| Обязательства | Сроки обязательств | Среднее знач-е интервала, дни ti | Остатки по счетам, т.р. Оi | Oi*ti | ||||||||
| 01.01.2009 | 01.04.2009 | 01.07.2009 | 01.10.2009 | 01.01.2010 | 01.01.2009 | 01.04.2009 | 01.07.2009 | 01.10.2009 | 01.01.2010 | |||
| Кредиты, депозиты, прочие привлеченные средства кредитных организаций (включая ЦБ РФ) | на 1 день | 1 | 0 | 230000 | 30000 | 30000 | 0 | 0 | 230000 | 30000 | 30000 | 0 |
| на срок от 2 до 7 дней | 4,5 | 0 | 30000 | 106000 | 134000 | 0 | 0 | 135000 | 477000 | 603000 | 0 | |
| на срок от 8 до 30 дней | 19 | 251000 | 0 | 43000 | 44200 | 104600 | 4769000 | 0 | 817000 | 839800 | 1987400 | |
| от 31 до 90 дней | 60,5 | 1358000 | 1379000 | 1461000 | 605000 | 280000 | 82159000 | 83429500 | 88390500 | 36602500 | 16940000 | |
| от 91 до 180 дней | 135,5 | 200000 | 40000 | 197500 | 140000 | 80000 | 27100000 | 5420000 | 26761250 | 18970000 | 10840000 | |
| от 181 дня до 1 года | 273 | 0 | 0 | 0 | 0 | 227000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 61971000 | |
| от 1 года до 3 лет | 730 | 0 | 0 | 0 | 0 | 227000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 165710000 | |
| свыше 3 лет | 1460 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Сумма | 1809000 | 1679000 | 1837500 | 953200 | 691600 | 114028000 | 89214500 | 116475750 | 57045300 | 257448400 | ||
| средний срок | 63 | 53 | 63 | 60 | 372 | |||||||
| Депозиты (включая деп.сертификаты) и прочие привлеченные средства юр.лиц | на срок от 8 до 30 дней | 19 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| от 31 до 90 дней | 60,5 | 7053 | 131233 | 56579 | 40079 | 18878 | 426707 | 7939597 | 3423030 | 2424780 | 1142119 | |
| от 91 до 180 дней | 135,5 | 65510 | 1700 | 103800 | 36001 | 40861 | 8876605 | 230350 | 14064900 | 4878136 | 5536666 | |
| от 181 дня до 1 года | 273 | 14380 | 12890 | 31616 | 136484 | 148639 | 3925740 | 3518970 | 8631168 | 37260132 | 40578447 | |
| от 1 года до 3 лет | 730 | 501 | 501 | 1810 | 33963 | 87883 | 365730 | 365730 | 1321300 | 24792990 | 64154590 | |
| свыше 3 лет | 1460 | 84409 | 84409 | 84409 | 79085 | 79085 | 123237140 | 123237140 | 123237140 | 115464100 | 115464100 | |
| Сумма | 171853 | 230733 | 278214 | 325612 | 375346 | 136831921,50 | 135291786,50 | 150677537,50 | 184820137,00 | 226875921,50 | ||
| средний срок | 796 | 586 | 542 | 568 | 604 | |||||||
| Вклады физ.лиц (вкл. Сберегат.сертификаты) | на срок от 8 до 30 дней | 19 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| от 31 до 90 дней | 60,5 | 209842 | 71631 | 55259 | 62740 | 81814 | 12695441 | 4333676 | 3343170 | 3795770 | 4949747 | |
| от 91 до 180 дней | 135,5 | 823266 | 484192 | 405144 | 376257 | 419408 | 111552543 | 65608016 | 54897012 | 50982824 | 56829784 | |
| от 181 дня до 1 года | 273 | 71544 | 112522 | 104808 | 110331 | 121777 | 19531512 | 30718506 | 28612584 | 30120363 | 33245121 | |
| от 1 года до 3 лет | 730 | 3608423 | 4344457 | 4744121 | 5332339 | 6227752 | 2634148790 | 3171453610 | 3463208330 | 3892607470 | 4546258960 | |
