В наше время можно, видимо, говорить об обусловленности возникновения отдельных разновидностей мошенничества уровнем развития техники и различных технологий в конкретной стране. С разработкой и внедрением электронных систем обработки данных в России, как и в ряде других стран, появились разнообразные виды "компьютерного мошенничества".
При анализе мест, где осуществлялось мошенничество, по признаку связи их с жизнедеятельностью потерпевшего лица и преступника установлено следующее: примерно в 30% случаев фигурировало место жительства потерпевшего физического лица, в 3% случаев - место жительства родственников и знакомых потерпевших. В 35% случаев мошенничество было совершено по местонахождению потерпевших государственных и негосударственных юридически лиц. По месту жительства и месту работы мошенники обманывали и злоупотребляли доверием соответственно в 18% и в 16% случаев. Всего в 5% изученных случаев мошенник совершал хищение по месту своей работы в отношении работодателя и лишь 1 % приходится на случаи совершения преступником мошенничеств в отношении своих сослуживцев, то есть место работы преступника и потерпевшего совпадали.
Полем деятельности мошенников традиционно считаются общественные места: улицы, рынки, стадионы и магазины. Исследование показало, что примерно 10% преступлений совершается на рынках, 12% -в организациях торговли, 6% - в ресторанах, кафе, около 4% — на вокзалах. 17% мошенничеств совершается в парках, на улицах и стадионах. ( Прослеживается прямая зависимость между экономическим развитием конкретных регионов и количеством совершаемых мошенничеств определенного вида. Установлено, что почти треть всех выявленных финансовых мошенничеств приходится на Москву и Санкт-Петербург, что объясняется традиционно высокой степенью концентрации банковского капитала в этих городах России. Сложные способы совершения преступлений данного рода могут осуществляться мошенниками в нескольких местах последовательно или одновременно. На долю таких мошенничеств приходится примерно четверть от всех изученных случаев.[28]
Выбор места совершения мошенничества во многом определяется относительной его благоприятностью для реализации замысла преступника и спецификой способа мошенничества. Проведенный нами анализ материалов практики позволяет констатировать, что мошенники при выборе места совершения преступления руководствуются следующими основными критериями:
1)нахождением на этом участке местности имущества, имеющего ценность для мошенника;
2)наличием в этом месте благоприятных условий для воздействия на физическое лицо или техническое устройство;
3)возможностью установления контакта с собственником или лицом, которому данное имущество вверено, либо наличием доступа к техническому устройству (отдельные виды компьютерных мошенничеств);
4)наличием благоприятных условий для эффективного использования различных вспомогательных средств, используемых мошенниками для введения в заблуждение потерпевших лиц (лохотроны, "куклы", форменная одежда и т.п.); 5)предполагаемым высоким уровнем нейтральности" возможных случайных очевидцев происходящего мошенничества.
Присовершениимошенничествапотерпевшие некотороевремя, иногдадовольнодлительное, находятсясмошенникамивспокойнойобстановке, применениенасилиянехарактерно, посколькупотерпевшийнеподозревает, чтоегообманывают.
Возникающие изменения по указанным выше критериям обычно ведут к перемещению мошенников в более благоприятные места. Например, после введения соответствующего режима при покупке железнодорожных билетов определенная часть мошенников переместилась для совершения преступлений в привокзальные гостиницы и места стоянок такси. Для мошеннических посягательств характерна высокая степень латентности, объективно создающая условия для формирования у преступников чувства безнаказанности и приводящая к повторному совершению ими преступлений, созданию и длительному существованию устойчивых преступных групп.
Особенностьюсовершениямошенничестваявляетсято, чтоегоследоваякартинанебогата. Вместестем, остаютсяматериальныеследыпреступления ввидепредметовидокументов, спомощьюкоторыхпреступники совершилиобман. Этомогутбытьденежныеивещевые "куклы", иныепредметы, полученныеотмошенников, ихупаковка, фальшивыедрагоценности, поддельныедокументы - договоры, расписки, товарно-транспортныенакладные, авизо, гарантийные письмаипр. Последниенесутинформациюопочеркепреступников. Крометого, навсехуказанныхобъектахмогутбытьследы пальцеврукмошенников. Значительнойценностьюобладают идеальныеследыпреступленияввидесловесныхописанийпризнаковвнешнегообликамошенников, полученныеизпоказаний потерпевшихиочевидцевпреступления.
