| 2001 г. | 2002 г. | 2003 г. | на 01.04.04 г. | ||
| III АКТИВЫ | 8 937 254 | 12 346 727 | 16 671 975 | 18 453 240 | |
| 1. | Деньги | 83 736 | 186 861 | 624 027 | 255 902 |
| 2. | Основные средства и нематериальные активы (нетто) | 1 495 242 | 1 937 862 | 1 409 353 | 1 407 473 |
| 3. | Кредиты выданные | 6 797 089 | 9 064 185 | 13 541 162 | 15 063 835 |
| Долгосрочные займы | 5 706 683 | 7 969 606 | 11 440 253 | 11 459 689 | |
| Краткосрочные займы | 1 090 406 | 1 094 579 | 237 285 | 696 903 | |
| Факторинг | 1 863 624 | 2 907 243 | |||
| 4. | Инвестиции в капитал других юридических лиц (нетто) | 253 457 | 532 915 | 571 193 | 571 193 |
| 5. | Запасы | 24 643 | 40 566 | 22 183 | 62 257 |
| 6. | Начисленное вознаграждение | 74 169 | 195 011 | 388 857 | 483 149 |
| 7. | Резервы по сомнительным долгам | (488 915) | (447 533) | (602 587) | (701 136) |
| 8. | Прочие активы | 697 833 | 836 860 | 717 787 | 1 310 567 |
| ПАССИВЫ | 8 937 254 | 12 346 727 | 16 671 975 | 18 453 240 | |
| Собственный капитал | 2 436 035 | 2 796 438 | 3 197 090 | 3 341 491 | |
| 1. | Уставный оплаченный капитал | 1 832 592 | 2 073 949 | 2 073 950 | 2 200 000 |
| 2. | Резервный капитал | 324 541 | 407 541 | 407 541 | 567 253 |
| 3. | Нераспределенный доход (непокрытый убыток) предыдущих лет | 2 220 | 2 220 | 314 948 | 515 960 |
| 4. | Нераспределенный доход (непокрытый убыток) отчетного года | 276 682 | 312 728 | 400 651 | 58 278 |
| Обязательства | 6 501 219 | 9 550 289 | 13 474 885 | 15 111 749 | |
| 5. | Долгосрочные обязательства | 6 035 209 | 8 556 774 | 12 814 312 | 12 932 763 |
| 6. | Краткосрочная кредиторская задолженность | 246 487 | 372 144 | 189 710 | 377 606 |
| 7. | Краткосрочные займы полученные | 165 405 | 524 304 | 314 682 | 1 328 696 |
Приложение Е
Основные отличия фьючерсных контрактов от форвардных и других внебиржевых видов контрактов
| Характеристика | Фьючерсный | Форвардный контракт | |
| контракта | контракт | ||
| 1. Количество | Устанавливается биржей. | Меняется в зависимости | |
| актива по | Можно торговать только | от потребностей | |
| контракту | \ | целым числом | покупатеJffi |
| контрактов | |||
| 2. Качество | Определяется биржевой | Варьируется в | |
| актива | спецификацией | соответствии с | |
| , | конкретными запросами | ||
| потребителя | |||
| 3. Поставка | В формах, установленных | Поставляется актив, | |
| биржей. | лежащий в основе | ||
| Лишь несколько процентов | контракта. Поставка | ||
| от общего числа | осуществляется по | ||
| контрактов заканчивается | каждому контракту | ||
| поставкой | |||
| 4. Дата, поставки | Поставка разрешена до | Любая | |
| даты, установленной | |||
| биржей | |||
| 5. Ликвидность | Зависит от биржевого | Часто ограничена. | |
| актива. Обычно очень | Рынок может иметь | ||
| высокая | место только для одного | ||
| покупателя | |||
| 6. Риск | Минимален или | Присутствуют все виды | |
| отсутствует по | рисков. Уровень зависит | ||
| зафиксированному биржей | от кредитного рейтинга | ||
| фьючерсному контракту | клиента | ||
| '1 Маржа | Обычно требуется | Обычно отсутствует | |
| (,IIII\Оlюдательный | |||
| ,1I1.JlOr) | |||
| Н J>еl'улирование | Регулируется биржей и | Мало регулируемый | |
| соответствующими | |||
| государственными | |||
| органами |
Структура ссудного портфеля по видам валют
в млн. тенге
| Валюта кредита | 2001 | 2002 | 2003 | на 01.03.04 г. | |||||||||||
| Сумма | Уд. вес, % | Сред. Став-ка, в % | Сумма | Уд. вес, % | Сред. Став-ка, в % | Сумма | Уд. вес, % | Сред. Ставка, в % | Сумма | Уд. вес, % | Сред. Став-ка, в % | ||||
| KZT | 5 087,6 | 74,86 | 15,41 | 8 426,4 | 92,96 | 12,72 | 10 808,7 | 79,82 | 13,05 | 11 006,3 | 76,60 | 13,08 | |||
| USD | 1 709,5 | 25,14 | 11,76 | 637,8 | 7,04 | 13,19 | 588,1 | 4,34 | 7,1 | 1 051,9 | 7,32 | 3,5 | |||
| ЕURO | - | - | - | - | - | - | 2 144,4 | 15,84 | 10,04 | 2 309,5 | 16,07 | 10,98 | |||
| Итого в тенге по курсу | 6 796,1 | 100,00 | 9 064,2 | 100,00 | 13 541,2 | 100,00 | 14 367,7 | 100,00 | |||||||
в млн. тенге
| Валюта кредита | Средняя ставка | Сальдо на 01.01.2003г. | Дебет | Кредит | Средняя ставка | Сальдо на 01.01.2004г. |
| KZT | 12,7 | 8 426,4 | 11 061,2 | 8 678,9 | 13,05 | 10 808,7 |
| USD | 13,2 | 637,8 | 448,7 | 498,4 | 7,1 | 588,1 |
| ЕURO | - | - | 2 230,7 | 86,3 | 10,04 | 2 144,4 |
Приложение Д
Информация о крупных сделках за последний финансовый год на 01.03.04г.
