Мир Знаний

Анализ деятельности ОАО СКБ-банк (стр. 8 из 9)

Основные проводки, отражающие состояние банковских счетов предприятия:



III. Финансовая отчетность

1. Бухгалтерский баланс на 1 октября 2008 года (публикуемая форма) Код формы 0409806

Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1 2. 3 4
I. АКТИВЫ
1 Денежные средства 824511 824640
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 720161 1024116
2.1 Обязательные резервы 178930 411024
3 Средства в кредитных организациях 1321140 125368
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 2520827 1116359
5 Чистая ссудная задолженность 29064723 23526871
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 33383 233504
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 7942 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 22582
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 2426396 1202461
9 Прочие активы 719615 245405
10 Всего активов 37630756 28321306
II. ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 2047303 0
12 Средства кредитных организаций 2606237 2936051
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 26467860 18350043
13.1 Вклады физических лиц 13497106 7060538
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 1778250 4383608
16 Прочие обязательства 395223 -107857
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 64140 18745
18 Всего обязательств 33359013 25580590
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 1351145 1351145
19.1 Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 1350531 1350531
19.2 Зарегистрированные привилегированные акции 614 614
19.3 Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0 0
20

Собственные акции (доли), выкупленные у

Акционеров (участников)

0 0
21 Эмиссионный доход 551444 551444
22 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0
23 Переоценка основных средств 1252638 124743
24 Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) 648825 412457
25 Прибыль (убыток) за отчетный период 467691 300927
26 Всего источников собственных средств 4271743 2740716
27 Всего пассивов 37630756 28321306
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 3388766 1731873
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 744656 211806

2. Отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2008 года (публикуемая форма) Код формы 0409807

Номер п/п Наименование статьи Данные за отчетный период Данные за соответствующий период прошлого года
1 2 3 4
1 Процентные доходы, всего, в том числе: 3316223 1807722
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 210052 103860
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 2999673 1572883
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 4226
1.4 От вложений в ценные бумаги 106498 126753
2 Процентные расходы, всего, в том числе: 1744162 999844
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 271176 171045
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 1302727 720046
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 170259 108753
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 1572061 807878
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: -440014 0
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -27233 0
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 1132047 807878
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -81895 -4708
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 0 0
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 18519 48047
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 52344 0
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 629 0
12 Комиссионные доходы 1076964 635518
13 Комиссионные расходы 82158 35954
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям 1762 -201410
17 Прочие операционные доходы 66996 55258
18 Чистые доходы (расходы) 2185208 1304629
19 Операционные расходы 1566923 864718
20 Прибыль до налогообложения 618285 439911
21 Начисленные (уплаченные) налоги 150594 138984
22 Прибыль (убыток) за отчетный период 467691 300927

3. Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 октября 2008 года Код формы 0409808

Номер п/п Наименование показателя Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года Отклонение
1 2 3 4 5
1 Собственные средства (капитал), тыс. руб. 5403628 3009983 +2393645
2 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент 15,0 12,3 +2,7
3 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент 10 10 0
4 Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. 1054985 532731 +522254
5 Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. 1054985 532731 +522254
6 Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. 100619 21650 +78969
7 Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. 100619 21650 +78969

4. Консолидированный балансовый отчет (публикуемая форма) на 1 января 2008 года квартальная/годовая тыс. Руб.

Номер п/п Статьи консолидированного балансового отчета Данные на отчетную дату Данные за соответствующий период прошлого года
I АКТИВЫ
1 Денежные средства 1378240 745237
2 Средства кредитных организаций в центральных банках 981075 1081450
2.1 Средства в Центральном банке Российской Федерации 684655 797966
2.1.1 Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации 296420 283484
3 Средства в кредитных организациях 351576 814108
4 Чистые вложения в торговые ценные бумаги 1182402 966065
5 Чистая ссудная задолженность 24017712 12925536
6 Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 21938 565567
7 Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 189000 420852
8 Инвестиции в зависимые организации 0 0
9 Положительная деловая репутация 0 0
10 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 2689998 1348062
11 Требования по получению процентов 149124 8801
12 Прочие активы 281946 221205
13 Всего активов 31243011 18813399
I I ПАССИВЫ
14 Средства центральных банков 0 0
14.1 Кредиты Центрального банка Российской Федерации 0 0
15 Средства кредитных организаций 2431991 1970426
16 Средства клиентов (некредитных организаций) 20431391 14037634
16.1 Вклады физических лиц 8599753 5168536
17 Выпущенные долговые обязательства 4310416 1129704
18 Обязательства по уплате процентов 292897 265432
19 Прочие обязательства 184784 117808
20 Отрицательная деловая репутация 0 0
21 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного хар-ра, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон 22284 13561
22 Всего обязательств 27673763 17534565
I I I ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
23 Средства акционеров (участников) 1351145 1000000
24 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
25 Эмиссионный доход 551444 146
26 Переоценка основных средств 1255640 124743
27 Фонды и неиспользованная прибыль (непогашенные убытки) прошлых лет 414174 185757
28 Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства 236529 372023
29 Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период 233374 340211
30 Всего источников собственных средств 3569248 1278834
31 Доля малых акционеров (участников) 0 0
31.1 Доля собственных средств, принадлежащая малым акционерам (участникам) 0 0
31.2 Прибыль (убыток), принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам) 0 0
32 Всего пассивов 31243011 18813399
IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
33 Безотзывные обязательства 1823092 2255198
34 Гарантии выданные 265317 218675

5. Консолидированный отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) за 2007 г. Квартальная/годовая тыс. руб.