На територіальне управління Національного банку покладається відповідальність за своєчасність збору інформації і дотримання умови реєстрації відкритих кореспондентських рахунках в установах і в банках-нерезидентах в іноземній і в національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України, а також, за здійснення контролю за роботою установ відповідно вказаним рахункам. У випадку закриття кореспондентського рахунку установи територіальне управління Національного банку анулює в 3-х денний термін відповідний реєстраційний номер про відкритий установою кореспондентський рахунок і повідомляє про це Генеральний департамент банківського нагляду відповідно встановленої періодичності пред'явлення статистичної звітності. Додаткова інформація про закриття рахунку пред'являється територіальним управлінням Національного банку у випадку нестандартних ситуацій, наприклад:
- Закриття рахунку по ініціативі кореспондента-нерезидента;
- Блокування кореспондентського рахунку на вимогу судових або інших - органів контролю України або іншої держави;
- Закриття кореспондентського рахунку у зв'язку з форс-мажорними обставинами.
За невиконання вимог цих правил до установ приймаються міри впливу передбачені нормативно-правовими актами Національного банку. У випадку переоформлення кореспондентського рахунку у зв'язку з реорганізацією банку (злиття, приєднання, ділення), власником рахунку подаються документи, такі ж як і при відкритті рахунку. У випадку зміни в банківських реквізитах банка-кореспондента (код країни, назва банку) установи повинні переоформити реєстраційний номер (отримати новий реєстраційний номер). Оформлення змін як Доповнення до реєстраційного номеру, що є його невід'ємною частиною, здійснюється у випадку зміни (місцезнаходження адреси банка-кореспондента (резидента); валюти або переліку валют кореспондентського рахунку);
Кореспондентський рахунок банка-резидента закривається:
- за рішенням НБУ про ліквідацію уповноважено банку або банка-кореспондента, в якому відкритий кореспондентський рахунок;
- за рішенням господарського суду про ліквідацію уповноважено банка або його банка-кореспондента або визнання одного з них банкрутом;
- за рішенням загальних зборів акціонерів ( засновників) одного із банків-кореспондентів про реорганізацію або ліквідацію;
- у випадку вишення банка-резидента відповідного пункту ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями;
- у випадку розірвання домовленості про встановлення кореспондентських рахунків;
- на інших основах, передбачених діючим законодавством України або домовленості між банками-кореспондентами.
Кореспондентський рахунок банка-нерезидента закривається:
- у випадку ліквідації або банкрутства у відповідності з законодавством країни реєстрації цього банку;
- у випадку ліквідації або банкрутства банка-резидента, в якому відкритий кореспондентський рахунок банка-нерезидента;
- у випадку вишення банка-резидента, в якому відкритий кореспондентський рахунок банка-нерезидента, відповідного пункту ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями;
- у випадку розриву домовленості про встановлення кореспондентських відносин;
- на інших основах, передбачених діючим законодавством або погодженням між банками-кореспондентами.
Уповноважений банк, в якому закритий кореспондентський рахунок іншого уповноваженого банка України іноземній валюті, і уповноважений банк України, рахунок якого закритий, на протязі трьох робочих днів з дня закриття цього рахунка (включно день закриття рахунка) зобов'язаний подати або переслати повідомлення про закриття цього рахунка на адресу органу державної податкової служби, в якому обліковується уповноважений банк України, кореспондентський рахунок якого закритий, з повідомленням про його вручення. Уповноважений банк України, котрий закриває кореспондентський рахунок в іноземній валюті в банку-нерезиденті, на протязі трьох робочих днів ( включаючи день отримання від банка-нерезидента підтвердження про закриття рахунку) зобов'язаний подати або прислати повідомлення про закриття цього рахунку на адресу органу державної податкової служби в якому він обліковується як платник податків і зборів (обов'язкових платежів) з повідомленням про його отримання. У випадку закриття кореспондентських рахунків, відклику ліцензії, реорганізації підприємства ( а у випадку ліквідації - ліквідаційна комісія) на протязі трьох робочих днів надає територіальному управлінню НБУ інформацію про дату закриття рахунків з вказуванням причин закриття і про стан кореспондентського рахунку ( сума залишку та реквізити для переказу залишків, якщо такі були). Кореспондентський рахунок вважається закритим після отримання відповідного підтвердження кореспондента і фактичного переведення залишку коштів (при наявності).[122, с.405] Підприємства разом з інформацією про закриття кореспондентських рахунків подають Національному банку копії повідомлень кореспондентів про закриття рахунків і повертають територіальним управлінням Національного банку оригінали виданих ними реєстраційних номерів.