| Наименование контрагента | Вид сделки | Сумма сделки | Срок сделки | Валюта сделки |
| АО «Астана-недвижимость» | Кредиты (в совокупности) | 576 693 660 | 2004-2006гг. | KZT |
| АО «Акжайык-Недвижимость» | Кредиты (в совокупности) | 620 116 222 | 2006г. | KZT |
| Standart Leasing Corporation | Факторинг | 2 336 821 | 2006-2008гг. | EURO |
| Standart Leasing Corporation | Факторинг | 3 493 290 | 2003-2004гг. | USD |
| АО «Экотон+» | Кредит | 4 120 000 | 2012г. | EURO |
| АО «АстанаГазСервис» | Кредиты (в совокупности) | 291 281 206 | 2004-2009гг. | KZT |
| АО «Экотон+» | Выданные гарантии (в совокупности) | 389 900 000 | до 9 лет | USD |
1Банковское дело: Учебник/ Под ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кромивецкой. – М.: «Финансы и статистика», 1998, стр. 76.
1Грюнинг Хван, Брайович Братонович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском/ Пер. с англ.; вступл. сл. д.э.н. К.Р. Тагирбекова – М.: Издательство «Весь Мир», 2004, стр. 211.
1Грюнинг Хван, Брайович Братонович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском/ Пер. с англ.; вступл. сл. д.э.н. К.Р. Тагирбекова – М.: Издательство «Весь Мир», 2004, стр. 212.
1Бертаева К.Ж. Валютный рынок и валютные операции: Учебное пособие. – Алматы: Экономика, 1999, стр. 69.
2Грюнинг Хван, Брайович Братонович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском/ Пер. с англ.; вступл. сл. д.э.н. К.Р. Тагирбекова – М.: Издательство «Весь Мир», 2004, стр. 213.
1Валютный рынок и валютное регулирование. Учебное пособие/ Под ред. Т.Л. Антоновой, М.Н. Романов и др./ М.: Бек, 1999, стр. 68.
1Никитина Т.В. Страхование коммерческих и финансовых рисков. – СПб.: Питер, 2002, стр. 143.
1Банковское дело. Учебник/ Под ред. Г. С. Сейткасимова. – Алматы: Каржы-каражат, 1998, стр. 408.
2Банковское дело. Учебник/ Под ред. Г. С. Сейткасимова. – Алматы: Каржы-каражат, 1998, стр. 409.
1Валютный рынок и валютное регулирование. Учебное пособие/ Под ред. Т.Л. Антоновой, М.Н. Романов и др./ М.: Бек, 1999, стр. 71.
1Ежегодный отчет АО «Астана-Финанс» подготовленный для международной рейтинговой Компании «Moody'sinvestorsservice», 2004, стр. 5.
1Ежегодный отчет АО «Астана-Финанс» подготовленный для международной рейтинговой Компании «Moody'sinvestorsservice», 2004, стр. 6.
1 Ежегодный отчет АО «Астана-Финанс» подготовленный для международной рейтинговой Компании «Moody'sinvestorsservice», 2004, стр. 9.
2Ежегодный отчет АО «Астана-Финанс» подготовленный для международной рейтинговой Компании «Moody'sinvestorsservice», 2004, стр. 10.
1Ежегодный отчет АО «Астана-Финанс» подготовленный для международной рейтинговой Компании «Moody'sinvestorsservice», 2004, стр. 12.
2Ежегодный отчет АО «Астана-Финанс» подготовленный для международной рейтинговой Компании «Moody'sinvestorsservice», 2004, стр. 12.