Мир Знаний

Анализ деятельности ООО "ФиаБанк" (стр. 6 из 8)

24 Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 55.231
25 Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 3.250
26 Другие текущие расходы 14.527
27 Всего прочих операционных расходов 127.324
28 Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов 22.377
29 Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам -1.796
30 Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери -2
31 Изменение величины прочих резервов 272
32 Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов 23.903
33 Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0
34 Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов 23.903
35 Налог на прибыль 8.560
36 Отсроченный налог на прибыль 0
36а Непредвиденные расходы после налогообложения 0
37 Прибыль (убыток) за отчетный период 23.903

Приложение 3

Данные о движении денежных средств за 2004 г.

Наименование статей Денежные потоки за отчетный период (тыс.руб.)
I. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
1 Процентные доходы 141.672
2 Процентные расходы 81.038
3 Комиссионные доходы 24.850
4 Комиссионные расходы 7.711
5 Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 1.413
6 Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаги другого имущества 5.794
7 Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 694
8 Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 1.726
9 Доходы, полученные в форме дивидендов 30
10 Прочие операционные доходы 94
11 Прочие операционные расходы 68.843
12 Непредвиденные расходы после налогообложения 0
13 Всего доходы/расходы -16.498
13.1 Доходы/расходы 13.841
13.2 Изменения доходов/расходов -30.339
14 Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели 6.602
15 Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах -9.896
ИЗМЕНЕНИЯ ТЕКУЩИХ АКТИВОВ
16 Государственные долговые обязательства -264
17 Средства в кредитных организациях -85.146
18 Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость) 14.021
19 Ссудная и приравненная к ней задолженность -131.374
20 Прочие активы -5.097
ИЗМЕНЕНИЯ ТЕКУЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
21 Кредиты, полученные банками от ЦБ РФ 0
22 Средства кредитных организаций 104.000
23 Средства клиентов 63.183

Продолжение приложения 3

24 Прочие обязательства 2.607
25 Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций -38.070
26 Чистый приток/отток от операционной деятельности -47.966
II. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
27 Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы -2.194
28 Вложения в инвестиционные ценные бумаги -19.877
29 Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость) -12
30 Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности -22.083
III. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
31 Уставный капитал – средства акционеров (участников) 1.000
32 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0
33 Эмиссионный доход 0
34 Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 14.902
35 Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
36 Выпущенные долговые обязательства -15.898
37 Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности 4
38 Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг, переоценка основных средств; начисление и прочие средства, не отраженные на финансовом результате 5.700
39 Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов -64.345
40 Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода 185.341
41 Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода 120.996

Приложение 4

Сведения о выполнении основных требований, установленных нормативными актами Банка России на 1 января 2005 года

Наименование обязательных нормативов или резервов Сумма (тыс.руб.) или процент на отчетную дату
1 Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1, в %) 22,37
2 Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.) 26.429
3 Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) 26.429
4 Расчетная величина резерва под обесценение ценных бумаг и на возможные потери, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.) 901
5 Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг на возможные потери (тыс. руб.) 901

Приложение 5

Бухгалтерский баланс по состоянию на 1 января 2005 г.

Наименование статей тыс.руб. на конец отчетного периода
I. АКТИВЫ
1 Денежные средства и счета в ЦБ РФ 227.911
2 Обязательные резервы в ЦБ РФ 105.031
3 Средства в кредитных организациях за вычетом резервов 149.574
3.1 Средства в кредитных организациях 149.724
3.2 Резерв на возможные потери 150
4 Чистые вложения в торговые ценные бумаги 58
4.1 Вложения в торговые ценные бумаги 58
4.2 Резервы под обесценение ценных бумаг и возможные потери 0
5 Ссудная и приравненная к ней задолженность 1.056.107
6 Резервы на возможные потери по ссудам 28.291
7 Чистая ссудная задолженность 1.027.816
8 Проценты начисленные (включая просроченные) 1.824
9 Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 19.500
9.1 Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 19.697
9.2 Резервы на возможные потери 197
10 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 66.945
11 Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 58.213
11.1 Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 58.271
11.2 Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери 58
12 Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 2.589
13 Прочие активы за вычетом резервов 9.947
13.1 Прочие активы 10.184
13.2 Резерв на возможные потери 237
14 ВСЕГО АКТИВОВ 1.669.408
II. ПАССИВЫ
15 Кредиты, полученные кредитными организациями от ЦБ РФ 0
16 Средства кредитных организаций 173.068
17 Средства клиентов 934.649
17.1 в том числе вклады физических лиц 614.070

Продолжение приложения 5

18 Доходы будущих периодов по другим операциям 0
19 Выпущенные долговые обязательства 399.425
20 Прочие обязательства 6.756
21 Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон 567
22 ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ 1.514.465
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
23 Уставный капитал (средства акционеров (участников)), в т.ч.: 31.000
23.1 Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 31.000
23.2 Зарегистрированные привилегированные акции 0
23.3 Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0
24 Собственные акции, выкупленные у акционеров 0
25 Эмиссионный доход 0
26 Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 70.711
27 Переоценка основных средств 19.479
28 Прибыль (убыток) за отчетный период 50.424
29 Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
30 Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 9.211
31 Нераспределенная прибыль 41.213
32 Расходы и риски, влияющие на собственные средства 7.460
33 Всего источников собственных средств 154.943
34 ВСЕГО ПАССИВОВ: 1.669.408
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35 Безотзывные обязательства кредитной организации 86.101
36 Гарантии, выданные кредитной организацией 15.600

Операции, подлежащие отражению по статьям: 4.2 (раздела I), 15, 18 (раздела II), 23.2, 23.3, 24, 25, 29 (раздела III) не осуществлялись. Операции, подлежащие отражению по разделу IV «Счета доверительного управления», не осуществлялись.