Система безналичных расчетов в Российской Федерации и направления ее совершенствования (стр. 13 из 13)
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ № 01.01.2004
Дата Вид платежа
| Условие оплаты | С акцептом Срок для акцепта | ||
| Сумма прописью | Ноль рублей 00 копеек | ||
| Плательщик | Сумма | 0-00 | |
| Сч.№ | |||
| Банк плательщика | БИК | ||
| Сч.№ | |||
| г.МоскваБанк получателя | БИК | ||
| Сч. № | |||
| Получатель | Сч. № | ||
| Вид.оп. | 02 Очер. плат. 6 | ||
| Наз.пл. | |||
| Рез. поле | |||
| Код | |||
Назначение платежа
Сумма 0-00, в т.ч. НДС(20%) - 0-00.
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов
Подписи Отметки банка получателя
М.П.
| №ч. плат. |
| № плат. ордера |
| Дата плат. ордера |
| Сумма частичного платежа |
| Сумма остатка платежа |
| Подпись |
| Дата помещения в картотеку |
Отметки банка плательщика
ПРИЛОЖЕНИЕ 4
| Инкассовое поручение № 1 |  01.01.2004 Дата Вид платежа |
| Суммапрописью | Ноль рублей 00 копеек | ||||||||||||
Сумма | 0-00 | ||||||||||||
| Плательщик | Сч. № | ||||||||||||
| БИК | |||||||||||||
| Банк плательщика | Сч. № | ||||||||||||
| БИК | |||||||||||||
| Банк получателя | Сч. № | ||||||||||||
Сч. № | |||||||||||||
| Вид оп. | 06 | Очер. плат. | 6 | ||||||||||
| Наз.пл. | |||||||||||||
| Получатель | Код | Рез. поле | |||||||||||
| Назначение платежаСумма 0-00,В т.ч. НДС (20%) – 0-00. | |||||||||||||
| Подписи | Отметки банка получателя | ||||||||||||
М.П. | |||||||||||||
| № ч. плат. | № плат. ордера | Дата плат. ордера | Сумма частичного платежа | Сумма остатка платежа | Подпись |
ПРИЛОЖЕНИЕ 5
| 01.01.2004 Почтой Дата Вид платежа |
| Суммапрописью | Ноль рублей 00 копеек | ||||||||||||||||||||
Сумма | 0-00 | ||||||||||||||||||||
| Плательщик | Сч. № | ||||||||||||||||||||
| БИК | |||||||||||||||||||||
| Банк плательщика | Сч. № | ||||||||||||||||||||
| БИК | |||||||||||||||||||||
| Банк получателя | Сч. № | ||||||||||||||||||||
Сч. № (40901) | |||||||||||||||||||||
| Вид оп. | 08 | Срок действ. аккредитива | 26.02.2004 | ||||||||||||||||||
| Наз.пл. | |||||||||||||||||||||
| Получатель | Код | Рез. поле | |||||||||||||||||||
| Вид аккредитива | Отзывный, покрытый | ||||||||||||||||||||
| Условие оплаты | С акцептом | ||||||||||||||||||||
| Наименование товара (работ, услуг), № и дата договора, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг) грузополучатель и место назначения,Платеж по представлению (вид документа)Дополнительные условия№ сч. получателя | |||||||||||||||||||||
| Подписи | Отметки банка | ||||||||||||||||||||
М.П. | |||||||||||||||||||||
ПРИЛОЖЕНИЕ 6
Баланс ОАО «Импэксбанк» по состоянию на 01.10.03г.
