Выполнение экономических нормативов “Условного” банка
(тыс. руб.)
Норматив | Предельное значение | Фактическое значение | Предельное Значение | Фактич. значение |
| 2000 г. | 01.04.00 г. | 2001 г. | 01.04.01г. | |
| Норматив достаточности собственных средств (отношение капитала банка к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска) Н1=К \ (АР+КРВ+КРС-РЦ-РК-РД) | >=11% | 21.65% | >=10% | 19,69% |
| Норматив мгновенной ликвидности (отношение суммы высоко ликвидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования) Н2=ЛАм \ ОВм | >=20% | 34,30% | - | 34,87% |
| Норматив текущей ликвидности (отношение суммы ликвидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования на срок до 30 дней) Н3=ЛАм \ ОВт | >=70% | 73.16% | - | 76.64% |
| Норматив долгосрочной ликвидности (отношение всей задолженности банку свыше года к капиталу) Н4=Крд \ (К + ОД) | >=120% | 7.95% | - | 5.22% |
| Норматив общей ликвидности (процентное соотношение ликвидных активов и суммарных активов банка) Н5=ЛАт \ (А-Ро) | >=20% | 53.34% | - | 46.36% |
| Максимальный размер риска на одного заемщика или группу Н6=Крз \ К | >=25% | 23.67% | - | 24.89% |
| Максимальный размер крупных кредитных рисков Н7=Кскр \ К | >=800% | 359.11% | - | 314.76% |
| Максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика) Н8=Овкл \ К | >=25% | 127.77% | - | 127.79% |
| Максимальный размер кредитного риска на одного акционера (участника) банка Н9=Кра \ К | >=20% | 19.04% | - | 19.69% |
| Совокупная величина крупных кредитных рисков на акционеров (участников) банка Н9.1=Кра всего \ К | >=50% | 22.70% | - | 30.02% |
| Максимальный размер кредитов, предоставленных своим инсайдерам, выданных в их пользу Н10=Кри \ К | >=2% | 1.03% | - | 0.08% |
| Совокупная величина кредитов, выданных инсайдерам Н10.1=Кри всего \ К | >=3% | 0.20% | - | 0.18% |
| Максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения Н11=Вкл \ К | >=100% | 63.18% | - | 56.34% |
| Максимальный размер обязательств перед нерезидентами Н11.1=Он \ К | 400% | 0 | - | 0 |
| Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) др. юр.лиц Н12=Кин всего \ К | >=25% | 0.06% | - | 0.96% |
| Собственные средства банка, инвестируемые на приобретение долей акций одного юр.лица Н12.1=Кин \ К | >=5% | 0.02% | - | 0.94% |
| Норматив риска собственных вексельных обязательств Н13= ВО \ К | >=100% | 77.14% | - | 80.32% |
| Собственные средства (капитал) К | 106653 | 156000 |
Приложение N 3
Баланс филиала “Условного” банка
(тыс. руб.)
