1) Вкладные операции
2) Операции с лицевыми счетами
3) Появляется электронная форма для ввода данных
4) Для открытия счёта нажать F4
5) Вводим номер балансового счёта
6) Код валюты
7) В поле ключ ввести 0
8) Подтвердить территорию(4 знака)
9) Выбираем вклад
10)Затем выбираем статус клиента (резидент)
11) Затем документ (паспорт РФ)
12) Заполняем данные:
-Паспортные
-Адрес прописки
-Дополнительная информация
13) Для сохранения информации нажимаем F2
14) В графу приход вводим сумму первоначального взноса
15) Открытие Наличными деньгами
16) Вводим номер жетона
17) Потом подтверждаем № сберегательной книжки
18) Печать:
-карточки лицевого счёта(ф. 1-у)
-титульный лист
-первую строку
-приходный кассовый ордер на открытие формы 347
19) Нажать F5 и выбрать «Номер счёта в с/кн.»
20) Enter
Внимание!
После ввода информации, поля относящиеся к паспортным данным системой блокируются и если была допущена ошибка, то исправит ее может только администратор на своей рабочей станции в подсистеме «Вкладные операции». Предварительно следует выйти из лицевого счета, и если ошибка замечена до записи информации, можно отказаться от ввода клавишей F10.
Если по каким то причинам произошел сбой в работе принтера и документы не распечатались или не распечатался какой либо документ, то повтор печати осуществляется клавишей F5, на экране появится перечень документов из которых следует выбрать нужный и нажать Enter.
Строка сберегательной книжки при повторной печати помечается звездочкой. После проведения операции следует погасить жетон на рабочей станции кассира.
Открытие счета вносителем.
Установить курсор на пункт «Вкладные операции»->Операции с лицевыми счетами->F4, выбрать номер балансового счета и далее аналогично как на свое имя.
Подсистема «Вкладные операции»
Тема: Дополнительный взнос и частичная выдача.
Дополнительный взнос.
Задание:
1) По открытому счету принять от клиента наличные деньги – 2000 рублей
2) Выдать клиенту наличными – 1500 рублей
3) Принять дополнительный взнос без предъявления сберегательной книжки – 5000 рублей.
Порядок и содержание:
1) Войти в лицевой счёт
2) В нижнем меню выбрать «Дополнительный взнос»
3) Подтвердить запись и выбрать «Приём наличных денежных средств»
4) Ввести номер жетона
5) Печатать:
-приходный кассовый ордер 347
-печать второй строки
Частичная выдача
Порядок и содержание:
1) Войти в лицевой счёт
2) В нижнем меню выбрать «Частичная выдача»
3)Подтвердить запись и выбрать «Выдача наличных денежных средств»
4) Ввести номер жетона
5)Печатать:
-расходный кассовый ордер 348
-печать второй строки
Дополнительный взнос без предъявления клиентом сберкнижки.
Задание: Принять от клиента наличными деньги в сумме 15000 руб.без предъявления клиентом с/кн.
Ход работы:
1) Войти в лицевой счёт
2) Выбрать операцию Дополнительный взнос наличными
3) Вводим сумму
4) Приём наличных денежных средств
5) Вводим № жетона
6) От печати с/кн. Отказаться
7) Печатаем 2 экземпляра приходных кассовых ордеров формы 347
8) Операция помечена буквой «Д» - она не распечатана в с/кн
Зачисление денежных средств на счёт безналичным путём
Задание: Зачислить на лицевой счёт по вкладу Зарплатный 50000 рублей, поступившие из коммерческого банка.
Ход работы:
Войти в лицевой счёт -> Установить безналичный режим (нажать F6) -> В нижнем меню выбрать Дополнительный взнос -> Ввести сумму, подтвердить ввод -> Выбрать проводку в зависимости от ситуации (от др. кредитных организаций) -> ввести номер платёжного документа -> от печати с/кн. Отказаться -> Печатать мемориальный ордер № 203
Дополнительный взнос без предъявления клиентом сберкнижки.
Задание: Принять от клиента наличными деньги в сумме 15000 руб.без предъявления клиентом с/кн.
Ход работы:
9) Войти в лицевой счёт
10) Выбрать операцию Дополнительный взнос наличными
11) Вводим сумму
12) Приём наличных денежных средств
13) Вводим № жетона
14) От печати с/кн. Отказаться
15) Печатаем 2 экземпляра приходных кассовых ордеров формы 347
16) Операция помечена буквой «Д» - она не распечатана в с/кн
Зачисление денежных средств на счёт от предыдущей даты.
Задание: По вкладу Универсальный зачислить на лицевой счёт денежные средства в сумме 20000 руб., поступившие от коммерческого банка, зачисленной от предыдущей даты (11.05.2008)
Ход работы:
Войти в лицевой счёт -> Установить безналичный режим (нажать F6) -> В нижнем меню выбрать Дополнительный взнос -> Не вводя сумму нажать F10,курсор окажется в поле «Дата» - вводим дату 11.05.2008, вводим разрешающую подпись администратора -> вводим сумму -> Выбрать проводку в зависимости от ситуации (от др. кредитных организаций) -> ввести номер платёжного документа -> от печати с/кн. Отказаться -> Печатать мемориальный ордер № 203
Подсистема «Вкладные операции»
Тема: Сторнированиеопераций по вкладам.
