Содержание
1. Общая характеристика ООО «Банк БКФ». 4
2. Основные функции и обязанности отдела валютного контроля. 5
3. Оформление, переоформление и закрытие ПС 7
4.Порядок ведения Банком Досье по паспорту сделки 12
6. Функциональные взаимодействия с другими отделами. 17
Введение:
В Российской Федерации создание и функционирование коммерческих банков, правовое регулирование банковской деятельности основывается на Федеральном Законе «О банках и банковской деятельности», Федеральном Законе «О Центральном банке Российской Федерации», Конституцией РФ и других Федеральных Законах, нормативных актах Банка России.
В настоящее время коммерческие банки представляют собой один из важнейших элементов национальной экономики. Коммерческие банки действуют на основании Устава, который принимается его участниками.
Место прохождения преддипломной практики – Общество с Ограниченной Ответственностью «Банк Корпоративного Финансирования».
Основной целью преддипломной практики является закрепление расширение и систематизация знаний, полученных в процессе обучения, приобретение профессиональных навыков, необходимых для последующего выполнения должностных обязанностей.
Задачами преддипломной практики являются:
1. закрепление теоретических знаний, полученных в институте, и их использование в практической работе;
2. осуществление валютного контроля над операциями физических и юридических лиц резидентов и нерезидентов в соответствии с ФЗ-173, 117-И, 258-П, 111-И;
3. оформление паспортов сделок по экспортно-импортным контрактам, по договорам займа;
4. открытие и ведение досье по экспортно-импортным, по договорам займа;
5. консультирование клиентов банка по вопросам валютного законодательства;
6. составление отчетности;
7. сбор материалов, необходимых для написания отчета по преддипломной практике и дипломной работы.
1. Общая характеристика ООО «Банк БКФ».
ООО «Банк БКФ» (ранее до 2001 года - ТОО «Коммерческий «ФАБА» БАНК») был основан в 1994 году. В 2009 году ООО «Банк БКФ» было переименовано в Банк «Русские Инвесторы» (ООО), но по многочисленным просьбам клиентов Банк вернул прежнее название ООО "Банк БКФ".
Место нахождения ООО «Банк БКФ»: Российская Федерация, 125047, город Москва, улица 1-я Тверская – Ямская, дом 21. Бизнес центр Вестек Фор Виндс Плаза.
Банк имеет лицензию № 2684 на право проведения всех видов банковских операций, в том числе в иностранной валюте.
Такие, как:
- открытие и ведение счетов предприятий, организаций, индивидуальных предпринимателей, банков-корреспондентов и физических лиц;
- расчетно-кассовое обслуживание в рублях и валюте с применением системы удаленного доступа "Банк-Клиент";
- обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов;
- конверсионные операции с иностранной валютой;
- валютно-обменные операции;
- проведение всех видов расчетов;
- переводы в иностранной валюте без открытия счета;
- привлечение денежных средств (рублевых и валютных) физических и юридических лиц во вклады;
- кредитование юридических и физических лиц в рублях и валюте;
- предоставление гарантий в пользу Клиентов Банка;
- операции с векселями, в том числе выпуск и продажа собственных векселей;
- документарные операции;
- брокерские услуги на рынке forex и ценных бумаг;
- другие услуги в соответствии с действующими лицензиями.
По состоянию на 01.03.11 уставный капитал Банка составил 550 млн. рублей, активы - 2,6 млрд. рублей.
Основными направлениями деятельности являются корпоративный, инвестиционно - банковский бизнес, а также работа с состоятельными частными клиентами.
Банк БКФ включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
Среди крупных корпоративных клиентов Банка компании разных отраслей экономики: нефтепереработка, металлургия, авиация, пищевая промышленность, машиностроение, текстильная промышленность, торговля, финансовые услуги и другие.
Всем своим клиентам Банк гарантирует не только высокий уровень проведения расчетно-кассовых операций, но и возможность консультаций по широкому кругу финансовых вопросов. По мере роста самого Банка и развития бизнеса его клиентов, существенно расширился набор предоставляемых услуг.