| Номер счета | Сумма | Сумма | |
| 1 порядка | 2 порядка | На 01.04.00г | На 01.04.01г |
| АКТИВ | |||
| 202 | 20202 | 1659 | 1915 |
| Итого | 1659 | 1915 | |
| 301 | 30102 | 1093 | 1646 |
| 302 | 30202 | 407 | 367 |
| 303 | 30302 | 0 | 0 |
| Итого | 1500 | 2040 | |
| 452 | 45201 | 306 | 490 |
| 45204 | 200 | 300 | |
| 45205 | 1370 | 0 | |
| 45206 | 3300 | 24808 | |
| 45207 | 5410 | 5190 | |
| 45208 | 145 | 2025 | |
| 454 | 45405 | 100 | 0 |
| 45406 | 1640 | 5213 | |
| 455 | 45504 | 27 | 113 |
| 45505 | 237 | 1148 | |
| 45506 | 386 | 4 | |
| 458 | 45814 | 147 | 147 |
| 45815 | 147 | 125 | |
| 474 | 47408 | 20 | 0 |
| 47423 | 4 | 10 | |
| 47427 | 348 | 698 | |
| 475 | 47502 | 0 | 23 |
| Итого | 13787 | 40494 | |
| 515 | 51501 | 35 | 24 |
| 51502 | 0 | 194 | |
| 51503 | 0 | 7456 | |
| 51504 | 3685 | ||
| 51505 | 2800 | ||
| Итого | 6520 | 7674 | |
| 603 | 60302 | 0 | 1 |
| 60308 | 1 | 1 | |
| 60312 | 29 | 21 | |
| 60323 | 13 | 0 | |
| 604 | 60401 | 210 | 202 |
| 60402 | 436 | 631 | |
| 60403 | 165 | 165 | |
| 609 | 60901 | 9 | 76 |
| 610 | 61006 | 1 | 2 |
| 611 | 61101 | 509 | 621 |
| 614 | 61401 | 23 | 0 |
| 61403 | 11 | 5 | |
| Итого | 1407 | 1725 | |
| 702 | 70203 | 0 | 0 |
| 70209 | 0 | 0 | |
| 705 | 70501 | 18 | 4 |
| Итого | 18 | 4 | |
| ИТОГО АКТИВ | 24891 | 53852 | |
| ПАССИВ | |||
| 106 | 10601 | 22 | 30 |
| 107 | 10701 | 0 | 0 |
| 10703 | 197 | 197 | |
| Итого | 219 | 227 | |
| 302 | 30223 | 122 | 948 |
| 303 | 30301 | 15893 | 15771 |
| 30305 | 0 | 25736 | |
| Итого | 16015 | 42455 | |
| 405 | 40502 | 11 | 1 |
| 406 | 40602 | 0 | 0 |
| 407 | 40702 | 3349 | 4627 |
| 40703 | 35 | 83 | |
| 408 | 40802 | 242 | 368 |
| 409 | 40911 | 0 | 0 |
| 423 | 42301 | 66 | 1188 |
| 42303 | 224 | 197 | |
| 42304 | 460 | 732 | |
| 42305 | 173 | 237 | |
| 42307 | 21 | 19 | |
| 42308 | 1301 | 0 | |
| 452 | 45209 | 249 | 0 |
| 453 | 45315 | 0 | 2 |
| 454 | 45409 | 17 | 0 |
| 45415 | 0 | 52 | |
| 455 | 45508 | 7 | 0 |
| 45515 | 0 | 23 | |
| 458 | 45818 | 294 | 272 |
| 474 | 47407 | 0 | 0 |
| 47411 | 23 | 23 | |
| 47416 | 0 | 0 | |
| 47422 | 1 | 1 | |
| 475 | 47501 | 0 | 698 |
| Итого | 6473 | 8889 | |
| 515 | 51510 | 65 | 77 |
| 523 | 52301 | 120 | 0 |
| Итого | 185 | 77 | |
| 603 | 60301 | 18 | 12 |
| 60305 | 0 | 0 | |
| 606 | 60601 | 5 | 6 |
| 60602 | 65 | 175 | |
| 60603 | 19 | 32 | |
| 609 | 60903 | 4 | 22 |
| 611 | 61103 | 509 | 621 |
| 613 | 61301 | 348 | 0 |
| 61302 | 0 | 0 | |
| 61304 | 0 | 0 | |
| 61306 | 0 | 0 | |
| Итого | 968 | 868 | |
| 701 | 70101 | 0 | 0 |
| 70102 | 0 | 0 | |
| 703 | 70301 | 1031 | 1336 |
| Итого | 1031 | 1336 | |
| ИТОГО ПАССИВ | 24891 | 53852 |
Агрегированный балансовый отчет Филиала (тыс. руб.)