Сторнирование операций,не прошедших через кассира.
Задание:
1)Провести операцию дополнительного взноса на сумму 3000 рублей, операцию считать ошибочной, ошибка была обнаружена оператором до погашения жетона. Сторнировать операцию и провести операцию частичной выдачи на ту же сумму.
2)Провести операции дополнительного взноса на сумму 1600 рублей. Операцию считать ошибочной. Ошибка была обнаружена старшим кассиром после снятия жетона. Операцию сторнировать и провести ту же самую операцию на 600 рублей.
Сторнирование операций,не прошедших через кассира.
Порядок и содержание работы:
1. Провести операцию дополнительного взноса на сумму 10 тыс. руб.
2. Условно считать ее ошибочной.
3. Данная операция проводится на рабочей станции самим оператором т. к. операция не прошла через кассира. Эта операция будет помечена в журнал буквой Н, что означает незавершенная.
4. Далее войти в журнал операции и нажать F10, а затем F3. Установить курсор на сторнированную операцию, она будет находится в конце журнала операций и чтобы попасть на нее следует нажать клавишу Enter.
5. Далее нажать F8 ввести причину сторнирования операции (ошибка оператора)и еще раз подтвердить клавишей F8. В результате напротив данной операции появится отметка СТР в журнале и СТ в лицевом счете.
6. Провести правильную операцию частичной выдачи на сумму 10 тыс. руб.
7. В сберегательной книжке операцию произвести вручную. Сторнированную операцию зачеркнуть по всей строке прямой линией и поставить печать и подпись контролера, администратора и заведующего филиала.
Сторнирование операции, прошедшей через кассира.
Порядок и содержание работы:
Данная операция осуществляется в 3 этапа.
1 этап:
На рабочей станции администратора войти в подсистему «администратор» Enter –> «операционный день» Enter–> «просмотр операции» Enter–> «касса» Enter. Найти по номеру операции на ордер сторнируемую операцию. Поставить на нее курсор и нажать клавишу F8 (отказ от операции кассира, Enter). Ввести причину сторнирования (ошибка оператора). В результате данная операция становится незавершенной и помечается меткой N. Далеетребуется разрешения кассира.
2 этап:
На рабочей станции старшего кассира нажать клавишу F11, выбрать операцию и подтвердить операцию отката клавишой Enter. Ввести пароль старшего кассира.
3 этап:
На рабочей станции оператора сторнирование происходит обычным путем. После сторнирования операции необходимо провести операцию с правильными данными.
Подсистема «Вкладные операции»
Операции по утере сберегательной книжки
Тема: Выдача дубликата в замен утерянной сберегательной книжки
Задание:
1)Выдать клиенту дубликат сберегательной книжки взамен утерянной.
2)Закрыть счет по утере сберегательной книжки. Комиссию за приостановление операций по счету оформить наличными деньгами.
Ход работы:
Выдача дубликата сберегательной книжки осуществляется при утере сберегательной книжки клиентом. В системе есть возможность выдавать дубликат до 12 раз.
1. Принять от клиента заявление об утере с/кн и зарегистрировать его в системе: в лицевом счете поставить метку об утере сберегательной книжки (нажать F3, выбрать пункт условия по вкладу, F5 – утеря сберегательной книжки).
2. Нажать клавишу F3 и выбрать пункт выдача сберегательной книжки. Ввести разрешающую подпись.
3. На экране появится № с/кн, подтвердить его. Ввести № жетона.
4. Подтвердить выдачу дубликата, распечатать титульный лист.
5. Распечатать первую строку сберегательной книжки с суммой остатка по счету.
6.. После печати система автоматически переведет операцию в подсистему оплата и выплата, в которой необходимо оформить комиссию за утерю сберегательной книжки и выдачу дубликата. Подтвердить оплату в сумме 100 рублей и на вопрос “Учитывать НДС” ответить “Да” и нажать Enter. Система сама рассчитает сумму НДС, остается только подтвердить фамилию, имя и отчество клиента.
7. От печати квитанции ф.31 отказаться.
8. Распечатать 2 экземпляра приходного кассового ордера ф.347 на комиссию, нажать F10, распечатать 2 экземпляра приходного кассового ордера на НДС.
Закрытие счета в связи с утерей сберегательной книжки
Ход работы:
1. Войти в лицевой счет.
2. Принять заявление об утере с/кн и зарегистрировать в системе (F3 – Условия по вкладу–>F5 – Утеря).
3. Выбрать в нижнем меню операцию «Закрытие». Подтвердить дату ОД.
4. Печать: ф.203 на причисленные %-ты, расходный кассовый ордер № 348 на выдачу наличных средств, строку с/кн не печатаем, ф.1-у при закрытии.