Приоритетом для Банка является установление долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений. С этой целью в интересах наших клиентов постоянно совершенствуются банковские продукты, особенно в области долгосрочного и краткосрочного кредитования.
ООО «Банк БКФ» ориентируемся на интересы бизнеса каждого клиента, на разработку индивидуальных продуктов и финансовых схем, всегда готовы принять самое активное участие и оказать необходимую помощь и поддержку в реализации Ваших бизнес-планов.
В настоящее время успешно работают 2 филиала и 1 дополнительный офис. Один филиал в Санкт – Петербурге, второй в Красноярске, и дополнительный офис «Центральный».
2. Основные функции и обязанности отдела валютного контроля.
| ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ | ОБЯЗАННОСТИ |
| На Отдел возложено выполнение следующих основных функций: | В рамках основных функций на Отделвозлагаются следующие обязанности: |
| 2.1.Контроль за осуществлением валютных операций; | - контроль платежных документов Банка по валютным операциям;- контроль за осуществлением расчетов между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте;- контроль за поступлением выручки от экспорта товаров, работ и услуг, обоснованностью платежей за импортируемые товары и услуги;- контроль за осуществлением операций, связанных с привлечением и выдачей кредитов и займов в валюте Российской и в иностранной валюте, между резидентами и нерезидентами. |
| 2.2.Проверка документов валютного контроля; | - анализ внешнеэкономических контрактов клиентов Банка; -проверка документов, представляемых клиентами, в части правомерности осуществления валютных операций;- контроль за соблюдением сроков предоставления клиентами Банка документов по валютному контролю, в соответствии с инструкциями Банка России. |
| 2.3.Ведение баз данных и подборка документов валютного контроля; | - ведение Досье по паспортам сделок;- ведение ведомости банковского контроля по паспортам сделок;-формирование подборки документов по непаспортизируемым контрактам;- ведение электронной базы данных по валютным операциям, в соответствии с инструкцией Банка России. |
| 2.4.Разработка внутренней нормативной документации, регламентирующей выполнение процедур валютного контроля; | - разработка внутреннего порядка осуществления валютного контроля в Банке, а так же внесение изменений в соответствии с действующим валютным законодательством РФ;- разработка типовых форм документов, связанных с процедурой осуществления валютного контроля. |
| 2.5. Консультирование по вопросам валютного контроля; | - консультирование клиентов и сотрудников Банка по вопросам валютного контроля и валютного регулирования. |
| 2.6.Подготовка отчетов по валютному контролю; | - формирование и предоставление отчетности, в соответствии с Указанием Банка России. |
| 2.7. Подготовка ответов на запросы государственных органов и клиентов Банка. | - предоставление ответов на запросы государственных органов и клиентов Банка, связанные с осуществлением Банком функций агента валютного контроля. |
3. Оформление, переоформление и закрытие
Паспорта Сделки.
Оформления ПС распространяется на следующие валютные операции между резидентом и нерезидентом:
1. За вывозимые с таможенной территории Российской Федерации или ввозимые на таможенную территорию Российской Федерации товары, а также выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговому договору (контракту) (далее – контракт), заключенному между резидентом (юридическим лицом или физическим лицом – индивидуальным предпринимателем) и нерезидентом;
2. При предоставлении резидентами нерезидентам займов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации, а также при получении резидентами от нерезидентов кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации по кредитному договору.
Оформление ПС не распространяется на валютные операции, указанные в пункте 1,2 осуществляемые по контракту или кредитному договору, заключенному:
между нерезидентами и физическими лицами — резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, при осуществлении указанными резидентами валютных операций по контракту, указанному в п.1.
между нерезидентом и ООО «Банк БКФ»;
между нерезидентом и федеральным органом исполнительной власти, специально уполномоченным Правительством Российской Федерации на осуществление валютных операций в соответствии с частью 5 статьи 5 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”;
между нерезидентом и резидентом в случае, если общая сумма контракта не превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов, сумма кредитного договора не превышает 5 тыс. долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта (кредитного договора) с учетом внесенных изменений и дополнений.