| свыше 3 лет | 1460 | 1120411 | 1100975 | 1023812 | 916554 | 1053332 | 1635800060 | 1607423500 | 1494765520 | 1338168840 | 1537864720 | |
| Сумма | 5833486 | 6113777 | 6333144 | 6798221 | 7904083 | 4413728346,00 | 4879537307,50 | 5044826615,50 | 5315675266,50 | 6179148332,00 | ||
| средний срок | 757 | 798 | 797 | 782 | 782 | |||||||
| Выпущенные банком облигации, векселя и банковские акцепты | на срок от 8 до 30 дней | 19 | 7693 | 31497 | 33230 | 34297 | 80036 | 146167 | 598443 | 631370 | 651643 | 1520684 |
| от 31 до 90 дней | 60,5 | 114520 | 185911 | 148510 | 12983 | 1053 | 6928460 | 11247616 | 8984855 | 785472 | 63707 | |
| от 91 до 180 дней | 135,5 | 1043 | 12933 | 6327 | 23029 | 15589 | 141327 | 1752422 | 857309 | 3120430 | 2112310 | |
| от 181 дня до 1 года | 273 | 239784 | 243435 | 85488 | 10857 | 5473 | 65461032 | 66457755 | 23338224 | 2963961 | 1494129 | |
| от 1 года до 3 лет | 730 | 62204 | 62204 | 62204 | 30228 | 0 | 45408920 | 45408920 | 45408920 | 22066440 | 0 | |
| свыше 3 лет | 1460 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Сумма | 425244 | 535980 | 335759 | 111394 | 102151 | 118085905,50 | 125465155,00 | 79220677,50 | 29587945,00 | 5190829,00 | ||
| средний срок | 277,62 | 233,85 | 235,55 | 264,38 | 47,68 | |||||||
| Всего обязательств | на 1 день | 1 | 0 | 230000 | 30000 | 30000 | 0 | 0 | 230000 | 30000 | 30000 | 0 |
| на срок от 2 до 7 дней | 4,5 | 0 | 30000 | 106000 | 134000 | 0 | 0 | 135000 | 477000 | 603000 | 0 | |
| на срок от 8 до 30 дней | 19 | 258693 | 31497 | 76230 | 78497 | 184636 | 4915167 | 598443 | 1448370 | 1491443 | 3508084 | |
| от 31 до 90 дней | 60,5 | 1689415 | 1767775 | 1721348 | 720802 | 381745 | 102209608 | 106950388 | 104141554 | 43608521 | 23095573 | |
| от 91 до 180 дней | 135,5 | 1089819 | 538825 | 712771 | 575287 | 555858 | 147670475 | 73010788 | 96580471 | 77951389 | 75318759 | |
| от 181 дня до 1 года | 273 | 325708 | 368847 | 221912 | 257672 | 502889 | 88918284 | 100695231 | 60581976 | 70344456 | 137288697 | |
| от 1 года до 3 лет | 730 | 3671128 | 4407162 | 4808135 | 5396530 | 6542635 | 2679923440 | 3217228260 | 3509938550 | 3939466900 | 4776123550 | |
| свыше 3 лет | 1460 | 1204820 | 1185384 | 1108221 | 995639 | 1132417 | 1759037200 | 1730660640 | 1618002660 | 1453632940 | 1653328820 | |
| Сумма | 8239583 | 8559490 | 8784617 | 8188427 | 9300180 | 4782674173 | 5229508749 | 5391200581 | 5587128649 | 6668663483 | ||
| средний срок | 580 | 611 | 614 | 682 | 717 | |||||||
Как видно из таблиц 10, 11,12 срочные обязательства данного банка в течение года увеличивались с 8039121 до 9004297 тыс.р. (или на 112%). Наибольший прирост наблюдается в 4 квартале года (110,7%), наиболее низкий – в 3 квартале (93,06%). В структуре срочных обязательств за весь 2009г. значительную долю занимают депозиты от 1 года до 3 лет (65,1%) и на срок свыше 3 лет (11%). Доля остальных обязательств незначительна по сравнению с вышеперечисленными. Значительная доля депозитов на срок от 1 года до 3 лет сохранялась на протяжении всего рассматриваемого периода: от 44,82 % в первом квартале до 65,50% к 1 октября 2009г.