Перевірки з питань дотримання валютного законодавства проводяться працівниками Департаменту валютного регулювання або уповноваженими працівниками територіальних управлінь, а також всіма рівнями системи банківського нагляду Національного банку України У разі виявлення порушень валютного законодавства підрозділ Національного банку, який здійснює перевірку, має отримати від осіб, що допустили порушення, необхідні письмові пояснення, з урахуванням яких складає акт перевірки та протокол за фактом порушення за встановленою формою і готує доповідну записку та пропозиції щодо зупинення дії ліцензії на право здійснення окремих або всіх операцій з валютними цінностями на ім'я керівника відповідного департаменту Національного банку України Відповідний департамент разом із своїми висновками передає ці матеріали на попередній розгляд заступнику Голови Правління Національного банку України або куратору системи банківського нагляду Національного банку України, який приймає рішення про винесення цих матеріалів на розгляд Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Комісія розглядає це питання на своєму засіданні та приймає рішення про зупинення дії ліцензії у банку на право здійснення окремих операцій з валютними цінностями
Рішення про зупинення дії ліцензії на право здійснення всіх банківських операцій з валютними цінностями приймає Правління Національного банку України У рішенні обов'язково має зазначатися дата, з якої зупиняється дія ліцензії ліцензія на право здійснення окремих або всіх операцій з валютними цінностями
У разі прийняття рішення про зупинення дії ліцензії на право здійснення окремої або всіх операцій з валютними цінностями комерційний банк зобов'язаний подати до Національного банку України таку інформацію про кредиторську заборгованість — реквізити кредитора, сума, код валюти, балансовий рахунок, на якому обліковується заборгованість, вид заборгованості (протягом 3 робочих днів), перелік відкритих кореспондентських рахунків (наступного дня)
Залежно від прийнятого Правлінням Національного банку рішення щодо зупинення дії ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями (окремих або всіх) комерційний банк зобов'язаний здійснити відповідні заходи
У разі прийняття Комісією з питань нагляду і регулювання діяльності банків Національного банку України рішення про зупинення ди ліцензії у комерційного банку на право здійснення однієї або кількох банківських операцій з валютними цінностями, а саме
«Неторговельні операції»,
«Операції з залучення та розміщення валютних коштів на внутрішньому ринку»,
«Операції з залучення та розміщення валютних коштів на міжнародних ринках»,
«Валютні операції на міжнародних грошових ринках»
Комерційний банк повинен у день отримання зазначеного рішення (територіальне управління Національного банку має забезпечити отримання цього рішення у день його прийняття) припинити здійснення відповідних операцій та забезпечити виконання зобов'язань банку за цими операціями перед кредиторами і вкладниками згідно з договорами, що укладені до дати, з якої припинена дія ліцензії на здійснення окремих банківських операцій Банк зобов'язаний у 3-денний строк повернути Національному банку України раніше отриману ліцензію для заміни на ліцензію з іншим переліком операцій
У разі відкликання у банку ліцензії на право здійснення окремої банківської операції, а саме «Неторговельні операції», комерщйнии банк зобов'язаний закрити належні йому пункти обміну іноземних валют і повідомиш про зупинення дії у банку зазначеної ліцензії юридичних осіб, з якими укладено агентські угоди про відкриття пунктів обміну іноземних валют, розірвавши згадані угоди У цьому разі юридичні особи можуть укласти нові угоди з іншими уповноваженими банками
У разі прийняття Комісією з питань нагляду і регулювання діяльності банків Національного банку України рішення про зупинення дії ліцензії у комерційного банку на здійснення окремої операції з валютними цінностями, а саме «Встановлення прямих кореспондентських зв'язків з іноземними банками», та про надання ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями, в тому числі операції «Встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками (робота через кореспондентські рахунки уповноваженого банку)», комерційний банк зобов'язаний у день отримання зазначеного рішення (територіальне управління Національного банку має забезпечити отримання цього рішення у день його прийняття) припинити здійснення відповідних операцій та у 3-денний строк повернути Національному банку України раніше отриману ліцензію для заміни на ліцензію з іншим переліком операцій, протягом трьох робочих днів повідомити всі банки-кореспонденти про факт зупинення дії зазначеної ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями, одночасно надіслати до іноземних