Банк "Фінанси та Кредит" надає низку послуг з обслуговування кореспондентських рахунків як у національній, так і в іноземній валютах:
· безкоштовне відкриття та ведення кореспондентських рахунків
· вигідні тарифи комісійної винагороди
· тривалий час прийому платежів з виконанням "день на день":
в USD - до 18:00
в EUR, RUB, GBP - до 15:30
· надання кредитових авізо у режимі реального часу
· нарахування відсотків на залишки коштів на кореспондентських рахунках
| Тарифи комісійної винагороди за обслуговування кореспондентських рахунків [124, 58] | ||
| Операція | 1-Й варіант | 2-Й варіант |
| Відкриття рахунку | безкоштовно | безкоштовно |
| Закриття | USD 50.00 | USD 50.00 |
| Зарахування коштів на рахунок - в українських гривнях - у доларах США - у євро - у російських рублях | ||
| Переказ коштів типу "bank to bank" на користь банків, що мають рахунок у Банку "Фінанси та Кредит" | безкоштовно | безкоштовно |
| Переказ коштів за дорученням клієнтів на користь клієнтів, які мають рахунок у Банку "Фінанси та Кредит" | безкоштовно | безкоштовно |
| Переказ коштів за дорученням клієнтів на користь клієнтів, які не мають рахунку у Бвнку "Фінанси та Кредит": - в українських гривнях - у доларах США - у євро - у російських рублях | UAH 1.00 USD 10.00* EUR 8.00* RUR 20.00 | UAH 1.00 USD 8.00* EUR 7.00* RUR 20.00 |
| Переказкоштівтипу "bank to bank" ізадорученнямклієнтів, отриманихБанком "ФінанситаКредит", протягом 15 хвилинпіслячасуприйомуплатежів (cut-off time): - вукраїнськихгривнях - удоларахСША - уєвро - уросійськихрублях | UAH 15.00 USD 20.00* EUR 20.00* RUR 40.00 | UAH 15.00 USD 20.00* EUR 20.00* RUR 40.00 |
| Поповнення рахунку шляхом внесення готівкової валюти до каси Банку | за домовленістю | за домовленістю |
| Видача дублікатів виписок | UAH 5.00 | UAH 5.00 |
| Видача копій платіжних документів у форматі S.W.I.F.T. | UAH 20.00 | UAH 20.00 |
| в українських гривнях | не нараховуються | не нараховуються |
| в доларах США (на залишок понад USD 100,000) | 1.5% | 1.5% |
| у євро (на залишок понад EUR 100,000) | 1% | 1% |
| у російських рублях | 1.5% | 1.5% |
| в інших валютах | не нараховуються | не нараховуються |
· - додатково до комісії Банку "Фінанси та Кредит" стягуються комісії третіх банків.
· розміщення тимчасово вільних коштів на кореспондентських рахунках за ринковою ставкою
· надання технічного овердрафту за кореспондентським рахунками у рамках встановлених лімітів
· здійснення переказів фізичних осіб з України до Вірменії та Росію, і навпаки
· здійснення платежів у ВКВ безпосередньо з рахунку в доларах США або євро
· відкриття та ведення спеціальних карткових рахунків
· реєстрація неактивних BIC-кодів SWIFT та внесення у довідник International Bank Identifier Code Directory.
Для забезпечення конфіденційності та мінімізації витрат часу на проведення платежів використовуються усі види сучасного зв"язку (S.W.I.F.T, TELEX), що дозволяє синхронно співпрацювати із зарубіжними фінансовими інституціями, забезпечувати виконання платіжних доручень банків-кореспондентів у валютах різних країн з максимальною швидкістю.
Таблиця 1.2
| Банк | SWIFT | ||
| Об"єднане Королівство Велика Британія | |||
| Citibank N.A. | GBP | 10981486 | CITIGB2L |
| Республіка Білорусь | |||
| Пріорбанк | BYR | 1702082980012 | PJCBBY2X |
| Федеративна Республіка Німеччина | |||
| Citibank | EUR | 4116119027 | CITIDEFF |
| КАЗАХСТАН | |||
| Казкомерцбанк | KZT | 033169614 | KZKOKZKX |
| Республіка Латвія | |||
| Латеко-банк | LVL | LV70LATB0001010000192 | |
| Російська Федерація | |||
| Інтерпромбанк | RUB | 30231810808040010077 | IPBARUMM |
| Сполучені Штати Америки | |||
| Citibank | USD | 3614-5754 | CITIUS33 |
РОЗДІЛ 2