Еслиспособмошенничествасопряженснеправомерным доступомккомпьютернойинформации, тоследыпреступления остаютсявпамятиЭВМ, ихсистеме, сети, атакженамашинных носителях. Этопреждевсего, следымодификациикомпьютернойинформации, атакжесоздаваемыемошенникамисайтыв сетиИнтернет. Интересдляследствияпредставляетирекламнаяпродукция, которуюраспространяютмошенники. Наконец, у мошенниковмогутбытьобнаруженыпредметыиценности, полученныеимиупотерпевших.[29]
Мошенники, какправило, лицазрелоговозраста, обладающиехитрым, изворотливым умом, обладающиепсихологическимиприемамирасположения ксебепотерпевших. Ониумеютсоздатьосебеблагоприятное впечатлениеуокружающих. Крометого, современныемошенникиобладаютопределеннымипрофессиональнымизнаниямив банковскомделе, бухгалтерии, вобластикомпьютерныхтехнологийит.п. Вподавляющембольшинствеслучаевмошенники действуютоднимитемжеспособом. Зачастуюмошенникисовершаютпреступлениегруппами, обязанностичленовкоторых заранеераспределеныиисполняютсясвысокойточностьюи преступнымпрофессионализмом.[30]
Говоряоличностипотерпевших, следуетотметить, чтокакправило, онинеосведомленыоспособахсовершениямошенничества, зачастуюизлишнедоверчивы, инфантильны, врядеслучаевпроявляюталчность, жадность, стремясьполучитьвыгодуневкладываясобственного труда. Нередкопотерпевшие, оказавшиесяжертвамимошенников, которыеумелоиспользоваливсвоихцеляхвышеназванные отрицательныестороныихличности, стыдятсясвоегонеблаговидногоповеденияинезаявляютосовершенномвотношении ихпреступлениивправоохранительныеорганы.[31]
Кчислутипичныхусловий, способствующихсовершению мошенничестваможноотнести: незнаниегражданамиспособов совершениямошенничества; недостаточнаяквалификацияработниковпредприятий, учреждений, организаций, неумениевыявить признакиподделоквдокументах, предъявляемыхмошенниками; истребованиеуконтрагентаневсехдокументов, необходимыхдля предоставленияматериальныхценностей; отсутствиеилислабостьконтролязадействиямилиц, выполняющихоперациипо представлениюматериальныхблаг, состоронысоответствующих должностныхлиц; недостаточнаязащищенность компьютерной информации.
§2. Первоначальный этап расследования
Напервоначальномэтаперасследованияскладывается однаиздвухтипичныхследственныхситуаций:
Перваясостоитвтом, чтоповодомквозбуждениюуголовногоделаявляетсязаявлениепотерпевшегоилипредставителя учреждения, организации, фирмы, банкаит.п., озавладенииобманнымпутемпринадлежащимиемуматериальнымиценностяминеизвестнымлицом.
Втораяситуациявозникаеттогда, когдаопределенноелицо предъявляетдокументывызывающиесомнениевихподлинностивцеляхполученияопределенныхматериальныхблаг. Например, доверенностинаполучениеавторскогогонорара, накладнойнаполучениетоварно-материальныхценностейнаскладеи пр.
Впервомслучаерасследованиеведетсяотфактамошенничествакустановлениюлицаегосовершившего, во - втором, от конкретноголица, подозреваемоговмошенничествекустановлениюидоказываниюеговины.
Наосновеинформации, полученнойприпроведениинеотложныхследственныхдействийиоперативно-розыскныхмероприятиивыдвигаютсяследственныеверсии. Напервоначальном этаперасследованиятипичнымиследственнымиверсиямимогутбытьследующие:
- мошенничествоимеломестоприобстоятельствах, окоторыхсообщилзаявитель;
- мошенничестванебыло, заявительдобросовестнозаблуждаетсяотносительнохарактерапонесенногоущербаврезультатеотношенийгражданско-правовогохарактера;
- мошенничестванебыло, заявительумышленносообщаетложнуюинформацию (инсценировкамошенничества).
Учитываяобстоятельства, подлежащиедоказыванию, перечисленныевст. 73 УПКРФ, атакжеисходяизособенностей этогопреступления, прирасследованиимошенничестванеобходимоустановитьследующее:
-имелолиместомошенничество;
-вотношениикогооносовершено, данныеоличностипотерпевшего;
-содержаниеподготовленныхдействийкмошенничеству;
-место, время, способсовершенияпреступления, наличиесвидетелейиочевидцев;
-вчемвыразилсяобманилизлоупотреблениедоверием, неносятлиотношениямеждусторонамигражданско-правового характера;
-техническиесредства, примененныепреступником, место, время, способихизготовления;
-источникиприобретениясредств, использованныхдля достиженияпреступныхцелей;
-предметмошенничества, величинаматериальногоущерба, причиненногопреступлением;
-источникисведенийосредствахзащитыотинформации ифинансовойдокументацииотподлогов;
-данныеоличностипреступника, еслипреступлениесовершеновгруппе - еесостав, ролькаждогосоучастника;
- обстоятельства, способствовавшиесовершениюпреступления.
Перечисленныевышеобстоятельствамогутбытьуточнены (дополнены) взависимостиотконкретныхобстоятельстврасследуемогомошенничества.[32]
Так, еслипреступникидействовалинепосредственно, то алгоритмдействийследователянапервоначальномэтаперасследованиявыглядитследующимобразом: