck & Co" â ñóììå 44 ìèëëèàðäîâ äîëëàðîâ ïðèõîäèëîñü íà ñäåëêè ïî îêàçàíèþ ôèíàíñîâûõ óñëóã.  ïåðâîì ïîëóãîäèè 1987 ãîäà èç îáùåé ñóììû ïðèáûëåé, ñîñòàâèâøåé îêîëî 680 ìèëëèîíîâ äîëëàðîâ 500 ìèëëèîíîâ ïðèõîäèëîñü íà ñòðàõîâûå ñäåëêè. Òîðãîâûé êîíöåðí áåç áîëüøèõ óñèëèé ñòàë êðóïíåéøèì áàíêîì ÑØÀ.