| Статьи отчета | Сумма на01.01.00г | Сумма на 01.01.01г |
| АКТИВ | ||
| Денежные средства | 1659 | 1915 |
| Средства в ЦБ | 1500 | 2040 |
| Ссудная задолженность | 19935 | 47437 |
| Проценты начисленные | 348 | 698 |
| Резерв | 632 | 792 |
| Чистая судная задолженность | 19935 | 47437 |
| Основные средства | 728 | 841 |
| Расходы будущих периодов | 11 | 5 |
| Прочие активы | 67 | 33 |
| ИТОГО | 23614 | 52177 |
| ПАССИВ | ||
| Средства клиентов | 6027 | 8424 |
| Долговые обязательства | 120 | 0 |
| Прочие обязательства | 15912 | 40150 |
| Всего обязательств | 22059 | 48574 |
| Собственные средства | ||
| Фонды и прибыль | 197 | 197 |
| Переоценка ОС | 22 | 30 |
| Чистая прибыль | 1031 | 1336 |
| Распределенная прибыль | 18 | 4 |
| Нераспределенная прибыль | 1336 | 2036 |
| Расходы и риски | 325 | 0 |
| ИТОГО | 23614 | 52177 |
Отчет о прибылях и убытках Филиала
(тыс. руб.)
| Наименование статей | Сумма01.04.00г | Сумма01.04.01г | + \ - |
| 1.ДОХОДЫ БАНКОВ | 3872 | 34 3486 | -386 |
| Полученные проценты за кредиты | 2574 | 1553 | -1021 |
| Негосударственным ком.организ. | 2398 | 1078 | -1320 |
| Предпринимателям | 0 | 383 | +383 |
| Физическим лицам | 176 | 92 | -84 |
| Прочие доходы | 185 | 273 | +88 |
| 9 | 0 | -9 | |
| Диск.доход по прочим векселям | 176 | 273 | +97 |
| Доход по ИВ | 254 | 1194 | +940 |
| По обменным операциям с ИВ | 67 | 29 | -38 |
| Другие операции | 0 | 7 | +7 |
| Доход от переоценки | 187 | 1158 | +971 |
| 859 | 466 | -393 | |
| Доход под возможные потери кр. | 419 | 223 | -196 |
| Комиссия по кассовым операциям | 143 | 102 | -41 |
| По расчетным операциям | 227 | 140 | -87 |
| 1 | 0 | -1 | |
| 6 | 0 | -6 | |
| 8 | 0 | -8 | |
| Другие доходы | 15 | 1 | -14 |
| 40 | 0 | -40 | |
| 2.РАСХОДЫ БАНКОВ | 2841 | 2622 | -219 |
| Проценты уплаченные | 617 | 44 | -573 |
| Физическим лицам | 617 | 44 | -573 |
| 350 | 0 | -350 | |
| 350 | 0 | -350 | |
| Прочие расходы | 175 | 1146 | +971 |
| Расходы от переоценки в ИВ | 175 | 1146 | +971 |
| 208 | 683 | +475 | |
| ЗП | 150 | 503 | +353 |
| Отчисления от ЗП | 58 | 174 | +116 |
| Расходы по подготовке кадров | 0 | 5 | +5 |
| Финансирование соц-быт нужд | 0 | 1 | +1 |
| 1491 | 749 | -742 | |
| Расходы под возм.потери по кред. | 395 | 213 | -182 |
| Комиссия уплач.по др. операц. | 0 | 2 | +2 |
| Расходы на ВТ | 134 | 63 | -71 |
| 1 | 0 | -1 | |
| Бланки строгой отчетности | 0 | 9 | +9 |
| Почтово-телеграфные расходы | 86 | 54 | -32 |
| АМ ОС | 29 | 19 | -10 |
| 1 категории | 1 | 1 | 0 |
| 2 категории | 20 | 14 | -6 |
| 3 категории | 8 | 4 | -4 |
| МБП | 240 | 8 | -232 |
| НА | 1 | 8 | +7 |
| Типографские и канцел расх. | 11 | 11 | 0 |
| Ремонт ОС | 32 | 8 | -24 |
| Содержание зданий и соор. | 114 | 96 | -18 |
| Охрана | 66 | 100 | +34 |
| 6 | 0 | -6 | |
| 2 | 0 | -2 | |
| Аренда | 116 | 47 | -69 |
| Лизинг | 10 | 4 | -6 |
| Налоги относимые на расходы | 210 | 99 | -111 |
| Другие расходы | 38 | 8 | -30 |
| 3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТ-ТИ | 1031 | 1336 | +864 |
Приложение N 6