Объем и период возможного использования кредитных ресурсов коммерческим банком по состоянию на (дата)
| Сроки использования | Остатки средств | |
| тыс. тенге | % к итогу | |
| 1) Возвращаемые по предъявлению | 3000 | 60 |
| 2) До одного года | 600 | 12 |
| 3) До двух лет | 300 | 6 |
| 4) До трех дет | 300 | 6 |
| 5) До пяти лет | 200 | 4 |
| 6) Свыше пяти лет | 100 | 2 |
| 7) Бессрочные | 500 | 10 |
| И т о г о : | 5000 | 100 |
Таблица 8
Кредитные вложения коммерческого банка по состоянию на (дата)
| Сроки погашения | Остатки задолженности по ссудам | |
| тыс. тенге | % к итогу | |
| 1) До востребования и до одного месяца | 2000 | 43,5 |
| 2) До шести месяцев | 1000 | 21,7 |
| 3) До одного года | 600 | 13,0 |
| 4) До двух лет | 400 | 8,7 |
| 5) До трех лет | 200 | 4,4 |
| 6) До пяти лет | 100 | 2,2 |
| 7) Свыше пяти лет | 300 | 6,5 |
| И т о г о : | 4600 | 100 |
Таблица 9
Коэффициенты ликвидности
| Показатель | Формула расчета | Допуст. значение | Критич. значение | |
| 1. | Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности | ЛА/ОВ×100% | min 70 | min 30 |
| 2. | Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам | (ЛА-ОВ)/СрО×100% | min 25 | min -50 |
| 3. | Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам | (ЛА+КВ-ОВ)/СрО×100% | min 50 | min 25 |
| 4. | Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности | Ликвидные активы Привлеченные средства или ЛА/СО | ||
| 5. | Показательный коэффициент ликвидности | ЛА/ВБ | ||
| 6. | Кросс-коэффициент ликвидности | СО/АР | ||
| 7. | Коэффициент краткосрочной ликвидности | Активы со сроком менее года Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты менее года | ||
| 8. | Коэффициент среднесрочной ликвидности | Активы со сроком более года Собственные средства + Обязательства по депозитам + Кредиты более года | ||
| 9. | Коэффициент ликвидности для ресурсов с ограниченной ликвидностью | Задолженность по ссудам до 6 мес. * * 100% Привлеченные депозиты до 6 мес. | ||
| 10. | Коэффициент ликвидности для ресурсов с средней ликвидностью | Задолженность по ссудам от 6 мес. до года * 100% Привлеченные депозиты от 6 мес. до года | ||
Таблица 10
Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
млн. тенге
| Дата | 31.12.1996 г. | 01.02.1997 г. |
| Обязательства до востребования | 94,871 | 68,811 |
| Ликвидные активы | 28,047 | 1,507 |
| Капитальные вложения | 54,139 | 11,768 |
| Привлеченные средства (Суммарные обязательства) | 118,408 | 332,266 |
| Валюта баланса | 496,920 | 384,811 |
| Активы, работающие | 22,333 | 203,693 |
| Обязательства по депозитам (Срочные обязательства) | 23,296 | 263,455 |
Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
| Показатель | Формула расчета | Значение | ||
| 1. | Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности | ЛА/ОВ | 29,56% | 2,19% |
| 2. | Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам | (ЛА-ОВ)/СрО | -286,85% | -25,55% |
| 3. | Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам | (ЛА+КВ-ОВ)/СрО | -54,45% | -21,08% |
| 4. | Показательный коэффициент ликвидности | ЛА/ВБ | 5,64% | 0,39% |
| 5. | Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности | Ликвидные активы Привлеченные средства или ЛА/СО | 23,69% | 0,45% |
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
| Собственный капитал (К) | Сумма | Сформир. | К1 = KI / (A-П) | Сумма активов, | Спец. | К2 = K / (Aр-Пс) | Сумма нал. денеж- | Обязатель | К4 = А1 / О | |||||||||||||||||
| KI | KII | K=KI+KII | всех активов (А) | провизии (П) | факт. | план не менее 0,04 | откл. (+/-) | взвешенных по степени риска (Ар) | резервы(Пс) | факт. | план не менее 0,08 | откл. (+/-) | ных средств и быстрореал активов (А1) | ства банка (О) | факт. | план не менее 0,2 | откл. (+/-) | |||||||||
| 01.08.96 | -104062 | 18082 | -104062 | 359848 | 537 | -0,29 | 0,04 | -0,33 | 295828 | 537 | -0,35 | 0,08 | -0,43 | 49724 | 244576 | 0,20 | 0,2 | 0 | ||||||||
| 01.09.96 | -104484 | 20698 | -104484 | 337111 | 537 | -0,31 | 0,04 | -0,35 | 296931 | 537 | -0,35 | 0,08 | -0,43 | 28699 | 208556 | 0,14 | 0,2 | -0,06 | ||||||||
| 01.10.96 | -119037 | 20698 | -119037 | 404492 | 537 | -0,29 | 0,04 | -0,33 | 295517 | 537 | -0,40 | 0,08 | -0,48 | 44356 | 165877 | 0,27 | 0,2 | 0,07 | ||||||||
| 01.11.96 | -120505 | 20690 | -120505 | 366434 | 537 | -0,33 | 0,04 | -0,37 | 287801 | 537 | -0,42 | 0,08 | -0,50 | 21740 | 128740 | 0,17 | 0,2 | -0,03 | ||||||||
| 01.12.96 | -126147 | 20690 | -126147 | 353679 | 537 | -0,36 | 0,04 | -0,40 | 272164 | 537 | -0,46 | 0,08 | -0,54 | 24092 | 83526 | 0,29 | 0,2 | 0,09 | ||||||||
Таблица 13