- нормативы достаточности нормативного капитала банка;
- нормативы ликвидности банка;
- норматив максимального размера кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников);
- норматив суммарной величины крупных кредитных рисков;
- норматив максимального размера кредитного риска на одного инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц;
- норматив суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц;
- норматив максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным банком в странах, не входящих в группу "A";
- нормативы участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций;
- норматив ограничения валютного риска;
- норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском.
Норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и активов банка с ограниченным риском устанавливается для банков, которые имеют право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц.
Какие нормативы безопасного ведения банковского дела применяются к небанковским кредитно-финансовым организациям?
Для всех небанковских кредитно-финансовых организаций устанавливаются следующие нормативы безопасного функционирования:
- минимальный размер уставного фонда для вновь создаваемой (реорганизованной) небанковской кредитно-финансовой организации;
- минимальный размер нормативного капитала;
- нормативы участия в уставных фондах других коммерческих организаций;
- норматив ограничения валютного риска.
Для небанковских кредитно-финансовых организаций, имеющих право на осуществление банковских операций по размещению привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности, устанавливаются следующие нормативы безопасного функционирования:
- предельный размер имущественных вкладов (вкладов в неденежной форме) в уставном фонде небанковской кредитно-финансовой организации;
- нормативы ликвидности;
- нормативы достаточности нормативного капитала;
- норматив максимального размера кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников);
- норматив суммарной величины крупных кредитных рисков;
- норматив максимального размера кредитного риска на одного инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц;
- норматив суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц;
- норматив максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "A".
Для небанковских кредитно-финансовых организаций, имеющих право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, устанавливается норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и активов небанковской кредитно-финансовой организации с ограниченным риском.
Какие страны относятся к странам группы "A"?
Страны группы "A" - страны, имеющие следующие рейтинги, установленные нижеуказанными рейтинговыми агентствами и публикуемые в их изданиях, а также размещаемые на их интернет-сайтах (далее - рейтинги):
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтинготAaa до Aa3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от AAA до AA-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от AAA до AA-.
Какие страны относятся к странам группы "B"?
Страны группы "B" - страны, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот A1 до A3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от A+ до A-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от A+ до A-.
Какие страны относятся к странам группы "C"?
Страны группы "C" - страны, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот Baa1 до Baa3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от BBB+ до BBB-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от BBB+ до BBB-.
Какие страны относятся к странам группы "D"?
Страны группы "D" - страны, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот Ba1 до B3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от BB+ до B-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от BB+ до B-;
страны, не имеющие рейтинга.
Какие страны относятся к странам группы "E"?
Страны группы "E" - страны, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингниже B3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг ниже B-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг ниже B-.
Какие банки относятся к банкам группы "A"?
Банки группы "A" - банки, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот Aaa до Aa3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от AAA до AA-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от AAA до AA-.
Какие банки относятся к банкам группы "B"?
Банки группы "B" - банки, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот A1 до Baa3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от A+ до BBB-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от A+ до BBB-;
банки, не имеющие рейтинга и являющиеся резидентами стран группы "A", группы "B" и группы "C".
Какие банки относятся к банкам группы "C"?
Банки группы "C" - банки, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот Ba1 до B3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от BB+ до B-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от BB+ до B-;
банки, не имеющие рейтинга и являющиеся резидентами стран группы "D".
Какие банки относятся к банкам группы "D"?
Банки группы "D" - банки, имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингниже B3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг ниже B-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг ниже B-;
банки, не имеющие рейтинга и являющиеся резидентами стран группы "E".
Какие юридические лица относятся к юридическим лицам группы "A"?
Юридические лица группы "A" - юридические лица (кроме банков), имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот Aaa до Aa3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от AAA до AA-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от AAA до AA-.
Какие юридические лица относятся к юридическим лицам группы "B"?
Юридические лица группы "B" - юридические лица (кроме банков), имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот A1 до A3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от A+ до A-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от A+ до A-.
Какие юридические лица относятся к юридическим лицам группы "C"?
Юридические лица группы "C" - юридические лица (кроме банков), имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингот Baa1 до Ba3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг от BBB+ до BB-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг от BBB+ до BB-;
юридические лица, не имеющие рейтинга (за исключением юридических лиц, являющихся резидентами стран группы "E").
Какие юридические лица относятся к юридическим лицам группы "D"?
Юридические лица группы "D" - юридические лица (кроме банков), имеющие следующие рейтинги:
"Moody's Investors Service" - долгосрочныйрейтингниже Ba3;
"Fitch" - долгосрочный рейтинг ниже BB-;
"Standard & Poor's" - долгосрочный рейтинг ниже BB-;
юридические лица, не имеющие рейтинга и являющиеся резидентами стран группы "E".
На Республику Беларусь и резидентов Республики Беларусь не распространяется вышеприведенная классификация.
В чем суть кредитной задолженности?
Кредитная задолженность - задолженность (за исключением задолженности других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций), возникшая в результате предоставления кредитов, средств по сделкам РЕПО, выдачи (продажи) векселей с отсрочкой оплаты, осуществления финансовой аренды (лизинга), факторинга, исполнения банком, небанковской кредитно-финансовой организацией выданных обязательств за третьих лиц, а также по иным активным операциям, подверженным кредитному риску.
В чем суть гарантийных обязательств?
Гарантийные обязательства - обязательства произвести платежи в случае неисполнения клиентом (контрагентом) своих обязательств перед другими кредиторами, включая обязательства по гарантиям и поручительствам, обязательства, вытекающие из акцептов, авалей, индоссаментов.
Что понимается под финансовым инструментом?
Финансовый инструмент - денежный или расчетный документ, в соответствии с которым одновременно возникают у одного участника сделки финансовый актив (требование), а у другого участника сделки финансовый пассив (обязательство).
Что включает понятие "финансовая операция"?
Финансовые инструменты реализуются в ходе финансовой операции. В соответствии с Системой национальных счетов финансовые операции - это финансовые потоки, которые возникают по взаимному согласию институциональных единиц (субъектов рынка) в результате создания, ликвидации или перехода прав собственности на финансовые активы или пассивы. Переход права собственности происходит путем продажи, передачи или освобождения в иной форме от всех прав, обязательств и рисков, связанных с финансовым активом или пассивом.
Что включают в себя финансовые активы?
Финансовые активы представляют собой подмножество экономических активов - объектов, в отношении которых институциональными единицами устанавливаются (индивидуально или коллективно) права собственности и от владения которыми или использования которых в течение определенного периода времени их владельцы могут получать экономические выгоды. Большинство финансовых активов являются финансовыми требованиями кредиторов, которые приводят к возникновению у должников соответствующих обязательств или финансовых пассивов.