БМР превратился в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.
Кроме того, банк является признанным в мире крупным экономическим информационно-исследовательским центром. Он проводит политику активного сотрудничества с другими международными кредитно-финансовыми организациями [14].
2. Всемирный банк
Всемирный банк представляет собой сложное международное образование, связанное с ООН. Группа учреждений Всемирного банка, основанная в 1944 году, является одной из крупнейших в мире организаций, предоставляющих помощь на цели развития. Интернационализация мировой экономики, рост взаимозависимости финансово-экономической политики разных стран и необходимость стабилизации финансово-валютной системы привели к созданию после второй мировой войны международных финансовых организаций, целью которых является регулирование международных экономических, валютно-кредитных и финансовых отношений.
Предусмотренный как инструмент послевоенного восстановления стран Западной Европы, с 60-х годов Всемирный банк становится крупнейшим многосторонним кредитором развивающихся стран и одновременно играет роль единого центра координации содействия экономическому развитию. Обострение проблемы задолженности развивающихся стран в 80-е годы, переход к рынку и интеграция в мировую экономику бывшего Советского Союза и других социалистических стран способствовали дальнейшему усилению роли Всемирного банка.
Объем операций Банка постоянно возрастает. Почти за 60 лет своей деятельности банк предоставил займов на сумму, превышающую 350 млрд. долл., что в два раза превосходит масштабы инвестиций МВФ[5]. Присоединение России, стран СНГ и Восточной Европы к группе Всемирного банка придало ей подлинно глобальный характер.
Деятельность Всемирного банка охватывает следующие области: проблемы бедности, проблемы снабжения продовольствием, борьба с коррупцией, СПИДом в развивающихся странах, проблемы окружающей среды, развитие секторов экономики, связанных с использованием земель и другие. В настоящее время Банк участвует в финансировании более 1800 проектов практически во всех секторах экономики развивающихся стран. Примерами являются развитие микро кредитования в Боснии и Герцеговине, повышение эффективности профилактики СПИДа в Гвинее, поддержка образования девочек в Бангладеш и т.д.
Условием членства во Всемирном банке является членство в Международном валютном фонде, то есть каждая страна-член МБРР должна прежде стать членом МВФ. Только те страны, которые являются членами МБРР, могут быть членами других организаций, входящих в Группу Всемирного банка[3,стр.413].
Международный банк реконструкции и развития состоит из 185 стран-членов. Последней (18 января 2007 года) принятой страной была Черногория. В соответствии с Уставом Международного банка реконструкции и развития каждая страна имеет определенную квоту в уставном капитале, пропорционально квоте распределяются голоса при принятии решений. По состоянию на 2006 г. голоса распределялись следующим образом [13]:
| | Таблица 1
Вначале Всемирный банк ассоциировался с Международным банком реконструкции и развития, осуществлявшим финансовую поддержку в восстановлении после Второй мировой войны Западной Европы и Японии. Позднее в 1960 г. была создана Международная ассоциация развития, которая взяла на себя часть функций, связанных с политикой этого банка.
В настоящее время под Всемирным банком фактически понимают две организации:
· Международный банк реконструкции и развития
· Международная ассоциация развития
В разное время к ним присоединились созданные для решения задач Всемирного банка ещё три организации:
· Международная финансовая корпорация
· Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций
· Международный центр по урегулированию инвестиционных споров
Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и называются Группой Всемирного банка. Рассмотрим подробнее каждую из организаций.
1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР,англ. International Bank for Reconstruction and Development) –основноекредитноеучреждениеВсемирногобанка. МБРР учрежден одновременно с Международным валютным фондом в соответствии с решениями Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР — Вашингтон.
Цели:
- оказание помощи в реконструкции и развитии экономики стран-членов;
- содействие частным иностранным инвестициям;
- содействие сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платежных балансов;
- сбор и публикация статистической информации,
Международный банк реконструкции и развития предоставляет кредиты для экономического развития. МБРР – самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения.
Сроки, объемы и ставки кредитов МБРР определяются особенностями кредитуемого проекта. МБРР обычно обуславливает предоставление кредитов определенными условиями. Все займы банка должны гарантироваться правительствами стран-членов. Займы выделяются под процентную ставку, которая меняется каждые 6 месяцев. В последнее время их размер изменялся в пределах 7-7,5%. Займы предоставляются, как правило, на 15-17 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от трех до пяти лет.
Высшими органами МБРР являются Совет управляющих и Директорат как исполнительный орган. Во главе банка находится президент, как правило, представитель высших деловых кругов США. Сессии Совета, состоящего из министров финансов или управляющих центральными банками, проводятся раз в год совместно с МВФ. Членами банка могут быть только члены МВФ, голоса также определяются квотой страны в капитале МБРР. Хотя членами МБРР являются 185 стран, лидирующее положение принадлежит семерке: США, Японии, Великобритании, ФРГ, Франции, Канаде и Италии.
Источниками ресурсов банка помимо акционерного капитала являются размещение облигационных займов, главным образом на американском рынке, и средства, полученные от продажи облигаций.
2. Международная ассоциация развития (МАР, англ. INTERNATIONAL DEVELOPMENT ASSOCIATION – IDA) – межправительственная организация, филиал (в административном отношении) МБРР, но в юридическом и финансовом отношении независимая от него. МАР начала функционировать в 1960 г.. Все страны, входящие в МБРР, имеют право быть членами ассоциации. В зависимости от их экономического положения страны – члены МАР делятся на две категории. К первой относятся индустриальные государства, а также Кувейт и Объединенные Арабские Эмираты. Во вторую входят развивающиеся государства.
Ассоциация преследует те же цели, что и МБРР, но ее помощь предоставляется беднейшим странам на более льготных условиях. Задачи, которые ставит перед собой МАР, заключаются в развитии производительных сил и стимулировании экономического роста соответствующих стран.
Ассоциация формирует свои ресурсы из пяти источников: подписной капитал и членские взносы (30 млрд дол.), перевод части чистой прибыли МБРР (1,6 млрд дол.), платежи по ранее предоставленным кредитам и чистые доходы МАР (280 млн дол.), швейцарские займы (51 млн дол.) и операции по совместному финансированию [2,стр.25].
Заимствовать ресурсы МАР могут 82 страны. В этих странах проживает в общей сложности 2,5 млрд. человек, половина населения всех развивающихся стран. По оценкам около 1,5 млрд. человек в этих странах живет менее чем на 2 долл. США в день. По кредитам МАР установлены сроки погашения в 20, 35 или 40 лет при 10-летнем льготном периоде до начала погашения основной части долга. Средства МАР распределяются среди стран-заемщиков исходя из их уровня дохода, а также достигнутых успехов в управлении экономикой и хода реализации действующих проектов МАР. Проценты по кредитам не взимаются, но существует небольшой комиссионный сбор, который в настоящее время составляет 0,75 % с суммы выданных средств [6,стр.58].
3. Международная финансовая корпорация (МФК, англ. International Finance Corporation, IFC) – международный финансовый институт, входящий в структуру Всемирного банка. Штаб-квартира организации находится в Вашингтоне (США). Создана в 1956 году с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны.
Президент группы организаций Всемирного банка одновременно является Президентом МФК.
Акционерами МФК являются 174 страны, в том числе США (23,65 % голосов), Япония (5,87 %), Россия (3,39 %).
МФК осуществляет предоставление займов, инвестирование в форме долевого участия в капитале, предлагает структурированное финансирование и продукты по управлению рисками, а также оказывает консультационные услуги в целях стимулирования роста частного сектора в развивающихся странах.