Анализ деятельности ОАО СКБ-банк (стр. 8 из 9)

Основные проводки, отражающие состояние банковских счетов предприятия:

III. Финансовая отчетность

1. Бухгалтерский баланс на 1 октября 2008 года (публикуемая форма) Код формы 0409806

Номер п/п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2.	3	4
I. АКТИВЫ
1	Денежные средства	824511	824640
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	720161	1024116
2.1	Обязательные резервы	178930	411024
3	Средства в кредитных организациях	1321140	125368
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	2520827	1116359
5	Чистая ссудная задолженность	29064723	23526871
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	33383	233504
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	7942	0
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	22582
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	2426396	1202461
9	Прочие активы	719615	245405
10	Всего активов	37630756	28321306
II. ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	2047303	0
12	Средства кредитных организаций	2606237	2936051
13	Средства клиентов (некредитных организаций)	26467860	18350043
13.1	Вклады физических лиц	13497106	7060538
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	1778250	4383608
16	Прочие обязательства	395223	-107857
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	64140	18745
18	Всего обязательств	33359013	25580590
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	1351145	1351145
19.1	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	1350531	1350531
19.2	Зарегистрированные привилегированные акции	614	614
19.3	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0	0
20	Собственные акции (доли), выкупленные у Акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	551444	551444
22	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
23	Переоценка основных средств	1252638	124743
24	Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	648825	412457
25	Прибыль (убыток) за отчетный период	467691	300927
26	Всего источников собственных средств	4271743	2740716
27	Всего пассивов	37630756	28321306
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	3388766	1731873
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	744656	211806

2. Отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2008 года (публикуемая форма) Код формы 0409807

Номер п/п	Наименование статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий период прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	3316223	1807722
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	210052	103860
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	2999673	1572883
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	4226
1.4	От вложений в ценные бумаги	106498	126753
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	1744162	999844
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	271176	171045
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	1302727	720046
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	170259	108753
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	1572061	807878
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:	-440014	0
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-27233	0
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	1132047	807878
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-81895	-4708
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	0	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	18519	48047
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	52344	0
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	629	0
12	Комиссионные доходы	1076964	635518
13	Комиссионные расходы	82158	35954
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	1762	-201410
17	Прочие операционные доходы	66996	55258
18	Чистые доходы (расходы)	2185208	1304629
19	Операционные расходы	1566923	864718
20	Прибыль до налогообложения	618285	439911
21	Начисленные (уплаченные) налоги	150594	138984
22	Прибыль (убыток) за отчетный период	467691	300927

3. Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 октября 2008 года Код формы 0409808

Номер п/п	Наименование показателя	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года	Отклонение
1	2	3	4	5
1	Собственные средства (капитал), тыс. руб.	5403628	3009983	+2393645
2	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент	15,0	12,3	+2,7
3	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент	10	10	0
4	Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.	1054985	532731	+522254
5	Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.	1054985	532731	+522254
6	Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб.	100619	21650	+78969
7	Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб.	100619	21650	+78969

4. Консолидированный балансовый отчет (публикуемая форма) на 1 января 2008 года квартальная/годовая тыс. Руб.

Номер п/п	Статьи консолидированного балансового отчета	Данные на отчетную дату	Данные за соответствующий период прошлого года
I	АКТИВЫ
1	Денежные средства	1378240	745237
2	Средства кредитных организаций в центральных банках	981075	1081450
2.1	Средства в Центральном банке Российской Федерации	684655	797966
2.1.1	Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации	296420	283484
3	Средства в кредитных организациях	351576	814108
4	Чистые вложения в торговые ценные бумаги	1182402	966065
5	Чистая ссудная задолженность	24017712	12925536
6	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	21938	565567
7	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	189000	420852
8	Инвестиции в зависимые организации	0	0
9	Положительная деловая репутация	0	0
10	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	2689998	1348062
11	Требования по получению процентов	149124	8801
12	Прочие активы	281946	221205
13	Всего активов	31243011	18813399
I I	ПАССИВЫ
14	Средства центральных банков	0	0
14.1	Кредиты Центрального банка Российской Федерации	0	0
15	Средства кредитных организаций	2431991	1970426
16	Средства клиентов (некредитных организаций)	20431391	14037634
16.1	Вклады физических лиц	8599753	5168536
17	Выпущенные долговые обязательства	4310416	1129704
18	Обязательства по уплате процентов	292897	265432
19	Прочие обязательства	184784	117808
20	Отрицательная деловая репутация	0	0
21	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного хар-ра, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон	22284	13561
22	Всего обязательств	27673763	17534565
I I I	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
23	Средства акционеров (участников)	1351145	1000000
24	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
25	Эмиссионный доход	551444	146
26	Переоценка основных средств	1255640	124743
27	Фонды и неиспользованная прибыль (непогашенные убытки) прошлых лет	414174	185757
28	Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства	236529	372023
29	Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период	233374	340211
30	Всего источников собственных средств	3569248	1278834
31	Доля малых акционеров (участников)	0	0
31.1	Доля собственных средств, принадлежащая малым акционерам (участникам)	0	0
31.2	Прибыль (убыток), принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам)	0	0
32	Всего пассивов	31243011	18813399
IV	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
33	Безотзывные обязательства	1823092	2255198
34	Гарантии выданные	265317	218675

5. Консолидированный отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) за 2007 г. Квартальная/годовая тыс. руб.