банків-кореспондентів офіційні заяви про закриття кореспондентських рахунків комерційного банку та кореспондентських рахунків, відкритих у комерційному банку, у місячний строк провести роботу щодо закриття рахунків «Ностро» в іноземних банках-кореспондентах та рахунків «Лоро» іноземних банків-кореспондентів і припинити кореспондентські відносини з ними, що обумовлено заміною ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями, протягом трьох робочих днів надіслати розпорядження банкам-нерезидентам про перерахування коштів з їх рахунків та кореспондентських рахунків комерційного банку на єдиний мультивалютний рахунок, відкритий у самостійно обраному уповноваженому банку України Угоду про встановлення кореспондентських відносин з обраним уповноваженим банком надати для узгодження відповідному департаменту Національного банку України у 3-деннии строк з дня отримання рішення про зупинення дії зазначеної ліцензії, протягом п'яти робочих днів повідомити клієнтів банку про факт зупинення дії зазначеної ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями та про необхідність закриття ними рахунків в іноземній валюті, протягом п'яти робочих днів повідомити всім банкам-кореспондентам та клієнтам банку відповідні реквізити визначеного уповноваженого банку
У разі прийняття Правлінням Національного банку рішення про зупинення дії ліцензії на право здійснення всіх операцій з валютними цінностями комерційний банк зобов'язаний здійснити такі заходи у день отримання зазначеного рішення (територіальне управління Національного банку має забезпечити отримання цього рішення у день його прийняття) припинити здійснення відповідних операцій та у 3-деннии строк повернути Національному банку України раніше отриману ліцензію для заміни на ліцензію з іншим переліком операцій, протягом трьох робочих днів повідомити всі банки-кореспонденти про факт зупинення дії зазначеної ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями, одночасно надіслати до банків-кореспондентів офіційні заяви про закриття кореспондентських рахунків в іноземній валюті комерційного банку та кореспондентських рахунків, відкритих у комерційному банку, у місячний строк провести роботу щодо закриття рахунків «Ностро» в банках-кореспондентах та рахунків «Лоро» іноземних банків-кореспондентів і припинити кореспондентські відносини з ними, що обумовлено зупиненням дії ліцензії на право здійснення всіх операцій з валютними цінностями, протягом трьох робочих днів надіслати розпорядження банкам-кореспондентам про перерахування коштів з їх рахунків та кореспондентських рахунків комерційного банку на єдиний мультивалютний рахунок, відкритий у самостійно обраному уповноваженому банку України Угоду про встановлення кореспондентських відносин з обраним уповноваженим банком надати для узгодження відповідному департаменту Національного банку України у 3 денний строк з дня отримання рішення про зупинення дії зазначеної ліцензії, протягом п'яти робочих днів повідомити клієнтів банку про факт зупинення дії ліцензії на право здійснення всіх операцій з валютними цінностями та про необхідність закриття ними рахунків в іноземній валюті, а для нерезидентів -~ про необхідність закриття рахунків також у національній грошовій одиниці України, закрити рахунки клієнтів в іноземній валюті та нерезидентів у національній грошовій одиниці України (поточні, депозитні (вкладні), позичкові тощо), при цьому інкасація валютних коштів має здійснюватись лише для виконання операцій, передбачених цим розділом, при закритті рахунків клієнтів видати їм відповідну довідку для відкриття клієнтами нових рахунків в іншому уповноваженому банку, закрити належні комерційному банку пункти обміну іноземних валют і повідомити про зупинення дії у банку зазначеної ліцензії юридичних осіб, з якими укладено агентські угоди про відкриття пунктів обміну іноземних валют, розірвавши згадані угоди У цьому разі юридичні особи можуть укласти нові угоди з іншими уповноваженими банками, здійснити заходи щодо припинення валютних операцій власними територіальними дирекціями, управліннями, філіями, відділеннями, іншими відокремленими підрозділами тощо з передачею залишків коштів за їх рахунками на баланс уповноваженого банку, припинити надання гарантій, поручительств, інших зобов'язань за третіх осіб, що передбачають їх виконання в іноземній валюті, припинити нові емісії в іноземній валюті власних цінних паперів (сертифікатів, векселів тощо), пластикових карток, чеків, забезпечити повернення коштів власникам вкладів, депозитів тощо, здійснених в іноземній валюті Зазначені кошти можуть бути повернуті як у валюті вкладу, внеску, депозиту тощо, так і у грошовій одиниці України за бажанням клієнтів, здійснити заходи щодо погашення простроченої дебіторської заборгованості в іноземній валюті