| № | Наименование статей | Сумма |
| АКТИВЫ | ||
| 1. | Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации | 1 595 870 |
| 2. | Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации | 1 152 941 |
| 3. | Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст. 3.1-ст.3.2) | 169 916 |
| 3.1. | Средства в кредитных организациях | 171 633 |
| 3.2. | Резервы на возможные потери | 1 717 |
| 4. | Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1. - ст.4.2.) | 2 106 493 |
| 4.1. | Вложения в торговые ценные бумаги | 2 106 493 |
| 4.2. | Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 0 |
| 5. | Ссудная и приравненная к ней задолженность | 13 867 314 |
| 6. | Резервы на возможные потери по ссудам | 267 951 |
| 7. | Чистая ссудная задолженность (ст.5-ст.6) | 13 599 363 |
| 8. | Проценты начисленные (включая просроченные) | 22 129 |
| 9. | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст. 9.1-ст.9.2.) | 955 029 |
| 9.1. | Вложения в инвестиционные ценные бумаги удерживаемые до погашения | 955 583 |
| 9.2. | Резервы на возможные потери | 554 |
| 10. | Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы | 633 704 |
| 11. | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст. 11.1-ст.11.2) | 279 392 |
| 11.1. | Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 283 258 |
| 11.2. | Резервы под обеспечение ценных бумаг и на возможные потери | 3 866 |
| 12. | Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы | 27 858 |
| 13. | Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1-13.2) | 433 522 |
| 13.1. | Прочие активы | 436 276 |
| 13.2. | Резервы на возможные потери | 2 754 |
| 14. | ВСЕГО АКТИВОВ (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13) | 20 976 217 |
| ПАССИВЫ | ||
| 15. | Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации | 0 |
| 16. | Средства кредитных организаций | 3 083 578 |
| 17. | Средства клиентов | 12 282 671 |
| 17.1. | в том числе вклады физических лиц | 8 524 514 |
| 18. | Доходы будущих периодов по другим операциям | 321 |
| 19. | Выпущенные долговые обязательства | 2 284 453 |
| 20. | Прочие обязательства | 351 205 |
| 21. | Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчётам с дебиторами и кредиторами по операциям с резидентами офшорных зон | 16 712 |
| 22. | Всего обязательств: (ст.15+16+17+18+19+20+21) | 18 018 940 |
| СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА | ||
| 23. | Уставный капитал - (Средства акционеров(участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.: | 2 334 000 |
| 23.1. | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 2 334 000 |
| 23.2. | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 |
| 23.3. | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков | 0 |
| 24. | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 |
| 25. | Эмиссионный доход | 0 |
| 26. | Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации | 298 272 |
| 27. | Переоценка основных средств | 319 807 |
| 28. | Прибыль(убыток) за отчетный период | 244 681 |
| 29. | Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года | 0 |
| 30. | Распределенная прибыль (исключая дивиденды) | 84 253 |
| 31. | Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30) | 160 428 |
| 32. | Расходы и риски, влияющие на собственные средства | 155 230 |
| 33. | Всего собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32) | 2 957 277 |
| 34. | Всего пассивов: (ст.22+23.3+33) | 20 976 217 |
| ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
| 35. | Безотзывные обязательства кредитной организации | 3 857 262 |
| 36. | Гарантии, выданные кредитной организацией | 637 852 |
| СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ | ||
| АКТИВНЫЕ СЧЕТА | ||
| 1. | Касса | 0 |
| 2. | Ценные бумаги в управлении | 622 |
| 3. | Драгоценные металлы | 0 |
| 4. | Кредиты предоставленные | 0 |
| 5. | Средства, использованные на другие цели | 0 |
| 6. | Расчеты по доверительному управлению | 0 |
| 7. | Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам | 0 |
| 8. | Текущие счета | 1 |
| 9. | Расходы по доверительному управлению | 0 |
| 10. | Убыток по доверительному управлению | 0 |
| ПАССИВНЫЕ СЧЕТА | ||
| 11. | Капитал в управлении | 600 |
| 12. | Расчеты по доверительному управлению | 0 |
| 13. | Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам | 0 |
| 14. | Доходы по доверительному управлению | 0 |
| 15. | Прибыль по доверительному управлению | 23 |
[1] "Общая теория денег и кредита" под редакцией Е.Ф. Жукова.- М.: Юнити, 1995.С.85
[2] Принципы построения системы безналичных расчетов определены ГК РФ часть 2, глава 46
[3] В 2001 году в КО РФ открыта около 250 млн. счетов, в том числе юридическим лицам 1,5% (для сравнения в развитых странах доля счетов, открытых юр. лицам составляет 1-2,5%)
[4] С.Л. Морозов, Пути преодоления кризиса платежной системы в России//Финансы №6, 1996г.