Мир Знаний

Анализ деятельности ООО "ФиаБанк" (стр. 7 из 8)


Приложение 6

Отчет о прибылях и убытках за 12 месяцев 2005 г.

Наименование статей тыс.руб. на отчетную дату
ПРОЦЕНТЫ, ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ:
1 Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках 17.417
2 Ссуд, предоставленных другим клиентам 165.643
3 Средств, переданных в лизинг 0
4 Ценных бумаг с фиксированным доходом 6.355
5 Других источников 231
6 Итого проценты, полученные и аналогичные доходы: 189.646
ПРОЦЕНТЫ, УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО:
7 Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты 5.927
8 Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты 50.434
9 Выпущенным долговым ценным бумагам 26.300
10 Арендной плате 9.794
11 Итого проценты, уплаченные и аналогичные расходы 92.455
12 Чистые процентные и аналогичные доходы 97.191
13 Комиссионные доходы 39.290
14 Комиссионные расходы 12.436
15 Чистый комиссионный доход 26.854
ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ:
16 Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 228.079
17 Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 6.696
18 Доходы, полученные в форме дивидендов 23
19 Другие текущие доходы 438
20 Итого прочие операционные доходы: 235.236
21 Текущие доходы: 359.281
ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ:
22 Расходы на содержание аппарата 49.160
23 Эксплуатационные расходы 25.415
24 Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 219.697

Продолжение приложения 6

25 Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 2.660
26 Другие текущие расходы 9.755
27 Всего прочих операционных расходов 306.687
28 Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов 52.594
29 Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 1.653
30 Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери -201
31 Изменение величины прочих резервов 718
32 Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов 50.424
33 Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0
34 Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов 50.424
35 Налог на прибыль 9.211
36 Отсроченный налог на прибыль 0
36а Непредвиденные расходы после налогообложения 0
37 Прибыль (убыток) за отчетный период 50.424

Операции, подлежащие отражению по статье 3, 36а не осуществлялись.


Приложение 7

Данные о движении денежных средств за 2005 год

Наименование статей Денежные потоки за отчетный период (тыс.руб.)
I. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
1 Процентные доходы 189.646
2 Процентные расходы 92.455
3 Комиссионные доходы 39.290
4 Комиссионные расходы 12.436
5 Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 12.857
6 Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаги другого имущества 6.109
7 Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями 3.598
8 Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 2.081
9 Доходы, полученные в форме дивидендов 23
10 Прочие операционные доходы 438
11 Прочие операционные расходы 84.330
12 Непредвиденные расходы после налогообложения 0
13 Всего доходы/расходы, в т.ч.: 29.560
13.1 Доходы/расходы 53.463
13.2 Изменения доходов/расходов -23.903
14 Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели -376
15 Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах 29.184
Изменение текущих активов
16 Обязательные резервы в ЦБ РФ -44.168
17 Средства в кредитных организациях 22.841
18 Вложение в торговые ценные бумаги 3.138
19 Ссудная и приравненная к ней задолженность -403.925
20 Прочие активы 9.593
Изменение текущих обязательств
21 Кредиты, полученные кредитными организациями от ЦБ РФ 0
22 Средства кредитных организаций 69.068
23 Средства клиентов 270.845

Продолжение приложения 7

24 Прочие обязательства -8.963
25 Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций -81.571
26 Чистый приток/отток от операционной деятельности -52.387
II. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
27 Основные средства и нематериальные активы и материальные запасы -289
28 Вложения в инвестиционные ценные бумаги 366
29 Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи -58.084
30 Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности -58.007
III. ДЕНЕЖНЫЕ ПОТОКИ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
31 Уставный капитал (средства акционеров (участников)) 0
32 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0
33 Эмиссионный доход 0
34 Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 5.544
35 Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 0
36 Выпущенные долговые обязательства 232.827
37 Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности 238.371
38 Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг, переоценка основных средств; начисление и прочие средства, не отраженные на финансовом результате -968
39 Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов 127.009
40 Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода 120.998
41 Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода 248.007

Операции, подлежащие отражению по статья: 12, 21, 31, 32, 33, 35, не осуществлялись.


Приложение 8

Информация об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2006 года.

Наименование статьи на конец отчетного периода Сумма (тыс.руб.) или процент на отчетную дату
1 Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (%) 17.53
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 10
3 Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.) 219.408
4 Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) 28.291
5 Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) 28.291
6 Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.) 642
7 Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.) 642

ВОЛЖСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ИМ. В.Н. ТАТИЩЕВА

ДНЕВНИК практики

Студента (ф.и.о.)______________________________________________